Популярность в 2017
Скорее всего, ты услышал о криптовалютах в прошлом году, и, наверное, это был биткоин? Или даже буззкоин? Да-да, это криптовалюта (на самом деле, токен) от нашей горячо любимой Ольги Бузовой. Чем токен отличается от криптовалюты, поговорим позже, а пока что все будем называть криптовалютой. Так вот, о чем я? 2017 год стал невероятно успешным для всей индустрии крипты в целом: бешеный рост курсов, статьи в газетах, высказывания банкиров, запреты центробанков, да ещё какой-то канадец Виталик со своим эфиром… Только биткоин, монета с самой большой капитализацией и самая старая в принципе (за это его называют дедом), вырос в 20 раз, и, конечно, упал обратно. В общем, смотрите сами.
Различные графики монет и бирж я буду брать с этого сайта https://coinmarketcap.com/, его для наглядности хватает, но если ты весь из себя трейдер, то тебе,конечно, сюда https://ru.tradingview.com/chart/?symbol=BTC.
Да, рос не только биткоин. Как выяснилось, у него ещё есть друзья: эфириум (Ethereum - ETH), лайткоин (Litecoin - LTC), риппл (Ripple - XRP), дэш (DASH), монеро (Monero - XMR) — даже зек( Zcash - ZEC) какой-то. Их курсы неумолимо росли, и в один прекрасный момент общая капитализация всех криптовалют перевалила цену Фейсбука (не говоря о наших карликовых народных достояниях типа Газпрома и Сбербанка). Facebook - 600b. Сейчас, правда, капитализация крипты 300b.
За 2017 год общая капитализация крипторынка выросла в 30 раз. Потом вдруг все начали майнить. Из магазинов пропали видеокарты. Почему они всем внезапно понадобились? Как это - добывать деньги на своём компьютере? Почему это можно? Почему нам не сказали раньше, ведь компьютеры у нас с 13 лет!
Завод с десятками тысяч майнеров
Потом все резко заговорили про какие-то айсио (ICO) - тут вообще непонятно что: люди собирают криптовалюту, пишут какие-то вайтпейперы, издают свои токены - что это? Зачем? Почему их так много? В начале семнадцатого года ICO проходили одно в неделю, в конце уже по 10 штук в день. Потом Китай их запретил, а японцы разрешили. А потом, вроде, наоборот. Но где же деньги? Лукашенко в конце года вообще выдал: отныне в Белоруссии криптовалюты абсолютно легальны, и бизнес, с ними связанный, приветствуется. Набиуллина вздрогнула. Короче, событий было много. Сначала братьям Винклвоссам (первые биткоин-миллиардеры) не дали создать биржевой фонд биткоинов. Биткоин от огорчения припал, но быстро восстановился. В апреле японцы внезапно разрешили платить биткоином по всей стране - теперь он считается там обычной валютой наравне с йеной. Хотя курсу это не сильно помогло, что странно: это было первое признание крипты на государственном уровне. В мае-июне выстрелил новый герой крипторынка - эфир, да так, что чуть не обогнал биткоин по капитализации. В конце лета стало понятно, что биткоин завоёвывает мировую популярность, но всё ещё полон подвохов: то он разделялся на части (точнее будет сказать, его форкали), то вдруг всем стало понятно, что транзакции очень дороги и медленны. Но курс неумолимо продолжал расти. В сентябре очередной удар по крипте нанёс Китай, запретив проводить ICO и торговать криптовалютами у себя на территории. Курс биткоина упал чуть ли не в два раза за несколько дней. Но в декабре произошло чудо, хотя и давно ожидаемое: американские биржи начали торговать фьючерсами на биткоин. Теперь даже умудрённые сединами банкиры могут вложиться в биток. Хотя мы догадываемся, что они-то как раз вложиться уже успели - через многочисленные венчурные криптовалютные фонды, которые тоже в этом году цвели. Похоже, что криптовалюты вообще и биткоин в частности становятся неотъемлемой частью мировой финансовой системы, а значит, пора и тебе узнать о нём всё необходимое. Я тут для этого и стараюсь.
Истории успехов
Некто Кристофер Кох из Норвегии вложил 150 крон (примерно 27 американских баксов), купив 5000 биткоинов в 2009 году. Он писал диплом по шифрованию и, понятное дело, наткнулся на эту технологию в самом зародыше. Столь значительную покупку трудно было забыть, но он смог. К счастью для себя. Вспомнил он о ней только в начале 2013 года. Пароль свой он все же подобрал и продал первую тысячу битков, приобретя замечательную квартиру в центре Осло. Сейчас у него всё хорошо. Другой норвежец по имени Кристофер Хансен, айтишник из Тронхейма, продал все свои акции и закупился битком в середине 2017-го по $2800. Все сбережения конвертнул, до последней кроны.
“Я пошёл ва-банк”, - пишет смельчак Кристофер.
Ну, сделал 5 иксов, про него даже в газете написали. Кстати, прибыль в крипте меряется иксами, а не процентами. Почему? Потому что посмотрите на графики. Т.о. х2 означает, что ты купил биток по 1000, а продал по 2000, т.е. удвоился.
Два брата Винклвосса, про которых все узнали из увлекательного фильма про Цукерберга, оказывается, вложили в биткоин 11 миллионов долларов - ещё в 2013 году. Новость вышла 3-го декабря, когда вложение этих ребят из элитных американских универов превратилось в миллиард долларов. Самое забавное, что спустя лишь 2 недели их вложение стоило уже два миллиарда долларов, а ещё через месяц - обратно миллиард.
Уолл-Стрит Джорнал сообщает, что венчурный фонд Founders Fund, который основал миллиардер Питер Тиль в далёком 2005 году, вложил чуть ли не 20 миллионов долларов в биткоин. Вложения уже выросли до сотен миллионов, хотя когда именно они закупились, издание умалчивает; вообще фонд Питера немногословен. Хотя один из их криптофондов был запущен совсем недавно - в середине 2017 года. Также неизвестно, фиксировали они прибыль или нет. Самое забавное, что сама по себе заметка столь уважаемого в буржуазных кругах журнала вызвала некоторую эйфорию среди покупателей, и биткоин в очередной раз взлетел на 100–200 миллионов процентов. Ну а что, Питер не ошибается. Он даже когда-то стипендию для гениальных студентов основал. Чтоб её получить, надо бросить институт. Круто, а?
Чему же нам надо поучиться у этих олигархов? Естественно, распределению активов по классам. Есть кое-где один популярный канал, где человек инвестирует 52 биткоина по разным криптоактивам и полагает, что его “инвестиционные” действия имеют какой-то волшебный эффект. Ребята, если у вас два года назад появилось 52 биткоина, не имеет значения, вложили вы их куда-то или нет: они выросли в пятьдесят раз! Просто надо понять, что криптовалюта уже успела стать отдельным классом активов и немного странно его не использовать в своём портфеле. Если он у вас, конечно, есть.
Истории провалов
Ну а теперь самое веселое, про неудачников.
Первый “официальный” фейл, он же и самый знаменитый — покупка пиццы за биткоины (давай дальше BTC - это общепринятая аббревиатура биткоина) в мае 2010 года. Некто Лазло Хейнич предложил 10000 BTC за 2 больших пиццы стоимостью 42 доллара. По нынешним меркам это примерно 100 миллионов долларов.
Самое забавное, что многие будущие как бы миллионеры не получили даже и пиццы. Около четверти всех BTC утеряно. Слито. Украдено. Навсегда. Безвозвратно. Сноб.ру опубликовал целую серию откровений (https://snob.ru/entry/155238), читать их одно удовольствие. Один парень купил в 2011 году 70 BTC, потому что увлекался киберпанком; вложил 100 баксов. Хранил битки он на старом ноуте, а тот, понятное дело, умер. Ну он его и выкинул. Вспомнил товарищ про крипту только в 2013 году, когда курс перерос $1000. Чуваку так поплохело, что он до сих пор не ест и не пьёт. Шутка ли - миллион долларов на новую прекрасную жизнь отправились в помойку. Не можем не процитировать героя:
“Если бы монеты удалось сохранить, я бы сделал ремонт у родителей, купил бы автомобиль, квартиру, путешествовал бы. Своей неудачей я навсегда обрек себя работать за гроши, пока счастливчики будут прожигать свою жизнь.”
Аминь. Второй счастливчик закупился битками в 2013-м году - купил аж 18 монет. Он терпеливо ждал, пока они превратятся в заветный миллион - и действительно, курс рос стремительно. Он не спекулировал, не нервничал, не принимал поспешных решений. Но хранил он биткоины на знаменитой японской бирже Mt.Gox, которая в те времена была самой большой в мире - с огромным отрывом от преследователей. В феврале 2014-го биржу “взломали” (об этой истории я тоже расскажу), и все его биткоины сгинули. Основателя до сих пор судят: хотя тот заявлял про ужасных хакеров, расследование показало, что деньги с биржи выводились несколько лет, а в 2014 на счетах клиентов уже ничего и не было. Тем временем этот Марк Карпелес, руководитель и главный подозреваемый в крахе Mt.Gox, прославился тем, что всю дорогу жил в огромном пентхаусе в центре Токио, упиваясь саке и гейшами.
В июле 2017-го взломали ещё одну большую биржу, на этот раз южнокорейскую - BitHumb (до сих пор одна из крупнейших), умыкнув больше миллиона долларов. Ну, с Mt.Gox не сравнить - там было своровано чуть ли не $500 миллионов. На BitHumb было забавное продолжение - с биржи слили ещё и личные данные её пользователей, и кто-то повёлся на развод от “её сотрудников”, которые хитростью выманивали пароли и уводили оставшиеся деньги на свои кошельки. Комедия просто. У вас пропали деньги, скажите нам свой пароль и мы вам их вернём.
Но зачем такие сложности? Самая уморительная история развода - это, конечно, ICO израильского стартапа CoinDash. Номер кошелька для сбора “инвестиций” был подло подменён прямо на сайте компании. Действительно, зачем взламывать какие-то биржи, когда можно взломать хостинг и просто подставить свой адрес для сбора средств? Злодеи успели собрать $7.5 миллионов, ну а потом горе-стартаперы встрепенулись и поняли, что что-то не то. Хотя они уверяли, что всё равно будут дальше развивать проект. Ну, бог им судья: кошельки-то все анонимные, и кто на самом деле подменил номер кошелька, мы никогда не узнаем. Хотя история эта ещё не закончилась: хакер сначала вернул им 10 тысяч эфиров (далее ETH), потом ещё 10. То ли он им так выдаёт вознаграждение за их труды, то ли это реально один из них… Загадка. Но факт в том, что потратить деньги ему будет сложно - все же следят, куда уходит украденный эфир.
А первое место в списке адских криптофейлов получает некто Джеймс Хауэллс из старого доброго Уэльса. Парень по забывчивости отправил на помойку жёсткий диск, на котором хранился ключ к его кошельку. Так 7500 BTC оказались на свалке, хотя сам Джеймс навсегда вошёл в историю. Но это, в общем, понятно: кому-то не везёт, кто-то пароль забыл, некоторые - тупые. Но, бывает, люди просто промахиваются по кнопкам.
Кто-то считает, что появление биткоина по значимости сравнимо с появлением интернета. Кто-то говорит, что это очередная пирамида, впрочем, с пирамидой никаких формальных сходств нет.
Крупнейшие финансовые пузыри в истории человечества
Эта история не про блокчейн, технологии, юзабилити, инвестиции и т.д., это введение, чтобы показать, насколько криптомир интересный, забавный и пока что неразвитый. Какой огромный потенциал (а главное, сколько деньжищ тут можно срубить, а это, конечно, конечная цель, мы ведь тут не ученые) у блокчейн-технологий и крипты в частности, ты сможешь понять по следующим историям, но если после прочтения этой тебя не заинтересовало, что такое форки, почему существует 2000 токенов, кто создал путинкоин, почему IBM и Microsoft вкладывают миллионы долларов в “пирамиду”, а Венесуэла выпустила государственную криптовалюту, то можешь вообще забыть про криптомир, нам не по пути.