Вроде все спрашивают на форумах, на страницах в соцсетях и так далее, но ответы там не особенно взвешенные. Отбросив в сторону гордость с предубеждениями и вооружившись сосулькой холодного рассудка, надо делать так, как написано ниже.
Сразу замечу, что причины блокировок обсуждать бессмысленно, как и критерии, предложенные ЦБ - всё это толкуется расширительно и в наших условиях банк больше боится потерять лицензию, чем растерять клиентов.
1. Как только пришло уведомление, берём его и внимательно читаем.
2. Звоним на "горячую линию" в банк, спрашиваем всё, что нас интересует. Нам не отвечают по существу.
3. Идём в филиал, спрашиваем там. Не отвечают. Просим дать нам бумагу или бланк чтобы написать обращение в свободной форме. В нём указываем свою проблему и просим разблокировать или объяснить что происходит со счётом. Желательно два экземпляра, но если экземпляр только один, то фотографируем в нормальном разрешении (чтобы был разборчив текст и входящий номер). Не забываем указать свои реквизиты куда прислать ответ, потому что это может быть существенно.
4. Если в банке ответили сразу без написания нами жалоб, то берём информацию в письменном виде. Там может быть спорная одна операция или несколько или причина кроется в том, что Вам прислал деньги страшный человек/юрлицо.
5. Приносим все документы из списка и обосновываем правомерность всех наших операций.
Если Вы пытались, но не сработало, то: пишем жалобы в ЦБ, прикладывая к ним письменные отказы банка в разблокировке счёта.
Важно не впадать в панику и не ругаться с сотрудниками банка, они работают за копейки и им в общем всё равно.
И не стоит переводить все деньги в другой банк со старого счёта. Выгоднее сохранить старый счёт, оставив там какую-то часть средств и открыть помимо него новый, поскольку такое действие с закрывашками - это гарантированное попадание на карандаш или в чёрный список, а Вам этого не надо.
Если Вам кажется, что через суд можно требовать разблокировки счёта - Вам только кажется, потому что на данный момент ничего не придумано. Да, механизм будет, но позже, когда в ЦБ что-нибудь по этому поводу выпустят.