Стало ясно, по каким признакам банки будут выявлять операции клиентов, которые могут быть совершены без их волеизъявления. ЦБ опубликовал перечень таких операций, им обязаны руководствоваться все банки.
В первую очередь, банк должен счесть операцию несанкционированной, если деньги переводят на счет так называемого дроппера. Дропперы – это компании или граждане, на счета которых уже были попытки перевода похищенных средств. ЦБ с 26 сентября собирает информацию о подобных лицах и доводит ее до сведения банков.
Второй признак – если операция совершена с компьютера или планшета подобного дроппера.
И третий – нетипичность: отличающиеся от обычного время, день и место осуществления операции, использованное для этого устройство.
Операция может также рассматриваться как потенциально не санкционированная, если обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность, пояснил регулятор. То есть, если вы никогда не переводили деньги ночью с планшета в Орел, совершая операции лишь днем с компьютера и по Москве, то банк вполне может такую транзакцию остановить.
Согласно вступившему с 26 сентября в силу закону, если банк посчитает, что операцию совершают злоумышленники, то он должен незамедлительно связаться с клиентом для выяснения всех вопросов. А в случае если связаться с клиентом не удалось, банк вправе приостановить такую операцию на срок до двух суток.
Еще больше новостей банковской сферы читайте на сайте журнала "Ориентир"
Читайте также
Как устроен индивидуальный инвестиционный счёт
Безопасно ли пользоваться Google Pay и Apple Pay?