Финансовый консультант одного из новосибирских филиалов банка «Пойдем!» набрала почти три десятка кредитов по серой схеме. Теперь женщину обвиняют в хищении почти 4 млн рублей. И вскоре ее дело начнет рассматривать Заельцовский районный суд. Однако, как выяснил НДН.инфо, это лишь официальная вершина айсберга истории финконсультанта, которая могла оказаться попросту «стрелочницей», выполнявшей поручения своего руководства.
По версии следствия, в течение четырех лет финансовый консультант банка «Пойдем» оформляла кредиты на ничего не подозревающих новосибирцев, паспортные данные которых были в автоматизированной системе банка. Речь идет о сумме более чем в 4 млн рублей.
«После открытия на граждан расчетных счетов и перечисления банком денежных средств женщина посредством дебетовых карт обналичила поступившие деньги через банкомат. Кроме того, в указанный период она совершила хищение принадлежащего трем гражданам имущества, перечислив денежные средства, находящиеся на их расчетных счетах, на подконтрольные ей счета, после чего обналичила деньги в банкомате», — такова официальная версия.
Официальная, но не единственная. Итак, финкосультанта зовут Ирина Щербак. Несколько лет назад она оказалась в затруднительной ситуации, набрала кредитов, рассчитаться по которым собственными средствами оказалась не в состоянии. И начала брать все новые займы на погашение предыдущих. Став заложником собственной финансовой пирамиды.
По Ирине никогда не было заметно, что она миллионер, напротив — одевалась она скромно, на ней никогда не было дорогих вещей, квартира в ипотеке, машина в кредите, оформленном на родителей, рассказывают знакомые с Щербак люди.
Более того, вопреки версии следствия, большинство из тех, на кого Щербак оформляла кредиты, знали об этом и никакого ущерба они не несли, уверяет НДН.инфо осведомленный источник.
«Зарплата у нее была хорошая — она могла гасить все это. Однако доход ее зависел от результатов работы, от качества портфеля. Но она же себе не враг — она выдает кредиты, затем просрочка… Начали бы копать и поняли все гораздо быстрее. Здесь же долго никто о ее делах ничего не подозревал, поскольку все кредиты платились в срок», — рассказал собеседник НДН.инфо.
Фактически все происходило так: финконсультант обналичивала одни кредиты и закрывала этими деньгами другие, наращивая общую денежную массу.
Вместе с тем финконсультант — это не единственный сотрудник банка, работающий над оформлением займа. Есть последконтроль с функцией колл-центра, есть кредитно-аналитический отдел, сотрудники которого должны проверят сделку на правомерность. Есть ряд операций с наличными, которые требуют подтверждения со стороны вышестоящего сотрудника и т.д. И здесь либо эти сотрудники закрывали глаза на «серые» схемы Щербак, либо она — гений, говорят банковские работники.
Более того, от качества и объема кредитного портфеля зависят премиальные руководства банковского офиса. А это десятки тысяч рублей в месяц. Каждому. «Схема» Щербак как раз позволяла офису показывать хорошую отчетность.
Однако в 2017 г. что-то пошло не так… Решили в банке этот офис, располагавшийся на ул. Дуси Ковальчук, закрыть — поскольку буквально на расстоянии одной остановки был (и есть) еще один.
Тут-то ларчик и раскрылся. «Но, что самое интересное, работавший с ней (Щербак) в качестве сотрудника кредитно-аналитического отдела, а затем и начальником этого же отдела никакой ответственности не понес», — рассказывает источник.
Теперь же Ирина Щербак под судом. Правоохранители наложили арест на имущество подозреваемой на сумму более 900 тысяч рублей. 18 сентября ее дело поступило в суд. Оно передано судье Татьяне Капитаненко.
Щербак вменяют две уголовные статьи «Кража» и «Мошенничество». На правоохранительном русском это звучит так: «хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием лицом с использованием служебного положения, хищение чужого имущества с причинением значительного ущерба гражданину».
Притом, по версии нашего источника, кредиты из уголовного дела были погашены. Но собеседник сайта полагает, что сумма выплаченных Ириной Щербак банку процентов больше 4 млн, которые теперь ей вменяют следователи. Впрочем, это уже совсем другая история…
Павел Быковских