Власти США конфисковали у иранских граждан около 500 биткоинов (6$ миллионов). По мнению американских контролирующих органов, граждане Исламской Республики пытались обойти североамериканские санкции с помощью криптовалюты. Но возможно ли это? И не относится ли анонимность цифровых эквивалентов к числу мифов?
Идея обойти всевозможные санкции с помощью криптовалют появилась давно. Около года назад президент Венесуэлы Николас Мадуро (Nicolas Maduro) объявил о создании «Обсерватории Блокчейн», государственной организации, задачей которой является изучение экономических и правовых условий для создания собственной криптовалюты. Владимир Путин на молодежном форуме «Территория Смыслов-2015» допустил использование криптовалюты для некоторых «сегментарных расчетов», но позже предупредил о высоких рисках в ее использовании. В то же время Сбербанк приобрел тысячи видеокарт (инструмент для майнинга).
Криптовалютный рынок активно развивается в странах Африки, многие из которых в санкционных списках. Например, только у 30% взрослых жителей континента есть банковские счета, а мобильные счета есть у 50% населения (Габон, Кения, Судан и др.). В Республике Зимбабве есть собственная криптовалютная биржа Golix.io. И торговый оборот, и стоимость биткоина на этом сайте намного выше, чем на аналогичных в Европе или США.
Уже упомянутый Иран хотя и не разрешает использование криптовалют на своей территории, но активно развивает майнинг и даже рассматривается вопрос о государственной поддержке этого начинания.
Многие «страны-изгои» рассматривают выход на рынок криптовалют. И в некоторых случаях это полностью оправдано. Действительно, расчеты в крипте практически анонимны и отслеживать такие транзакции гораздо сложнее, чем фиатные. А не эмиссионный негосударственный статус позволяет обойти ограничения различных контролирующих органов. И если завтра Дональд Трамп воплотит свою угрозу и «сведет на нет» экспорт иранской нефти, то Иран вполне может предложить ее на мировом рынке за биткоины.
Однако, на практике все несколько сложнее. И дело здесь в американском законодательстве (статья 102 закона США HR 3364 (CAATSA)). Есть такой термин, как «персональное право». Он означает, что для граждан страны, организаций, созданных на ее территории, или иностранцев, легально работающих на территории Штатов, персональным правом является закон США. Соответственно, закон о санкциях распространяется не только на упомянутых в списке, но и на лиц, оказывающих им помощь и контрагентов. Причем ответственность в данном случае серьезная — до 20 лет лишения свободы.
То, что Америка является законопослушной страной, можно увидеть на примере биржи Coinbase. Которая по первому запросу выдают национальной службе внутренних доходов персональные данные пользователей, совершивших операции на сумму более 20 тысяч долларов. Более того, для вывода биткоина в фиат требуется участие банка. А он, в свою очередь, доводит всю информацию о подозрительных операциях до компетентных органов.
Так что у регионов и граждан нет шансов что-либо сделать и остаться незамеченными.
Почему же тогда этот миф так прочно укрепился?
Похоже, что всё дело в социальной психологии. Биткоин, например, получил репутацию платёжного способа, который ещё не вписывается в существующий мировой порядок. Он не принадлежит ни одной стране; нет центрального банка, который его контролирует; у него определяющих и контролирующих правил. Такой коллективный вакуум создает иллюзию свободы и анонимности, в которую поверили иранцы, и потеряли деньги.