Неаккуратно отнеслись к опасностям блокировки счета? Из-за слишком быстрых или неаккуратных транзакций могут возникать подозрения о нелегальности операций согласно 115-ФЗ и банк как контролирующая организация может заблокировать счет. Также блокировка возможна по решению налогового органа в связи с непредоставлением налоговой декларации или задолженностью по налогам и сборам. Но дело сделано, а на счете зависла крупная сумма - что делать?
Часто недобросовестные банкиры предлагают разблокировать счет за 10-20% от суммы. Не торопитесь соглашаться на такое предложение, если в вашем распоряжении есть месяц-два.
Средства с заблокированного счета может списывать банк
Если кто-то обращается в банк для взыскания присужденных средств, их спишут в пользу взыскателя даже с заблокированного счета. Все дело в очередности списания средств, предусмотренной ст. 854 Гражданского кодекса.
Приостановление операций по счету не распространяется на выплаты по исполнительным листам и судебным приказам, если они вязаны с выплатой задолженности по заработной плате или алиментам. То есть взыскатель может обратиться в банк для списания задолженности инкассо. Заблокированные средства поступят взыскателю в соответствии с решением суда.
Можно ли вывести средства на другое юридическое лицо
Примерно до начала 2018 года это было возможно. Для вывода средств с заблокированного счета обращались в суд для взыскания задолженности, например, по договору займа, поставки или оказания услуг. В арбитражном суде судебный приказ выдается быстро и можно получить исполнительный документ в течение трех-четырех недель.
Однако в последнее время банки почти всегда отказывают в проведении таких операций, а долги по заработной плате и алиментам списывают без проблем. Верховный суд поддерживает эту позицию.
Что делать предпринимателю, который опасается возможной блокировки?
Во-первых, иметь несколько доверенных физических лиц, в подльзу которых не страшно сделать перераспределение денежных средств. Отлично, если их будет несколько, чтобы не возникало лишних подозрений о крупности сумм.
Желательно иметь юриста с обширным судебным опытом работы. Это позволит быстро составить и подать нужные процессуальные документы.
Работники обращаются в районный суд по своему месту жительства. Юрист готовит исковое заявление, к нему прикладывают трудовой договор и справку 2-НДФЛ. Фактическая неуплата налогов не препятствует процессу. Для ускорения в первом же заседании работодатель и работник приходят к заключению мирового соглашения, которое удостоверяется судьей и имеет силу исполнительного листа. Подготовленный судом исполнительный документ обращают в банк для взыскания.