В сети набирает обороты бизнес по скупке и перепродаже банковских карт, преимущественно зарплатных и дебетовых. Казалось бы – кому это нужно? А нужно многим!
Как выглядит схема? Вы, например, работали в компании. Она оформила на вас зарплатный проект в банке и выдала карту или заставила это сделать самостоятельно. Далее по стечению обстоятельств, вы уволились. А кусок пластика остался. Он собственно вам не нужен, а платить за него ежемесячное обслуживание нет никакого желание.
И здесь на самом деле есть единственный правильный выход – позвонить в банк и закрыть счет, а карту отправить обратно. Последнее движение не делает практически никто, большинство закидывают нефункционирующие карты в тумбочку.
Но особо ушлые граждане, любители перепродавать ненужные личные вещи идут дальше – находят в сети объявления о скупке карт и продают их. Выручить можно немного, но кому-то и этого достаточно. А потом начинаются проблемы.
Дело в том, что скупщики приобретают активные карты, не заблокированные, оформленные на продавца. Перепродают их третьим лицам, которые используют их в преступных целях, для отмывания денег, для ведения черного бизнеса (например, наркоторговля) и так далее. Когда таких персонажей ловят правоохранительные органы, к официальным собственникам карт начинаются вопросы. И нет никакой гарантии, что они выйдут из воды сухими. Ведь это по сути соучастие в преступлении.
Наберите в поисковой системе запрос «продажа банковских карт» и вы увидите в выдаче не сайты банков, а доски объявлений, форумов, с соответствующими предложениями. Откроете для себя много нового. Например, стоимость такой продукции не дешевая – от 5000 рублей, гарантий дееспособности дают только на месяц. Вместе с этим доступы в личный кабинет, пин-код и кодовое слово. И этого достаточно для того, чтобы продолжать продавать спайсы и так далее.