Вероятно, читая эти строки, ты только решил стать инвестором или уже вступил в наши ряды.
В первом случае, рекомендую сначала глянуть статью, где собрал для тебя самые важные правила поведения. Именно они позволяют сформировать правильное мышление и уберегут тебя от потерь.
Инвестиционный портфель
Прежде чем приступить к основной теме, давай разберём сам термин. В тырнете сотни определений, которые по смыслу укладываются в 5 слов:
твои активы для получения прибыли
Да да, все деньги, которые ты вложил в любые инвест-инструменты с целью вернуть сумму бóльшую начальной – так или иначе, можно назвать портфелем.
Как ты заметил, ключевым моментом является желание получить профит. Однако, неосознанный набор инвестиций лучше назвать кульком, так как его способность стать надёжным источником прибыли крайне ничтожна.
Ошибки при составлении
Остановимся на самых популярных среди начинающих инвесторов, допуская которые, рискуют потерять свои деньги.
1. Нет чёткой цели
Ничего нового, она (!)должна быть. Чем конкретней и понятней тебе, тем лучше. В идеале, оцифрованная – в конце концов мы говорим о деньгах.
Для корабля, который не знает в какую гавань ему идти – ни один ветер не будет попутным, - Луций Сенека, поэт, политик, философ
Когда ты взялся формировать портфель, задай себе вопросы: Чего я хочу от всех своих вложений? или Какую сумму хочу получить на выходе? За какой срок?
Пример, цель моего личного портфеля: Формирование ежемесячного пассивного дохода в размере $1 000.
Для сравнения цель нашего клубного 💼 получить конкретную доходность в условленный срок.
2. Без плана
Когда его нет, хаотичные действия приводят к печальным для денег последствиям. Умники это называют «Отсутствие стратегии/тактики». Что покупать, когда, сколько и по какой цене? Когда продавать? Что делать, если все акции летят в пропасть?
Вот минимум вопросов, на которые у тебя должны быть ответы в процессе формирования портфеля и отражены в нём. Иначе, будут «умные» покупки на пике графика (когда всё растёт) и нервные ночи (когда падает).
3. Низкая диверсификация
Один из участников Клуба рассказал, как знакомый купил акции Сбербанка на все 6 млн.₽ по 201₽ за штуку. Не смогу здесь передать его эмоции и состояние, когда в последующие 2 недели цена опускалась до 178₽ (-11.4%). Само собой, такой подход лишает сна и отнимает деньги.
Никакая мировая (тем более отечественная) железобетонная компания не гарантирует стабильности роста цен её акций. Поэтому настоятельно не советую вкладывать все средства в 1 компанию, даже если это Сбербанк или Газпром.
4. Дисбаланс
Много агрессивных (высокодоходных и рисковых) активов плохо. Это может как раздуть портфель прибылью, так и скрючить его до безобразия. А вероятность последнего значительно выше. Если только консервативные инструменты с низкой доходностью, то они не принесут никакого удовольствия и толку от инвестирования.
Твой лучший портфель обязан быть в сбалансирован разными по доходности и риску активами. Соответствовать цели вложений и твоему индивидуальному отношению к риску.
Здесь ты можешь пройти тест и определить свой риск-профиль. Итоги тестирования могут лечь в основу твоего портфеля.
5. Гипердиверсификация
Наполнить портфель инструментами с разным уровнем риска – один из главных факторов защиты вложений. Однако, не стоит переусердствовать и набирать целый зоопарк. В ином случае, ты гарантировано потеряешь контроль над ними.
Один из участников Клуба составил портфель на 70% из акций. Куплено было около 2х десятков компаний из различных отраслей РФ и США. Де факто, это сделало портфель фактически неуправляемым (без профподдержки) и размыло потенциальную доходность всех вложенных денег.
В этой статье описано, как мы на практике избегали указанных ошибок, от цели и достигали баланса при формировании клубного 💼.
Кроме того, участники Клуба и подписчики Telegram-канала всегда могут обратиться за помощью для составления комплексного, индивидуального портфеля.