Для компаний, занимающихся внешнеторговыми операциями, важно знать, что валютная выручка всегда сначала зачисляется на транзитный расчетный счет, поэтому текущему валютному счету в банке обязательно будет сопутствовать транзитный счет. Деньги на транзтном счете могут «висеть» сколько угодно долго, пока сотрудники не предоставят в банк весь требует набор документов для идентификации суммы (в соответствии с инструкцией Банка России № 111-И).
Для этого нужно предоставить в банк:
1.Справку о валютных операциях (СВО) по установленной форме.
2.Заявку на продажу (перевод) с транзитного валютного счета по форме, установленной банком.
3.Обосновывающий документ (контракт, инвойс, иной документ, на основании которого осуществлена валютная операция).
4.Паспорт сделки (если не оформлен заранее).
После предоставления всех документов средства с транзитного счета могут быть переведены на текущий в течение 2-3 часов (если это происходит в течение операционного дня). После этого компания может воспользоваться этими средствами в иностранной валюте по своему усмотрению: либо осуществить валютный платеж, либо конвертировать их в рубли и зачислить уже на свой расчетный счет в рублях.
При этом можно сделать либо автоматическую конвертацию по внутреннему курсу банка (устанавливается автоматически), либо заключить с банком сделку, самостоятельно зафиксировав курс (например, через собственную трейдинговую платформу банка или независимую платформу для компании, типа Bloomberg). Во втором варианте курс, несомненно, может быть лучше, что выгодно при существенных объемах сделки.
Читайте также: На сайте ВашКазначей появились рейтинги биржевых брокеров!
Подробнее на сайте проекта Вашказначей.РФ:
Какие существуют виды банковских счетов, открываемых в России? Чем текущий счет отличается от расчетного? Каков порядок открытия, ведения и закрытия расчетного счета компании?