ФГ «Будущее» Бориса Минца подтвердила проведение переговоров о смене владельца ее негосударственных пенсионных фондов. Обсуждение идет в рамках урегулирования долгов O1 Group перед Московским кредитным банком.
Как говорится в сообщении, опубликованном на сайте, ведутся переговоры о переходе контроля в отношении ПАО «ФГ “Будущее”», которому принадлежат НПФ «Будущее», НПФ «Телеком-Союз», НПФ «Социальное развитие» и НПФ «Образование», компании Riverstretch Trading & Investments (RT&I).
Как сообщалось, Riverstretch Trading & Investments является кипрским офшором. Кому принадлежит RT&I точно неизвестно, однако как неоднократно сообщали СМИ, действует она в интересах группы компаний «Регион» и «Роснефти». Кроме того, ГК «Регион» является миноритарием Московского кредитного банка (МКБ) и управляет в рамках доверительного управления 12,9% акций этой финансовой организации.
«Переход состоится в рамках урегулирования задолженности компании O1 Group по кредиту, полученному от Московского кредитного банка, – отмечается в сообщении фонда. – Кроме того, смена акционера объясняется в первую очередь тем, что у RT&I есть большой профессиональный опыт работы со сложными и проблемными активами».
Вместе с тем, по оценкам экспертов, новый владелец с большой долей вероятности является лишь переходным пунктом к другому собственнику.
Вот и человек, близкий к одной из сторон, ранее заявлял, что «это промежуточный этап. По сути, это техническая сделка, на основании которой RT&I получит активы, а затем решит, что с ними делать».
Тем не менее, O1 Group, которой сейчас принадлежит 89,7% ФГ «Будущее», может потерять контроль над своим пенсионным бизнесом.
Центробанк никак не комментирует, согласовано ли приобретение кипрским офшором, бенефициар которого неизвестен, группы НПФ, в которой формируют свои пенсии более 5 млн россиян.
При этом, по мнению аналитиков рынка, в дальнейшем возможно вхождение фондов группы «Будущее» в периметр объединения НПФ «Нефтегарант», «Нефтегарант НПО» и «Согласие ОПС», так или иначе связанных с «Регионом» и «Россиумом».
Впрочем, как бы то ни было, новому владельцу придется разгребать «Авгиевы конюшни» Бориса Минца. При этом клиенты крупнейших фондов второй год подряд могут оказаться без прибыли.
Как признают в ФГ «Будущее», качество активов на балансе НПФ группы за последний год существенно ухудшилось. Согласно отчетности по РСБУ, в прошлом году НПФ «Будущее» получил убыток от инвестирования пенсионных накоплений, на счета клиентов был разнесен отрицательный результат в 4%. В первом полугодии этого года убыток от инвестиционной деятельности составил 6 млрд руб.
«К такому результату привели, в частности, вложения в ряд активов, связанных с проектами компании O1 Group, в том числе дефолтные облигации “Прайм-финанс” и “Рислэнд”», – указал источник в финансовой группе.
В результате убыток за полугодие по накоплениям составил 6% годовых. Другие НПФ, входящие в группу, также получили убытки.
Кроме того, будущему собственнику придется приводить в соответствие с нормативными требованиями структуру активов фондов. Так, в отчетности ФГ «Будущее» отмечается, что активы на 27,7 млрд руб., в том числе и депозит в Промсвязьбанке на 13 млрд руб., на конец II квартала не соответствовали действующим требованиям.
Также фондам предстоит избавиться в течение года от активов еще на 40,7 млрд руб. В их составе есть акции «Росгосстраха» (оферта по выкупу которых на 6,1 млрд руб. до сих пор не исполнена) и облигации Промсвязьбанка (на 12,6 млрд руб.).
Впрочем, кроме этого в них присутствуют и акции банка ФК «Открытие», которые Центробанк списал после его санации.
«Расчистка портфелей уже начата, – сообщил источник в ФГ «Будущее», – и часть активов была реализована. Теперь на денежные средства и их эквиваленты в финансовой группе приходится 105,2 млрд руб. Размещение этих средств планируется после перехода контроля к RT&I».
«Актуализация инвестиционной стратегии будет продолжена после перехода контроля в отношении группы компании RT&I», – приводятся в сообщении слова гендиректора НПФ «Будущее» Марии Калинкиной.
Как ранее писала «Финансовая газета», в мае стало известно, что один из основателей банка «Открытие» и владелец О1 Group Борис Минц уехал из России в Лондон.
Один из людей близких к миллиардеру, объяснил это «напряженной ситуацией».
Действительно, в мае 2018 года Следственный комитет выявил на балансе банка ФК «Открытие», проходящего в настоящее время процедуру санации, два выпуска облигаций «О1 груп финанс» (компании, входящей в структуру О1 Group) на общую сумму 65 млрд руб. Кроме того, у O1 Group есть долг объемом 25 млрд руб перед Московским кредитным банком.
Борис Минц в свое время работал в администрации президента и считался деловым партнером Анатолия Чубайса. В 2018 году он выбыл из списка 200 богатейших бизнесменов России.