ЦБ опубликовал признаки сомнительных операций, совершенных без согласия клиента.
С 27 сентября вступил в силу закон, согласно которому банки могут заблокировать карту клиента на срок до двух дней, а также операции по переводу со счетов клиентов, если возникнет подозрение о мошеннической операции.
В пятницу ЦБ обнародовал список из трех пунктов, в котором указал признаки, по которым карта может попасть под блокировку.
Первый. Если информация о получателе перевода совпадает с данными базы ЦБ о случаях или попытках хищений.
Второй. Если параметры устройства, с которого совершается перевод, совпадают с данными устройства, ранее попавшего в базу ЦБ, как сомнительного.
Третий. Если параметры, характер, объем, место или устройство, с которого проводится операция, не совпадают с данными об обычных транзакциях клиента.
Обязанность ЦБ вести базу о попытках несанкционированных операций была закреплена законодательно с середины 2018 года.
«Видимо, база данных достаточно наполнилась, и процесс теперь можно сделать двусторонним: в онлайн-режиме поставлять банкам информацию из базы данных, чтобы они могли оперативно идентифицировать и блокировать несанкционированные операции, что немного сократит их издержки», - рассказал РБК ведущий методолог «Эксперт РА» Юрий Беликов.
Эксперт также отметил, что повальной приостановки операций не будет: банки уже давно блокируют сомнительные операции клиентов, в том числе имеющие признаки несанкционированных.