Недавно на сайте Челны Биз была размещена следующая статья: «Полицейскими сводками зарегистрировано три факта мошенничества, когда владельцы фирм понесли убытки, исчисляемые сотнями тысяч рублей. В каждом случае предприниматели осуществляли поставку своим клиентам, будучи уверены в полной оплате заказанного товара. В результате мнимые покупатели исчезали с заказом, а продавцы обнаруживали пустой счет.
Пострадавшие фирмы УВД не называет, но среди них – торговая компания, занимающаяся освещением и комплексными поставками электроматериалов. В середине мая этой фирме поступил заказ на 265 светильников. 16 мая светильники были отгружены, а банковский счет на ожидаемые 380 тыс. рублей так и не пополнился, и на телефонные звонки клиенты больше не отвечают. Представители торговой компании обратились за помощью в полицию, и выяснилось, что фирмы, сделавшей заказ, не существует вовсе. В настоящее время проводятся оперативно-розыскные мероприятия по установлению личностей злоумышленников и их местонахождения.
Как сообщили в УВД, это новый вид мошенничества. Обсудив все условия сделки, мнимые заказчики накануне выходных заявляют о готовности оплатить покупку. Как оказалось, проведение финансовой операции перед нерабочими днями – уловка, злоумышленники используют ее, чтобы объяснить продавцам, почему деньги не поступили на их счета вовремя (якобы задержка в банковских операциях из-за выходных). В подтверждение они высылали на электронную почту поставщиков сканы поддельных платежных документов.
Сотрудники полиции рекомендуют прежде, чем заключить любой договор, получить разумную уверенность в добросовестности потенциального партнера, собрать информацию о нем. На сайте Федеральной налоговой службы, на основе отзывов, по данным арбитражной практики и т.п.»
Комментарий Самойлова А.А. (Ассоциациия Сотрудников Служб Безопасности):
- на самом деле данный вид мошенничества далеко не новый, в том числе и в нашем городе уже десяток лет назад были зарегистрированы аналогичные преступления. Как правило раскрыть их очень тяжело, т.к. из вещественных доказательств остается абонентский номер мошенников, зарегистрированный на ничего не подозревающего БОМЖА или вообще умершего человека, поддельная платежка (или ее «скан»-копия) и в лучшем случае описание или плохое фото с камеры видеонаблюдения в месте получения товара (например любая арендованная на подставное лицо база, помещение, а то и просто тупиковый проезд).
Для предотвращения таковой ситуации явно недостаточно предлагаемой автором статьи проверки на сайте ФМС, прочтение отзывов и арбитражной практики. Если планируется преступление, то редко используется как прикрытие фирма откровенно «засвеченная», обычно используют вновь организованную фирму (на опять же подставное лицо), либо «слитую» кем-то за ненадобностью и приобретенную мошенниками со всем пакетом документов за 10-50 тысячи. При мошенничестве на сумму в 500 000 или 2 млн.рублей данные затраты несущественны. В указанных источниках (ФМС и т.п.) как раз ничего плохого можно и не найти, скорее всего там вообще не будет практически никакой информации о данной фирме, в том числе и «плохой». Особенно если фирма не участвовала в откровенно преступных схемах или «обнале».
На наш взгляд (участников Ассоциация ССБ) и исходя из нашего опыта я бы предложил не какие то разовые проверки, проводимые бухгалтерами на сайте ФМС, а наличие специально обученного специалиста по безопасности, который знает методику проверки и использует многочисленные доступные ресурсы правильно, а не как Бог пошлет. Наша Ассоциация может помочь решить данный вопрос двумя способами – во первых мы можем подбрать такого специалиста, либо обучить Вашего необходимым методикам, а во вторых мы можем помочь Вам сами в проверке серьезных и важных для Вас контрактов и договоров. Наша задача – поднять уровень культуры безопасности, наша цель – приведение работы служб безопасности к необходимому стандарту, наш слоган: «Наш опыт – инвестиции в Вашу безопасность».
Председатель АССБ Самойлов А.А.
19 мая 2016 года