Черный список Центрального Банка России

В сети можно найти много информации, что банки пытаются возложить на себя функции по государственному контролю бизнеса в России. В большинстве случаев ссылаясь на пресловутый 115 Федеральный Закон «О противодействии легализации доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Однако, большинство работников банков этот закон и не читали, а только используют его в качестве мантры, при этом многозначительно поднимая вверх палец.

Давайте рассмотрим историю одной реальной организации, ведущей реальную деятельность. Но, несмотря на то, что из движения по счету можно понять о ведении реальной коммерческой деятельности, банк все-таки решил их «проконтролировать». Да, забыл указать, функцией «контроля» отличился Сбербанк.

Началось все, когда директор одной, не самой маленькой строительной организации, к слову, являющейся одной из градообразующих в его городке, подписал три платежки в отделение Сбербанка, где был открыт и обслуживался расчетный счет.

По сути чего-либо необычного в этих платежках не было. Согласно платежных поручений, физическим лицам переводились суммы порядка 30 тысяч рублей, за выполненные работы по гражданско-правовому договору. Что самое интересное, при этом уплачен НДФЛ и все прочие сборы.

Сбер в разумные сроки платежные поручения не выполнил, ну и они были проведены через другой банк. История эта как-то забылась, так как надо заниматься работой, платить людям зарплату и выполнять контракты, а не бегать по банкам.

Работа продолжалась, и, через некоторое время один из заказчиков работ, при переводе денежных средств получает отказ в проведении платежа с примерной формулировкой – «контрагент неблагонадежен и включен в черный список ЦБ».

Вот такой вот поворот. Это несмотря на то, что на протяжении 10 лет платятся налоги, в «обналичку» собственник «не играет», неоднократно проводились плановые проверки ФНС, каких-либо претензий у госорганов деятельность не выявила.

Вся эта информация, точнее какие-то черные списки, регулируются постановлением Правительства № 804 от 06.08.2015 и опубликован этот список на сайте РФМ. Однако, информации об организации, в отношении которой были приняты меры, в данном списке на сайте РФМ обнаружено не было.

Пришлось просить о помощи знакомых банкиров, с целью разъяснений и проверки информации. В результате чего стало известно, что вся эта информация рассылается по банкам в соответствии с Положением Банка России № 550-П от 20.07.2016, где даже отсутствуют сведения о причине внесения юридического лица в черный список. А также невозможно понять какой из банков эту информацию внес.

По логике, чтобы предпринять мены по исправлению ситуации нужно знать банк-инициатор, при обращении в суд должен быть же конкретный ответчик.

Что самое поразительное во всей это истории, Сбербанк, а точнее, никому неизвестный специалист данного банка, абсолютно не принимал во внимание, что уплачены абсолютно все налоги и прочие сборы, установленные законодательством.

Таким нехитрым образом возможно парализовать работу предприятия, когда оно внесено в черный список ЦБ по никому неизвестным обстоятельствам, так как, было сказано выше, причины и инициатор в этом списке не указываются.

Складывается впечатление, о том, что создается какая-то пропасть между банковскими механизмами, и реальным бизнесом. Ситуация перевернулась с ног на голову, не банки созданы для ведения бизнеса, а абсолютно наоборот.

В настоящее время организация имеет несколько «парализованных» государственных контрактов на строительство, в связи с чем не может в полном объёме выплатить заработную плату, объявлено неблагонадежным, в принципе поставлен крест на ведении дальнейшей коммерческой деятельности.