1,0×
323 просмотра · 7 лет назад
00:00/04:19
Описание
Как рассчитать годовую доходность инвестиций? Формула расчета доходности портфеля ценных бумаг
7 лет назад • 323 просмотра1 поставил "Нравится"
✓ Нужна консультация? - vk.com/...dr_knyazev✓ Понравилось? Подпишись!
▬▬▬
Здравствуйте, друзья! Меня зовут Александр Князев. Я инвестирую сам и помогаю инвестировать другим. Как рассчитать годовую доходность инвестиций в ценные бумаги или в акции?
Я думаю, вопрос актуальный, потому что в инвестициях нужно контролировать доходность и эффективность использования капитала, эффективность его вложения. Предположим, вы инвестировали 10000 долларов, дивиденды реинвестировали, пополняли свой счет на какую-то сумму каждый год и через 5 лет получили 40000 долларов. Какая средняя годовая доходность портфеля ценных бумаг инвестора?
Такая формула расчета доходности портфеля инвестиций есть, она встроена в Excel, Libre Office и другие электронные таблицы. И это формула XIRR. Очень простая, но понятная и эффективная. Итак, как это работает:
Вводим данные по шаблону: дата-капитал, последная ячейка капитала идет с минусом. Выбираем функции - XIRR и задаем параметры значений - ячейки капитала, параметры дат - ячейки дат.
В результате мы получаем вычисление средней годовой доходности в долях или процентах. В нашем случае получилась годовая доходность инвестиций 21,63%. Вполне достижимый результат в акциях США умеренного инвестирования.
Эту же формулу можно использовать, чтобы прикинуть, какую доходность нужно получать, чтобы к определенному сроку получить необходимую сумму. Скажем, вы хотите инвестировать 30000 долларов и через 5 лет получить 100000. Значит, ваша среднегодовая доходность инвестиций должна составлять 27.21% годовых - многовато для умеренного риска портфеля ценных бумаг.
Но если вы будете каждый год пополнять портфель хотя бы на 3000 долларов, то необходимая доходность снизится до опять же достижимых 21,64%.
Формула очень простая, удобная и полезная, позволяющая эффективно оценивать среднюю годовую доходность инвестиций и эффективность инвестиционного портфеля ценных бумаг без необходимости производить отдельные расчеты каждый месяц или год.
Успехов в инвестициях и удачи на фондовом рынке!
▬▬▬
Автор: Александр Князев
На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!
#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес