Записки инвестора

ВТБ, верни мне деньги за такси. 😢 Пожалуйста! (полезная инфа для владельцев пакета Привилегия) 🚕 Автоматической компенсации за такси в ВТБ похоже больше не будет. В личном кабинете в определенное время теперь нужно ручками нажимать "много кнопок", чтобы банк возвращал деньги за поездку. 📌Запросить компенсацию поездки за прошлый месяц можно с 15 числа следующего месяца. Компенсация будет доступна на протяжении месяца (30-31 дня). К примеру, майскую поездку можно компенсировать с 15 июня по 14 июля. Если не успели (не знали) - деньги не вернуть. Само изменение не критично, но бесит, что ВТБ никак не уведомляет клиентов об изменениях. Хотя первые звоночки о грядущих нововведениях уже поступали в нашем чатике и мы были готовы к такому событию.  Уверен, многие клиенты в ближайшие несколько месяцев даже не поймут, что банк поменял алгоритм компенсации. И будут продолжать ездить на такси с уверенностью, что потраченные деньги им возвращаются. Но есть и хорошая новость. Для младшей Привилегии, где нужны остатки от 2 млн. (2,5 для Москвы и МО) - теперь дают компенсировать 1 поездку в месяц до 1 000 ₽ (ранее было 1 поездка на 2 тыс. раз в квартал). p/s/ Свою майскую поездку компенсировал в ручном режиме. Деньги упали на счет моментально. 👇

Кэшбэк: Ожидание vs. Реальность 😢 В этом месяце подключил Премиум в Альфе (Only), в том числе ради 7% кэшбэк в повышенных категориях (вместо стандартных 5%).  Думал:  "... со следующего месяца как начну "выгодно" тратить деньги с карты, что даже устану считать заработанный кэшбэк". 👍 Но банк решил иначе и как будто специально проанализировав мои прошлые покупки, дал на выбор бесполезные для меня категории, в которых у меня никогда не было трат (кроме кафе). 😡 животные, книги, образование, красота и какая-то chibbis - даже не знаю, что из этого выбрать! 📈 p/s/ похоже аналитики банка не зря свой хлеб едят. Маркетинг точно знает, какие выгодные для банка категории повышенного кэшбэк предложить каждому клиенту. А вам какие "полезные" категории выпали?

Полезная инфа для инвесторов-переселенцев из Открытия в ВТБ В начале 2024 года брокер Открытие добровольно-принудительно переводил активы клиентов в ВТБ. Оба брокера уверили, что при переносе сохранятся все данные о ценах и датах покупок ваших ценных бумах. Сохранение даты покупки не позволит инвестору потерять срок владения бумагами и по истечению 3 лет рассчитывать на применение льготы на долгосрочное владение (ЛДВ), а по-простому - законно обнулить налог на прибыль. На днях у меня появилась возможность проверить, насколько корректно была перенесена информация о дате покупок от Открытия.  У брокера ВТБ продал пакет российских акций 📈, который покупал в Открытии больше 3-х лет назад. И ... льгота была успешно применена. Налог на прибыль = 0. p/s/ Напомню, что ЛДВ в ВТБ применяется автоматически. Ничего специально делать не нужно. ______________________ Хотя я еще помню те времена (в ВТБ), когда для получения ЛДВ нужно было идти в отделение писать заявление (обязательно до продажи акций), в котором указать какие бумаги и в каком количестве вы хотите продать. Если этого не сделать или подать заявление после продажи акций, то брокер не умел применять льготу и отфутболивал тебя получать ЛДВ через налоговую. А тогда это был тот еще квест: дождаться окончания года, потом собрать все справки от брокера (договор, брокерский и налоговый отчет), составить правильно декларацию на возврат излишне удержанного налога, да еще и в бумажном виде, потом поехать в налоговую, отстоять очередь, сдать декларацию, и если не будет ошибок, после проверки - написать заявление на возврат денег. В итоге период от момента продажи акций и удержания налогов до момента их возврата мог затянуться на 1-1,5 года! 😢

Прощальный подарок от Открытия - НС в ВТБ под 18% годовых! На выходных окончательно распрощался с банком Открытие. Сделал перенос активов в ВТБ (жмакнул баннер в приложении) + закрыл действующую кредитку ручками (на кредитки перенос не действует). При переходе в ВТБ обещали дать НС под 18% годовых при простом условии... Если на момент переноса в банке ВТБ нет действующих НС, то клиент может его открыть с приветственной ставкой 18% на три месяца. Даже если с момента закрытие прошлого счета прошло менее 180 дней. В исключении закрытые НС, у которых период действия повышенной или приветственной ставки не завершен. Главное в этом условии фраза "нет действующих НС". К примеру, у меня приветственная повышенная ставка по счету закончилась в феврале. Я тогда вывел с него все деньги. Но сам счет у меня не был закрыт, болтался все это время пустой. ‼️Поэтому перед процессом перевода активов с Открытия, я специально закрыл этот пустой счет в ВТБ, чтобы подпадать под условия. И-и-и!  Все прошло удачно. Ставка в ВТБ 18% годовых на 3 месяца получена! Как у вас прошел процесс переноса? Дали повышенную ставку?