🔥 Пост о финансовом планировании

Во время работы над одним из проектов, партнер, которой был посильнее меня в плане финансов, планирования и стратегий, познакомил меня с термином cash flow. По сути, это один из самых простых методов спрогнозировать потенциальную прибыль или убыток на отчетный период или умными словами - план движения денежных средств. Этот инструмент хорошо использовать именно на стадии подготовки проекта - так вы сможете понять, стоит ли вообще за него браться.

Перейдем к делу. Для верного расчета прибыльности вашего будущего кафе нужно собрать как можно больше точных данных о предстоящих постоянных ежемесячных затратах. Сюда войдет аренда, зарплаты, затраты на электричество, воду, хозяйственные нужды, налоги, разные отчисления и прочие взносы. Продумайте все возможные варианты, куда будут расходоваться деньги и внесите их в один столбик. Далее разнесите затраты по ним на 12 месяцев и и отдельно суммируйте затраты на каждый месяц. Вот сумма, которую ваше кафе должно ежемесячно генерировать, чтобы вам не перейти на воду и хлеб. Кстати, рекомендую внести графу "Непредвиденное", а так же обязательно запланируйте свою зарплату, внесите ее в ФОТ и не берите больше положенного хотя бы год. Время летит быстро.

Общий вид таблицы.

Для примера вставляю наши расчеты. Здесь два месяца заложены на ремонт, в один из которых аренду не платим, потому что арендодатель выделил арендные каникулы на ремонт.

В графе расходы мы видим планируемые ежемесячные затраты.
Выручка от реализации - это сумма среднего чека, помноженная на количество посетителей в день и на количество дней в месяце.
Сумма закупок высчитывается исходя из планируемой рентабельности. Как видите, мы заложили небольшую рентабельность и видно, что 50 посетителей в день не достаточно для эффективной работы. Значит нужно повышать посещаемость или растить продуктовую рентабельность. В среднем заведения стремятся к показателю 200 - 250%.

Показатели прибыльности с рентабельностью 250%

Грубо - не грубо, зато сильно эффективнее. Смотрите на показатель Баланс в нижней строке. Здесь учитывается сумма, которая останется после всех выплат. Соответственно, нужно всегда стремиться повышать количество гостей или средний чек, например дополнительными продуктами, либо оптимизировать затраты.
Если, как я говорил, не брать больше отведенной себе ЗП, то полученные деньги можно параллельно инвестировать, тогда сумма к концу года может увеличиться еще.

Если вас заинтересовала табличка, я выложу ее на канале в Телеграме @zabarom или пришлите мне письмо на e-mail и я отправлю вам таблицу, а вы уже в ней попробуете просчитать свои проекты.