Нерегулируемая природа криптосферы по-прежнему оставляет открытой дверь для различных мошенников и откровенных грабителей. В этой статье я расскажу о том, почему и как работает классическая мошенническая схема в отношении криптовалют.
Вспомните, год назад новости о биткойне и других криптовалютах только начали регулярно появляться в основных источниках новостей по всему миру. Китай был в разгаре введения широкого набора запретов в отношении криптовалют, а все большее число компаний искали причины, чтобы куда-нибудь приткнуть слово "блокчейн" в своих названиях.
Возможно, наиболее значительной была сама величина большого "крипто-бума", который продолжал набирать бешеные обороты до конца года. Крупнейшие криптовалютные биржи, такие как Coinbase, внезапно оказались неспособными обрабатывать заявки на регистрацию, поступавшие от тысяч новых пользователей ежедневно.
А потом, конечно, пришли мошенники. Сотни и тысячи, всех форм, цветов и размеров. Криптологическая природа криптовалюты оставила дверь для них открытой. И они не скупились на диковинные заявления о непомерных прибылях, которые их продукты должны были принести ничего не подозревающим инвесторам.
Многие из этих схем сложны и происходят без нашего ведома. Некоторые хакеры создали хитроумное программное обеспечение, с помощью которого они могут майнить криптовалюту, используя ваш процессор во время просмотра веб-страниц; другие даже создали схемы, которые грабят людей, пытающихся украсть криптовалюту. Незаконные ICO, несмотря на ряд принятых регуляторами мер, продолжают разыгрываться по всему криптопространству.
Тем не менее, некоторые из наиболее удачливых мошенников гораздо более традиционны в своей деятельности. Действительно, власти по всему миру все чаще расправляются с одним из самых старых скам-трюков: мошенничеством с ценными бумагами. В то время как этот вид мошенничества был в значительной степени искоренен в других частях вселенной инвестирования, нерегулируемый характер криптовалюты оставил эту конкретную дверь широко открытой для мошенников.
Мошенники из котельной
Термин "мошенничество с ценными бумагами" (по английски звучит весьма фантазийно – Boiler Room Scam, т.е. "мошенничество из котельной") описывает схему с использованием холодных звонков и методов продаж "под высоким давлением" для продажи инвестиций.
Чаще всего эти операции, выполняемые в ночное время, производятся в недорогих офисных помещениях, плотно заполненных рядами телемаркетологов, простимулированных обещаниями щедрых бонусов, которые должны продавать свой товар, не стесняясь никаких средств, во что бы ни стало. До наступления эпохи криптовалют эти деятели продавали неизвестные акции с микро-капитализацией и другие активы с низкой стоимостью. Иногда активов, которые они продают, вообще не существует в природе.
Ключевым моментом здесь является то, что тактика продаж телемаркетинга предполагает сообщение откровенно ложной информации, когда звонящие наперебой расхваливают свою продукцию. При этом тактика их продаж часто откровенно принудительна. Их целевые "клиенты" – уязвимые люди, которые могут не знать о том, что происходит – пожилые, очень молодые люди или люди с ограниченными возможностями.
Слишком хорошо, чтобы быть правдой
Недавно The Times of Israel опубликовала статью, в которой подробно описаны именно те вещи, которые говорят мошенники из "криптовалютных котелен" . Это список фраз, цепляющих инвесторов, естественно, с обещаниями высокой прибыли и эксклюзивности предложения.
“Мы гарантируем вам исключительную ставку в размере 6% в течение 30 дней независимо от ваших инвестиций. Наши клиенты обычно вкладывают порядка 5000 евро”.
"...Капитализация рынка виртуальных валют составила почти 2 триллиона всего за 12 лет. Мы больше не можем говорить о пузыре или дани моде. Вы согласны?”
Конечно, мошенничество с криптовалютной "котельной" может даже не подразумевать прямого контакта с жертвой, как того требуют традиционные способы. Жертве достаточно отправить электронную почту или даже просто постоянно размещать обещания высокой отдачи где-то в интернете.
Само собой разумеется, что исполнители, работающие на этих мошенников, не имеют квалификации для работы в финансовой отрасли. Они не являются профессиональными брокерами или аналитиками; это либо изначально преступно настроенные люди с плохими намерениями, либо отчаянные люди, которые не видят другого способа выживания.
Мошенники, пытающиеся казаться более "легитимными", часто имеют сложные веб-сайты и утверждают, что их офисы находятся в других странах.
Из этой сети трудно выпутаться
Ввязавшись в игры с "котельными", человек, как правило, заранее проигрывает. Те же самые "брокеры“, которые так хотели поговорить с вами, прежде чем вы передали им свои деньги, могут больше не отвечать на ваши звонки или быть постоянно занятыми различными "встречами" "вне офиса". Ну, тут все стандартно:)
К сожалению, последствия для людей, стоящих за этими схемами, наступают нечасто. Дешевые арендованные помещения, где они базируются, легко освобождаются; временные телефонные линии, которые использовались для совершения звонков, легко упраздняются; мошенники исчезают без следа, а инвесторам остается лишь стоять, открыв рты.
Поскольку криптовалютная индустрия все еще так нова и загадочна, множество мошенников пленит запах денег, исходящий от всего этого пиршества. В то время как широкая общественность выработала довольно много здорового скептицизма в отношении криптовалют, для мошенников все еще остается широкое Поле Чудес, на которое они регулярно приводят доверчивых буратин, которые могут не знать многого. Берегите себя и будьте осмотрительны в ваших инвестициях в криптоотрасль!
Благодарю за внимание! Оставляйте ваши комментарии, помогайте Geek Radio становиться лучше для Вас! А еще –