С 26.09.2018 вступил в силу закон, позволяющий банкам блокировать карты и счета россиянам.
Основные признаки сомнительных операций для блокировки следующие:
- информация о получателе средств уже есть в базе ЦБ о случаях и попытках хищений;
- совпадение параметров устройств для перевода через информационную систему, например интернет-банка, с информацией из той же базы данных ЦБ;
- несоответствие характера, объема, а также параметров совершаемых операций тем, которые обычно проводит клиент: время, день и место транзакции или использованные для этого устройства. Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, если обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность.
Если в отношении первых двух признаков вопросов у меня не возникает, то третий признак уж очень сильно может ударить по клиентам российских банков. Получается, что если я обычно по банковской карте делал небольшие покупки в продуктовом магазине, то при попытке приобрести ювелирное изделие моя транзакция может быть вообще не проведена. Очень жаль, что закон в такой формулировке позволяет теперь банкам блокировать многие карты. На мой взгляд, куда было бы лучше, если таких открытых и размытых формулировок в нашем законодательстве не было.
Теперь главное всегда быть на телефонной связи, чтобы банк в случае проведения россиянами подозрительных операций смог обязательно до нас дозвониться, иначе очень быстро может придти последствие в виде блокировки счета.