Президент РФ Владимир Путин 27 июля 2018 года подписал Федеральный закон №167-ФЗ, согласно которого с 26 сентября 2018 года банки могут блокировать операции по картам физлиц, если они заподозрят хищение денег. Центробанк в свою очередь обнародовал признаки таких операций в соответствующем приказе, опубликованном на сайте регулятора.
Какие операции могут привести к блокировке счетов
В основном закон направлен на противодействие мошеннический действия с картами по хищению с них денежных средств. При операциях по картам банки уже могут официально их заблокировать, если у них возникнет какое-то подозрение в мошенничестве, и они попадают под определенные критерии Центрального Банка РФ.
Критерий первый: банк должен сверять данные получателя со сведениями, хранящимися в базе данных ЦБ. Если в ней есть сведения о попытках кражи данным получателем, то такая операция будет заблокирована.
Критерий второй: совпадение сведений, хранящихся в базе данных ЦБ об устройстве, с которого совершался перевод.
Критерий третий: если будет выявлена нетипичная транзакция от тех, которые обычно проводятся клиентом. При этом каждый банк будет определяться сам такие операции, основываясь на месте и времени её проведения, от периодичности и от суммы перевода.
Действия банка при выявлении таких операций
Если операция по мнению банка будет содержать признаки поведения злоумышленников, то банк должен будет сделать следующее:
1. Незамедлительно связаться с держателем карты для выяснения обстоятельств перевода.
2. Заблокировать операцию на срок до двух суток, если по каким-то причинам связаться с клиентом банка не удалось.
Внимание: тут ключевой момент в том, что будет блокироваться именно та операция, которая вызвала подозрение, а не карточка (счет) целиком.
Если у вас незаконно ,заблокировали карту, то вы можете получить бесплатную консультацию юриста на нашем сайте.
