Депутаты Госдумы внесли на рассмотрение законопроект № 582426-7, который предусматривает поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Под финансовым надзором могут оказаться почтовые переводы, а также крупные переводы, совершаемые посредством мобильных устройств. Предлагается контролировать почтовые переводы на сумму от 100 000 рублей и операции с использованием мобильных устройств на сумму не менее чем в 50 000 рублей.
Эти лимиты устанавливали эксперты. Именно они решили, что средний чек перевода с мобильного устройства должен быть в два раза меньше, чем почтовый.
Контроль операций через гаджеты будет проводить оператор связи по номеру мобильного телефона. Он же будет отчитываться перед Росфинмониторингом. Информацию о почтовых переводах будет представлять почта.
Изменения не охватывают операции через электронные кошельки, криптовалюты и краудфандинговые платформы.
Как отмечают авторы законопроекта в пояснительной записке, для осуществления надзора необходимы трудовые, временные, финансовые затраты. Эти расходы будут учитываться в стоимости услуг клиентов банка и иных организаций.