Недавно «Сбербанк» назвал десять основных причин блокировки банковского счёта. Причинами становятся действия клиента, расцениваемые системой как подозрительные — потенциально мошеннические или просто противоречащие правилам компании. Эти действия могут быть совершены как физическими, так и юридическими лицами — простыми пользователями услуг и компаниями соответственно.
Система действует максимально просто: чем больше правил было нарушено, тем больше вероятность попасть под блокировку. Список действий, за которые банковскую карту и счёт могут заблокировать:
- Регулярный перевод крупных сумм с расчётного счёта на прочие цели.
- Обналичивание крупной суммы сразу после её поступления на счёт.
- Регулярно повторяющиеся похожие операции по снятию крупных сумм.
- Использование бизнес-карты для снятия наличных.
- Снятие наличных в день поступления средств на счёт.
- Снятие средств на прочие цеди, несоразмерное с ведением бизнеса.
- Операции, которые не имеют экономического смысла.
- Большое количество вкладов открытых на короткий срок (менее четырёх недель), которые закрывает клиент, а деньги снимает наличными.
- Переводы на счета иного банка, имеющего худшие условия.
- Операции, не позволяющие установить стороны сделки.
Если у вас имеется сочетание хотя бы пяти этих ситуаций, то вы можете попасть в так называемый чёрный список банка, нахождение в котором полностью запрещает пользование услугами компании, или слитым налоговой службе для проверки. Как показывает практика, блокировка чаще всего происходит в тот момент, когда пользователь пытается снять с карты крупную сумму, только что поступившую на счёт.
Больше интересных обзоров и новостей о технологиях читайте на сайте Geekville.ru