Банк России с 5 октября 2018 года отозвал лицензии у двух кредитных организаций – московского коммерческого банка «Флора-Москва» и волгоградского АКБ «КОР». Причиной стали выявленные в них многочисленные нарушения.
В частности, банк «Флора-Москва» на протяжении длительного времени находился в поле зрения регулятора в связи с проведением транзитных и сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием.
В условиях неоднократного применения Центробанком мер воздействия, направленных на пресечение вовлеченности банка в сомнительную деятельность его клиентов, эффективность работы кредитной организации оставалась на низком уровне. Эти обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников финансовой организации намерений предпринимать действенные меры в указанном направлении.
ЦБ РФ шесть раз за последние 12 месяцев применял в отношении банка «Флора-Москва» меры надзорного воздействия, включая ограничение на привлечение денежных средств населения. Однако никакой реакции со стороны руководства и собствеников не последовало.
«В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение об отзыве у КБ «Флора-Москва» лицензии на осуществление банковских операций», - резюмирует регулятор.
В финансовую организацию назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов приостановлены.
О банке
Согласно данным отчетности по состоянию на 1 сентября КБ «Флора-Москва» занимал 450 место в банковской системе Российской Федерации.
Что же касается волгоградского банка «КОР», то его бизнес-модель в значительной степени была ориентирована на обслуживание интересов основного акционера и связанных лиц. Так, ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, достигла 50% всего кредитного портфеля.
Кроме того, в деятельности финансовой организации выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов ЦБ РФ, к тому же во втором квартале текущего года резко возрос объем проводимых банком сомнительных транзитных операций.
В АКБ «КОР» назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов приостановлены.
О банке
Согласно отчетности АКБ «КОР», по состоянию на 1 сентября кредитная организация занимала 390 место в банковской системе Российской Федерации.
Стоит отметить, что обе финансовые организации – и банк «Флора-Москва», и АКБ «КОРР», - являются участниками системы страхования вкладов. Поскольку отзыв лицензий является страховым случаем, вкладчикам банков, в том числе индивидуальным предпринимателям, предусмотрены выплаты страхового возмещения в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.