Обеспечения и гарантии инвестиций на крипто-рынке! Разве это возможно?
В декабре 2017 года на рынке криптовалют произошёл БУМ! Результатом открытия торгов фьючерсами на биткоины на Чикагской бирже опционов (CBOE) и на площадках CME Group Inc. стала шоковая терапия для участников рынка криптовалют - разогретый спрос на данный электронный инструмент на одних новостях во второй половине 17г. о предполагаемом открытии торгов привел к росту стоимости биткоина с 2,5К$ на начало июля до пиковых 20К$ в декабре.
Можно только догадываться о стратегии игры волков с волл-стрит, но было очевидным - спрос разыгрывался искусственно и игра больших капиталовложений была направлена на понижение. Да-да, именно на понижение! Когда маркетинговая раздувка спроса на тот или иной биржевой инструмент так заводит участников рынка, что им ничего не остаётся делать, как ввязаться в эту игру, - войдя в эйфорию мнимой победы…
И, действительно, прогнозы курса, публикуемые в СМИ и гласящие цену в 50К$ за биткоин на прогноз 2018 года привели к истерии на рынке, тем самым обратив на себя внимание даже самых-самых скептиков…
Так, один мой знакомый, самый, что ни-на-есть скептик, всегда критически относившийся к любым играм с сомнительными инструментами, коим для него являлся и биткоин, в тот день, когда курс был на своем пике в 22К$ (правда, что это был пик, - ещё никто и не знал), под влиянием СМИ, где громко кричали о близком курсе в 50К$, такой скептик, который мог себе позволить только инвестировать, и только в акции топовых компаний нефтегазового и банковского секторов, - не выдержал и, с одной стороны для живого интереса, а с другой стороны - в целях элементарной наживы, сдал нервами и купил себе один биткоин за те самые пиковые 22К$..
Что он сделал?! Ужас какой-то!! Он купил спекулятивный биткоин на самом его пике!!!
Скажу, что он ошибся в самой основе, назвав вложение в чисто спекулятивный инструмент инвестицией..
Почему же это не было инвестицией? Да потому, что инвестиционным вложением можно назвать только то, что, так или иначе, но гарантирует хоть и не извлечение большой прибыли, но хотя бы возврат собственных вложенных средств с минимальным доходом.
А какие гарантии давал биткоин?..
И вообще, какие гарантии даёт любая крипто-валюта в наше время, когда в ее основе нет тыла, так сказать, и никакой гарантии в виде обеспечения?
Конечно! Никаких гарантий!
Безусловно, можно много рассуждать на тему того, что в нашем непостоянном мире нельзя вообще быть уверенным в чем либо..Недвижимость? Вспомните лопнувший ипотечный пузырь в США 2008г. и последствия этого в виде так называемого мирового кризиса .. Нефтегазовый сектор? Не забывайте об альтернативных источниках энергии, волатильности курса нефти... Иностранная конвертируемая валюта? Небольшие усилия мировых капиталистов - воротил и держателей огромных капиталов, способных практически любую страну мира довести до дефолта, и нет такой валюты...
Ну да, уже слышу ваши мысли о долларе США.. Ох уж этот доллар... Но! Даже он имеет высокие риски в какой то момент быть сильно раздутым, а потом – бац (!!!), и США объявляет о переходе на новую валюту, и: «До свидания, доллар!!!».
Тем не менее, желание сохранить накопленное у одних, и чувство азарта у других приводят к естественной потребности инвестировать и именно инвестировать!
Но! Инвестировать умело, диверсифицируя риски, рассчитывая на возврат своих вложений с пользой.
Все эти мысли в январе 2018г. естественным образом привели к пониманию необходимости задуматься над возможностью создания обеспеченного крипто-инструмента. Более чем десятилетний опыт работы в сфере финансового анализа с экономико-математическим высшим образованием сразу позволили возникнуть возможной модели такого инструмента..
Проведя ряд консультаций касательно нюансов организации крипто-рынка вообще и технологий блогчейна в частности, почитав некоторую литературу, вывод о реальной возможности обеспечить любую крипто-валюту в рамках имеющихся на сегодня инвестиционных инструментов пришел сам собою.
При этом, буквально через месяц, в феврале 2018г в США вышла информация об аналогичной идее по разработке обеспеченной крипто-валюты.. Однако, не прослеживая дальнейший путь развития этого вопроса на противоположной стороне света, здесь, в этой статье, хотелось бы поделиться с читателями именно своими мыслями о возможной технологии создания такого обеспеченного крипто-инструмента. Обращаю внимание, что теперь правильнее будет обобщить термин крипто-валюта, и говорить именно о крипто-инструментах.
Итак. Первым, что пришло на ум в качестве обеспечения - это корзина некоторых инвестиций, и для простоты понимания, так сказать начала развития обеспеченного крипто-инструмента, я взял за основу валютную корзину с примесью золота. Например: по четверти, по 25% от грамма золота, доллара США, китайского юаня и рубля. То есть, если говорить о номинальной стоимости в 100 рублей, то на 25 рублей приобретается золото и каждая из валют, ну, акромя рубля, так как он будет являться основным средством обмена в данном случае как есть в виде 25 руб.
Далее, полученный пул размещается на депозитных счетах в топовом банке, закрепляясь заключением договоров с этим банком. Номер такого договора, кстати, в дальнейшем будет одним из реквизитов при создании родового крипто-инструмента. Безусловно, речь идёт не об одном пуле, это некоторое множество пулов номинальной стоимостью 100 рублей, по сути, являющееся некоторым фондом в виде депозитов на банковских счетах. И тут, два плюс два и получаем четыре: такой фонд в истории рынка ценных бумаг есть ни что иное, как Паевый Инвестиционный Фонд (ПИФ).
Этот фонд в виде определенного количества размещенных на депозитах единиц золота, долларов США, юаней и рублей и будет являться обеспечением для дальнейшего создания на его основе соответствующего количества родовых крипто-инструментов. При этом, появляется первая инвестиционная польза – возможность аккумулирования и распределения дохода от размещенных депозитов в виде процентов.
И, если этот фонд будет являться основой и обеспечением для создания по технологии блокчей некоторого количества электронных криптографических паев (назовем их условно ЭКРИПами), то обеспечением каждого отдельного ЭКРИПа будет являться пул соответствующего количества единиц золота, доллара США, юаня и рубля.
Продавая в электронном варианте ЭКРИПы, можно получить крипто-инструмент с комфортным риском потерь и достаточным уровнем пользы в виде ежемесячных процентов от размещенных депозитов. При этом, определение текущего курса можно осуществлять по сумме текущих курсовых значений каждого из обеспечительных инструментов, размещенных на депозитах.
Фактически, полученный электронный крипто-инструмент ЭКРИП является полностью обеспеченным и, тем самым, безрисковым активом, так как гарантирован ПИФом, размещенным на депозитах. Но, как же на счет риска и спекуляций? Где же здесь принципы игры и возможность заработать на плавающем свободном курсе? Какими могут быть механизмы преобразования такого обеспеченного крипто-инструмента в крипто-валюту с выполнением принципов обеспечения и спекулятивной доходности одновременно?
Об этом и о многом другом читайте в следующей части статьи « Обеспеченный криптоинструмент. Часть 2» на моем канале, не пропустите ничего интересного – подписывайтесь на канал CryptoBrain!
Ваш КриптоМозг