Правило фондового рынка ”...покупай, когда льется кровь” используют профессионалы и, как следствие, зарабатывают на этом. И совсем не используют обыватели, и поэтому в лучшем случае не зарабатывают, в худшем - теряют. Не стану призывать действовать решительно в штормовые периоды рынка, если нет чёткого понимания и, главное, опыта. Но вот от необдуманных финансовых поступков некоторые советы вас уберегут.
Раз уж так сложилось, что начиная с 2008 года мы живём в какой-то постоянной парадигме нестабильности (то ипотечный американский кризис, то бесконечная череда санкций с очередной девальвацией...), волны которой на себе ощущает каждый из нас, то мои рекомендации (ни в коем случае не руководство к действию в виду их индивидуальности) могут помочь сориентироваться в сегодняшней экономической реальности.
В чём хранить деньги
В чём хранить свои сбережения, вопрос имеющий множество вариантов ответов, но суть проста: чем дольше вы хотите держать свои деньги в сохранности, тем надёжнее должен быть актив. Если срок 3-5 лет, то это без разговоров валютные активы. При этом, если вы желаете отдачи, то основное внимание уделяем тому, что “деньги должны делать деньги”.
Опять же, если капитал сформирован недостаточный (для разных решений требуется от 1 до 6 миллионов рублей) для построения качественного портфеля, то не играйте пока в эту игру. Сконцентрируйтесь на накоплении. Соваться на рынок с небольшими суммами без подготовки под присмотром так называемых консультантов-продавцов (читай сотрудников инвестотделов или брокеров) не имеет смысла. Скорее всего в это неспокойное время вас ждёт разочарование. Главное в такой период сохранить капитал от инфляции и девальвации.
Причём здесь валютная паника и падение акций
Именно в такие моменты совершаются наибольшие потери у частных инвесторов, потому что все знают, что брать нужно, когда происходит массовый обвал и потеря стоимости многих активов, но что делать с этим дальше никто особо не поясняет.
Из личного опыта. Помню на первых порах изучил все рекомендации, как мне казалось досконально. Сделав первые шаги на фондовом рынке, не смог их реализовать даже на треть. Дело было то ли в 2008-ом, то ли в 2009-ом году. Акции Магнита и многих других сильно пострадали, упав с 1200 рублей до 400. Ну я их и купил.
Потом они менее чем за год удвоились, а ещё через непродолжительный период вернулись к отметке в 1200 (восстановив свои докризисные котировки) и я, мысленно пожелав удачи Галицкому в это непростое время, быстренько их продал.
Время шло и тот спад на рынке уже выглядел как мелкая неприятность на пути роста компании, потому как котировки Магнита, например, полугодие за полугодием преодолевали отметки от 2000 до 4000 рублей за акцию! Спокойно я на это смотреть не мог и периодически их скупал (как никак, а первая биржевая любовь) и где-то получалось заработать 20-30% на этих перебежках.
Однако, ощущение, что я уже мелочусь так и не прошло. А зайти с приличной суммой, как в тот кризисный момент, уже не решался. Взгляните на график.
За 10 лет акции остановились лишь на отметке в 12000 рублей. С момента моего с ними знакомства они выросли в 30 раз! Но, смотрим снова: опять кризисное падение до 3600 рублей за акцию. И всем страшно покупать. Однако, солнце точно выйдет из-за туч. Проверено!
Страшно покупать. Кризис ведь
Мои клиенты довольно часто начали говорить, дескать, кризис, как покупать... А я, отвечаю им с ностальгическими нотками в голосе, что вернулся бы в кризис 2008-го, потому что совсем не убедительно выглядит сентенция по поводу старта на рынке, когда он спокоен и все вокруг смелы и расслаблены.
Ещё часто слышу про то, что есть у людей 100-300 тысяч рублей, которые они хотят вложить в “верняк”и быстренько получить миллион. Не нужны, говорят, им консультации и длинные рассказы о планировании. Им просто хочется услышать, куда так вот вложиться, чтобы просто и быстро. Они, знаете ли, платить за это готовы приличные суммы.
Ну а что. Можно и так. Рынок даёт возможность увеличить свой капитал. Но если так просто и быстро, то гарантий НОЛЬ. Поэтому таких решений я предложить не могу. Всё-таки ратую за другой подход, - комплексный, - где сначала пишется финансовый план, в котором сформулированы цели и задачи, а уже потом прописаны инструменты, подходящие индивидуально каждому.
Я не собираюсь отговаривать тех, кто решительно настроен быстро превращать 100-300 тысяч рублей в миллион. Просто есть статистика, против которой не попрёшь: эффективно проходят лишь 3-7% подобных сделок. Дело не в отсутствии прибыльных идей, естественно. На рынке их предостаточно. Просто для воплощения таких прожектов в жизнь нужны дисциплина, опыт, которых у новичков, как правило, нет. Отсюда такие скромные данные статистики.
В общем, если у вас большие планы на жизнь и вы понимаете необходимость защиты (или создания) своего капитала, мой вам главный совет: начните этот процесс с визита к профессиональному советнику, воспользуйтесь его рекомендациями по размещению своих средств на фондовом рынке и рассчитывайте на стабильный, предсказуемый результат без разочарований.
По вторникам мои консультации бесплатны. О других формах сотрудничества рассказал здесь. Ставьте НРАВИТСЯ, делитесь с друзьями и подписывайтесь на мой канал, если не сделали этого до сих пор.
Независимый финансовый консультант Дмитрий Соболев
Помогаю бизнесменам и руководителям формировать накопления, получать доход с капитала и финансово защищать семью, с 2007 года.