Сегодня очень популярно среди стартапов развиваться за счет инвесторов. И дело обстоит так, что инвестора диктуют свои условия и владелец стартапа должен под них «прогнуться». Но прежде чем соглашаться – подумайте, а не вреден ли будет этот союз для развития? Но если все же решили связаться с инвестором и взять у него деньги, задайте ему три главных вопроса, что бы вы могли понять «токсичный» он будет для вашего бизнеса или нет.
1. Чем вы можете быть полезны моему стартапу помимо денег?
Лучший вариант для стартапа — инвестор -наставник. Ведь, экспертность на первых этапах важнее денег. Многие проекты, которые приходят за инвестициями, не очень продуманные, поэтому помощь опытного партнера будет кстати.
Обязательно, во время знакомства узнайте в каких вопросах компетентен инвестор.
Например, кто-то, знает как открывать розничные сети пекарен, кофеен, салонов красоты: он умеет находить проходные места, выторговывать лучшие условия аренды. Другой собаку съел на технологических проектах. Он знает, как запустить жизненный цикл продукта и управлять им, как построить стратегию развития. Третий знает все о нюансах промышленного производства. Очень нужные навыки для сохранения денег, времени.
Многие предприниматели даже не знают, какими нефинансовыми ресурсами обладают венчурные фонды. А ведь они умеют инкубировать и взращивать проекты, находить сотрудников нужной квалификации, способствовать появлению новых идей. К примеру, такие как «Сколково», Фонд развития интернет-инициатив (ФРИИ) и Global Fintech Solutions (GFS) помогают находить госзаказы и даже выходить на международные рынки.
2. Какова ваша инвестиционная стратегия?
В России сейчас сложилась ситуация, когда есть довольно большая группа инвесторов, готовых вкладывать в проект до 10 млн рублей, далее — от 50 до 150 млн, а затем — от 300 млн. При этом не хватает инвесторов с диапазоном инвестирования 10–50 млн и 150–300 млн рублей. Вам нужен инвестор, который располагает деньгами, примерно подходящие по сумме к вашему проекту. Дело в том, что ваш проект может показаться ему слишком мелким и не стоящим внимания или, наоборот, неподъемным. Если вы планируете начать проект с деньгами в полмиллиона долларов, и просить у инвестора такую сумму, то не следует обращаться с прошением к мелким бизнес-ангелам со средним чеком в миллион рублей. Вы попросту не сможете ввести в проект 30 партнеров.
На венчурном рынке, часто заключаются синдицированные сделки, когда несколько (три-пять) инвесторов совместно вкладываются в проект. Тем самым они делают минимальными свои риски и привносят совместную экспертизу, если один из них — специалист в одном направлении бизнеса, а другой — в другом.
Например, в 2016 году в биотех-стартап Genotek вложились бывший руководитель администрации президента РФ Александр Волошин и гендиректор группы «Русагро» Максим Басов. Волошин — партнер фонда Genome Ventures с опытом инвестиций в медицинские технологии. А Басова интересует применение генно-инженерных технологий в сельском хозяйстве. Экспертность и деньги помогли проекту Genotek успешно стартовать.
3. В какие проекты на сегодняшний день вы вложили?
Российский венчурный рынок — довольно закрытая экосистема, во внешнюю среду не всегда проникает информация о проведенных сделках и их суммах. Для собственной же безопасности лучше спросить какие проекты уже проинвестировал инвестор, и сколько из них были успешны, а сколько провальных. По составу портфеля можно сделать вывод о профессионализме инвестора.
Наведите справки заранее обо всем. Помните, из 100 проектов успешны будут 5-7 шт, поэтому если вас начинают заверять в том, что все портфельные проекты успешны и прибыльны, это повод насторожиться. Скорее всего, вы имеете дело с непрофессионалом, который может оказаться «токсичным инвестором»: требовать от вас невозможного, вмешиваться в управление компании и т. д.
Три этих вопроса помогут лучше узнать о способностях и возможностях инвестора. Но только удача убережет вас от непорядочного партнера. Будьте бдительны и помните, «доверяй, но проверяй». Идите уже подготовлены с прошением. Узнайте все о человеке и о проектах, которые он инвестирует, и как себя ведет по отношению к ним.
Понравилась статья – поделись с друзьями в соцсетях.
Подписывайтесь на наш канал Modern Business , что бы быть в курсе полезных новостей и идей в мире бизнеса.