Центробанк определили признаки сомнительных банковских операций за которые банк может приостановить обслуживание банковской карты.
В соответствии с приказом №ОД-2525 Банка России от 27 сентября 2018 года считается, что государство таким образом защищает нас и наши денежки от мошеннических действий.
Основные признаки сомнительных банковских операций:
- Получатель или отправитель денежного перевода присутствует в "черном" списке Банка России, в котором фиксируются попытки мошенничества;
- Данные об устройстве используемого для совершения перевода, через программу интернет-банк, смс перевод и т. д. совпадают с информацией о параметрах устройств из "черных списков";
- Нестандартность денежного перевода. Например переводы в нетипичное время, переводы сумм нестандартно большие;
К сожалению, единой инструкции для выявления подозрительных операций не существует. Любой банк волен определять сомнительность перевода так, как посчитают нужным его специалисты.
Порядок действий банка, при подозрении сомнительности операций по вашей карте
В том, же приказе Банка России №ОД-2525 от 27 сентября 2018, явно указано, что перед блокировкой карты, банк обязан связаться с клиентом. А после чего производить блокировку карты или счета. В случае, если связаться с клиентом не удается, банк имеет право блокировать сомнительную операцию на срок до 2 суток.
На практике, скорее всего, попыток связи с клиентом не будет.
Как обезопасить свой отпуск / шоппинг / алкотреш вечеринку от блокировки банковской карты?
При поездках за рубеж, в другой город на шоппинг, стриптиз клуб или бордель, необходимо "по старинке" иметь заначку в носке, согласитесь неприятно будет остаться без средств к существованию по приезду в Турцию или Италию?