В последние дни огромное количество новостей связано с инвестиционной компанией «Кэшбери», которая собрала вкладов примерно на 1 млрд рублей, но приостановила выплаты вкладчикам до 1 ноября 2018 года.
ЦБ РФ считает, что в деятельности «Кэшбери» просматриваются признаки финансовой пирамиды – то есть организация выплачивает доход старым клиентам за счет привлечения новых, а реальной инвестиционной деятельности не ведет. Уголовное дело на «Кэшбери» пока не заведено, но все может измениться в самое ближайшее время.
Расскажем, какие признаки у финансовой пирамиды, и что грозит организаторам такого «сравнительно честного» способа отъема денег у населения.
Признаки финансовой пирамиды
Признаки, которым соответствует типичная финансовая пирамида, сформулированы ЦБ:
- компания не осуществляет коммерческую, хозяйственную деятельность, которая может приносить реальный доход. При этом предлагает проценты гораздо выше тех, которые есть на рынке;
- недостаток сведений о реальной деятельности, финансовом положении фирмы;
- финансовая деятельность построена на массовом привлечении денег от вкладчиков. При этом лицензия на банковскую деятельность отсутствует;
- на начальных этапах обещанные выплаты совершаются за счет вновь поступивших средств;
- денежный оборот ограничен только этим, если не считать доход организаторов. Средства не направляются на иные цели, не используются в качестве инвестиций.
Если в деятельности компании присутствуют данные признаки, то, скорее всего, это финансовая пирамида. А значит, что естественным образом возникнет момент, когда новых вкладов не хватит для погашения скопившихся обязательств. Наступит«схлопывание» пузыря или пирамиды. Вкладчики остаются не у дел.
Что грозит организаторам и вкладчикам?
За такую деятельность наступает ответственность по ст. 172.2 УК. «Организация деятельности по привлечению денежных средств и/или иного имущества», если речь идет о крупном размере (от 250 т.р.), карается штрафом до 1 миллиона рублей, принудительными работами или лишением свободы до 4 лет. При особо крупном размере (от 1 млн р.) максимальное наказание составит 1,5 млн рублей или 6 лет тюрьмы.
Вкладчикам финансовой пирамиды будет очень трудно вернуть свои деньги. По закону они не застрахованы, соответственно государство в лице АСВ не обязано компенсировать потери пострадавших. Компенсацию ущерба можно потребовать от организаторов пирамиды, предъявив соответствующие требования, но если деньги выведены, а то их имущества вряд ли хватит, чтобы возместить ущерб всем пострадавшим.
Будьте осторожны, берегите свои деньги!
Полезная статья? Ставьте лайк и подписывайтесь на канал!