Никому не секрет, что банковские карты стали частью нашей жизни.
Дабы избежать блокировки вашей банковской карты и накоплений стоит соблюдать некоторые правила банка. Если вы соблюдаете все правила пользования карточки и не выполняете действия, которые кредитная организация расценивает как подозрительные, то банковскую карту никогда не заблокируют.
Десять действий, за которые банковскую карту и счет заблокируют:
1. Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия
2. Использование бизнес-карты для снятия наличных
3. Операции, не имеющие экономического смысла
4. Операции, по которым невозможно установить стороны сделки
5. Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели
6. Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм
7. Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт
8. Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день
9. Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными
10. Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса
Помогай людям! Не за деньги, от чистого сердца! - Джон Дэвисон Рокфеллер
Также очень частым вариантом блокировки является действие, когда пришла большая сумма и клиент сразу снимает её со счёта. Так как у банка особое отношение к большим суммам, то вашу карточку и счёт заблокируют и отправят запрос в налоговую.