Что делать, если счет ООО «заморожен»?
Блокировка счета способна доставить организации немало проблем. Операции останавливаются, движение средств прекращается, нарушаются сроки договорных обязательств – компания теряет деньги и клиентов.
Почему такое может случиться и что делать, если счет фирмы заблокирован, рассмотрим ниже.
Почему могут приостановить операции по счетам
Блокировка счета означает, что никакие банковские операции по нему проводиться не могут. По закону приостанавливать операции по счету юрлица могут такие организации:
1. Налоговая служба при нарушении юрлицом положений Налогового кодекса.
2. Банк при выявлении подозрительной активности (в целях соблюдения закона о противодействии отмыванию денег).
3. Суд.
Причинами для блокировки счета по инициативе ФНС являются:
1. задолженность юрлица по налогам;
2. нарушение сроков сдачи налоговых отчетов;
3. отсутствие подтверждения получения запроса или уведомления от налоговых органов.
Решение о «заморозке» счета направляется налоговым органом в банк, и тот осуществляет блокировку.
Причинами для блокировки счета банком могут быть:
1. внесение компании в перечень лиц, занимающихся преступной деятельностью (по решению суда на основании заявления Росфинмониторинга);
2. подозрение в нарушении компанией закона № 115-ФЗ.
Данные о внесении компании в список лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к терроризму и экстремизму, публикуются в соответствующем разделе на сайте Росфинмониторинга.
Счет компании может быть арестован по решению суда о взыскании задолженности перед договорными контрагентами, банками, иными кредиторами и т.п. или в качестве обеспечительной меры. В данном случае судебный пристав-исполнитель или суд направляет в банк поручение приостановить операции по счетам данного юрлица.
Согласно закону, ни банк, ни налоговая служба не обязаны уведомлять клиента о том, что принято решение заблокировать его счет.
Что предпринять
Законных способов обойти блокировку счета, не существует.
Если счет юрлица заблокирован по причине нарушений налогового законодательства, выход здесь только один – устранить это нарушение. Необходимо уточнить, что именно было нарушено, и предоставить требуемые данные или погасить задолженность в кратчайшие сроки. После этого в течение 2-3 рабочих дней счет будет разблокирован.
Если счет ошибочно заблокирован по подозрению банка в причастности организации к отмыванию денег или пособничестве террористическим организациям, необходимо обратиться в Росфинмониторинг с заявлением об исключении из списка. В течение 10 рабочих дней оно будет рассмотрено.
Если счет заблокирован по решению суда в связи с наличием у компании задолженности, ее следует погасить. После этого операции будут возобновлены.
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить важные публикации, касающихся бизнеса.