Схематоз

ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ МОШЕННИКИ ОТ ВАШЕГО ИМЕНИ ЗАКЛЮЧИЛИ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР Такая ситуация встречается, к сожалению, нередко. В один прекрасный день вам звонят из банка и просят срочно погасить кредит или проценты по нему. Вы говорите, что не знаете, о чём речь, но банк настаивает и говорит о наличии у него всех подтверждающих документов. К сожалению, вопрос решается только через суд с дополнительными расходами на юристов и экспертизу. Запастись нужно деньгами, терпением, временем и нервами. В суде следует ходатайствовать о назначении почерковедческой экспертизы. А здесь уж как повезёт. Если у мошенников был образец вашей подписи, если подпись очень простая, если мошенники искусно нарисовали её (есть такие умельцы), то не факт, что результат экспертизы может быть в вашу пользу. Поэтому желательно нигде без нужды не оставлять документы с вашей подписью, паспортными и иными данными. В случае же, когда вам позвонят из банка или коллекторы по вопросу возврата кредита, то сразу же обращайтесь за квалифицированной правовой помощью.

КАКИЕ СХЕМЫ ОБНАЛИЧИВАНИЯ В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ ИСПОЛЬЗУЮТСЯ В РОССИИ. НЕ ПРИМЕНЯЙТЕ ИХ – ЭТО ОПАСНО! 1. Решения судов и исполнительные листы Не так давно эта схема использовалась при выводе денежных средств из России за рубеж. Речь идёт, к примеру, о молдавской схеме, по которой из России утекли миллиарды долларов. Теперь её широко применяют внутри России. Чтобы снять подозрение с компании в обналичивании она использует легенду с решением суда и исполнительным листом. Сначала в компанию-источник выплат за услуги загоняют денежные средства. Это делают организаторы схемы, а затем клиентская компания по придуманным документам обращается в суд, якобы, при нарушении обязательств по договору. Суд выносит решение и выдаёт исполнительный лист. Приставы возбуждают исполнительное производство и списывают деньги со счёта компании-должника. Формально всё почти чисто и банк исполняет решение суда. Если не начнут копать глубже, разок-другой может «прокатить». 2. Исполнительная надпись нотариуса Схема работает следующим образом. Договорившись заранее, стороны заключают договор, который потом одна из них не исполняет. Другая сторона идёт к нотариусу и предоставляет этот договор, расчёт суммы долга, банковские выписки о просрочке долга, претензию и уведомление должника за две недели до обращения к нотариусу. Последний ставит исполнительную надпись. Наконец, договор с этой надписью попадает в банк, который и списывает необходимую сумму со счёта «должника». 3. Комиссии по трудовым спорам (КТС) Решение (КТС) считается исполнительным документом, подлежащим исполнению банком в течение 3-х дней. За отказ от исполнения банку грозит штраф в размере 1 млн.руб. Исполнительный документ может передаваться как в банк, так и судебным приставам. КТС - это комиссия, создаваемая на предприятии как по инициативе работников, так и работодателей. Задача КТС рассматривать трудовые споры, в том числе и по невыплате зарплаты. Ни банк, ни приставы не проверяют весь комплекс отношений между работником и работодателем и поэтому не могут достоверно оценить предоставленное решение КТС. 4. Компании-однодневки Контролирующие органы России уже давно научились бороться со схемами с использованием компаний-однодневок. Поэтому этот вид обналичивания уходит в прошлое. Риски повышенные и ставки высокие. 5. Индивидуальные предприниматели Одна из действующих широко распространённых схем обнала. Организация заключает договор на оказание услуг с индивидуальным предпринимателем (ИП), по которому последний выполняет для заказчика те или иные услуги. Полученная ИП на счёт оплата снимается в банкомате и передаётся заказчику. #обнал #налоги #конфликт #имущество #деньги

СУПЕРСХЕМА, ПО КОТОРОЙ РАБОТАЮТ МОШЕННИКИ В БИЗНЕСЕ ООО «Неплательщик» частенько не выполняло своевременно свои обязательства по оплате товара, взятого на реализацию. Вырученные от продажи товара деньги, инвестировались в другие проекты или присваивались, в то время как кредитор «мариновался» до последнего. Для такого рода случаев в обществе была разработана следующая схема. На первом этапе происходила задержка с выплатой по договору. Затем подходил этап обещаний, на котором кредитора постоянно «кормили» обещаниями выплатить сумму задолженности «со дня на день». Для поддавшихся существовал длительный период задержки в оплате, заканчивающийся периодическими выплатами до следующей поставки или исчезновением обманутого контрагента. Для непримиримых наступал следующий этап – судебный. На нём ООО «Неплательщик» максимально затягивало судебный процесс. Кредитор должен был пройти первую инстанцию и апелляцию для получения решения в свою пользу. Следующий этап – исполнительное производство. Общество-должник не имело на балансе какого-либо имущества, денежные средства транзитом проходили через его постоянно меняющиеся счета, использовались схемы наличных расчётов и расчётов с помощью третьих лиц. Поэтому исполнительное производство длительное время буксовало на месте. На данном этапе также отсеивалось некоторое количество непримиримых. Те же, кто решил идти дальше, вынуждены были прибегать к процедуре банкротства. Но здесь их ждала следующая проблема: поскольку у должника имущества не было и счета были пустые, то банкротить его следовало за свой счёт, да и процедура банкротства занимала длительное время. Не каждый был готов к такому развитию событий. Как следствие, некоторые кредиторы сходили с дистанции и на этом этапе. Наконец, для особо непримиримых, решивших обанкротить должника во что бы то ни стало, наступал следующий этап: с должником заключалось мировое соглашение. Но и это было ещё не всё, поскольку по мировому соглашению сначала выплачивалась небольшая сумма, а затем опять наступали дежурные проволочки. В итоге количество кредиторов, дошедших до финиша, исчислялось единицами. Понятно, что дальше работать с проблемным контрагентом они не хотели, но тот компенсировал потерю клиентов многократной выгодой от пользования их имуществом на протяжении длительного времени. В конце концов, набрав некоторое количество непримиримых кредиторов и основательно подготовившись к банкротству, ООО «Неплательщик» перестало заключать мировые соглашения. Банкротить же должника стали контролируемые им «кредиторы», которые назначили подконтрольного временного управляющего. #конфликт #ликвидация #банкротство #долг #суд

ОХОТА НА «МАМОНТОВ» – ОДНА ИЗ СХЕМ ОБМАНА В СОЦСЕТЯХ Вы хотите познакомиться с девушкой и ищете в соцсетях как реализовать свой план. С этого момента вы – «мамонт», а против вас играет целая команда «саппортов» и «воркеров». Цель разводки – завладеть вашими деньгами путём обмана. Мошенничество чистой воды. Ставка делается на вашем желании установить «рабочий» контакт с лицом противоположного пола. Наживкой служит фото особы средней привлекательности. Её профиль – точный клон реальной девушки. С этого реального профиля копируются все фото поездок, тусовок, встреч, вечеров в одиночестве в кафе и т.д. Особа ведёт себя сдержанно, не кидается вам на шею, денег не просит, её нужно уговаривать, что только придаёт дополнительный интерес лоху-мамонту к процессу. Подозрений никаких. И вот вы поняли, что пришла пора предложить встречу. Она соглашается не сразу, а согласившись, предлагает встретиться в известном кафе в центре. Она присылает вам ссылку на сайт кафе чтобы заранее зарезервировать место, так как просто с улицы туда не войдёшь. Бронирование платное. Нужно ввести номер карты, а при наличии вопросов – связаться с оператором бронирования. Девушка вам ставит условие о том, что отдаст свои 50% на встрече с вами. Если вы не возьмёте, то лучше не встречаться. Всё пока идёт ровно. Понятное дело, для проверки вы заходите на сайт заведения и всё видите своими глазами. Подозрений по-прежнему нет, и вы заходите по ссылке произвести платёж. Дальше уже обычно: девушка вам не пишет, в кафе не приходит, а вы остаётесь без денег. Вы, конечно, пытаетесь найти правду в кафе, но после короткого диалога понимаете, что вас надули, так как вам дали фишинговую копию настоящего сайта этого кафе. Прикольно может быть и то, что кокетливую переписку с вами вела не девушка, а какой-нибудь уголовник из мест не столь отдалённых. Вы же не говорили по голосовой связи, а писали сообщения и потом для удовольствия их много раз перечитывали. В терминологии мошенников эта схема называется «антик», сокращённое от «антикинотеатр» (маленький частный кинотеатр, в котором можно уединиться). Как правило, такие схемы организуются в Telegram, где есть высокая степень конфиденциальности или в ВК, реже в других соцсетях. Достаточно активны мошенники и на специализированных сайтах знакомств. В одной бригаде могут работать до 50 и более мошенников. При этом физически они могут находиться в различных городах и странах. Организаторы групп – «саппорты». Именно они делают фальшивые сайты кафе и антикинотеатров, а также рекрутируют и консультируют рядовых мошенников, «воркеров». Задача последних – круглыми сутками сидеть в Сети и назначать свидания «мамонтам». Бывает, что «мамонтов» обманывают не один, а два раза. По терминологии мошенников это называется «возвратом». Мошенники одновременно могут писать сразу нескольким сотням потенциальных жертв, делают это неделями и месяцами. Аферисты чувствуют себя очень свободно и вольготно, потому что их жертвы совсем не спешат обращаться в правоохранительные органы. Кому охота показывать себя компрометирующую переписку? Чтобы не попасться на удочку мошенникам, следует помнить самое главное правило при работе с мошенниками: никогда не играйте в их игру, а пытайтесь установить свои правила. К примеру, вместо предложенного кафе предложите другое, не менее крутое или вам пишут, а вы пытайтесь поговорить и т.д. Следите за реакцией и вам вскоре всё станет ясно. Будьте нормальными мужиками, а не «мамонтами». #конфликт #мошенники #деньги #имущество #знакомство

МОШЕННИЧЕСТВО В ИНТЕРНЕТ-ТОРГОВЛЕ Один из мошеннических способов обмана граждан ВЗГЛЯД НА СХЕМУ СО СТОРОНЫ ПОКУПАТЕЛЯ Вы размещаете в интернете объявление о покупке, к примеру, набора письменных принадлежностей за 10000 руб. Даёте описание и прикладываете фото. В ответ приходит предложение приобрести этот товар. Списываетесь, согласовываете детали, платите деньги. Вам приходит товар, но, к сожалению, не тот, который нужен. Начинаете выяснять отношения с продавцом, просите вернуть деньги. Продавец соглашается, но оказывается, что вернуть он вам может только половину из того, что вы заплатили, то есть 5000 руб., так как получил он от вас только эту сумму, а не 10000 руб. ВЗГЛЯД НА СХЕМУ СО СТОРОНЫ ПРОДАВЦА Вы разместили в интернете объявление о продаже набора письменных принадлежностей за 5000. Вам приходит предложение от покупателя, согласного приобрести товар. Вы получаете деньги, покупатель даёт вам адрес для отправки. Вы отправляете набор по адресу и вскоре получаете претензию от покупателя о том, что вы прислали не тот товар, который нужен. Начинаете разбираться, соглашаетесь вернуть деньги и получить товар обратно, но оказывается, что покупатель просит вас вернуть не 5000, которые вы получили от него, а 10000. Вопрос знатокам: «Куда делись 5000?» Правильно – их получили мошенники! ВЗГЛЯД НА СХЕМУ СО СТОРОНЫ МОШЕННИКОВ Мошенники находят желающего приобрести набор письменных принадлежностей за 10000. Затем находят желающего продать набор письменных принадлежностей за меньшую сумму, к примеру, за 5000. При этом такой набор по своим характеристикам совершенно иной, чем требуется покупателю. Главное, чтобы он относился к этой группе товаров и был дешевле. Аферисты получают от покупателя 10000, платят продавцу 5000 и передают ему адрес покупателя для отправки. Вот и всё, 5000 в кармане у мошенников. КРАТКИЙ АНАЛИЗ И КАК ЗАЩИТИТЬСЯ На самом деле, задача у аферистов не простая: найти продавца и покупателя, организовать «сделку» и получить деньги, обманув и того, и другого. Тем более, что заработок с этого не ахти какой, но, как говорится, с миру по нитке – голому рубашка. Иными словами, зарабатывают на обороте. Почему же мошенники не ограничиваются только получением денег, в нашем примере 10000? Зачем им организовывать отправку ненужного покупателю товара и платить продавцу 5000? Понятно, если возьмут 10000 и убегут – это чистой воды мошенничество. А в рассмотренной схеме картинка совсем другая: деньги заплатил, товар получил. Не тот товар? Бывает, сплошь, как говорится, и рядом. Сами, дескать, где-то «лоханулись». С такой картинкой и за такую сумму покупатель, который оказался в полном дерьме, никуда обращаться не будет. А если и обратится, то о мошенничестве в полиции никто и не захочет думать, поскольку так более выгодно. Покупателю, вероятно, скажут, чтобы разбирался с продавцом самостоятельно))) Как защититься покупателю в таких случаях? Трудно сказать… У мошенников с социальной инженерией всё в порядке. Первое, наверное, что можно предложить, – это совершать такого рода покупки не по интернету, а в магазинах по месту локации. Если по месту нужного товара нет, а очень хочется и можно только по интернету, то тогда вы соглашаетесь с возникающими рисками, для снижения которых можно рекомендовать не очень практичный, но реальный алгоритм. Перед тем как платить деньги, покупатель инициирует видеосвязь с продавцом, к примеру, по скайпу. Продавец ему демонстрирует товар и какой-нибудь свой документ с ФИО. Получателем денег по карте должен именно этот человек и он же должен быть отправителем товара. Практично? Не очень, но можно пробовать. Если нет желания заморачиваться, то покупатель принимает на себя все риски и соглашается с ними. В таких случаях можно сразу планировать вероятную дыру в личном бюджете, в нашем примере 5000 руб. Будьте внимательны! #конфликт #имущество #мошенничество #интернет #деньги

ПОШЁЛ ПО ШЕРСТЬ – ВЕРНУЛСЯ СТРИЖЕНЫМ Летом 2022 года Олег Митволь был задержан по подозрению в хищении почти миллиарда рублей на корректировке проекта красноярского метро. Пока он находился в СИЗО, он становился потерпевшим по четырём уголовным делам. Некоторые из них были связаны с хищением у него самого порядка 160 млн.руб. Часть денег у были украдены со счетов в российских банках (25 млн.руб.), а основную часть (136 млн.руб.) – со счетов, открытых в ОАЭ. В число подозреваемых в краже входят его сокамерник, бывший бухгалтер, иные лица. Другие счета следствие успело арестовать. Если подбивать баланс, то Олег Митволь сильно проиграл так как будет отбывать срок по ч.4 ст.159 УК РФ (кстати, он признал свою вину и сотрудничает со следствием) без надежды на то, что по выходу из мест, не столь отдалённых, он больше ни в чём не будет нуждаться. В итоге срок отбудет и выйдет пустым, если выйдет. Как говорят в народе: «Пошёл по шерсть – вернулся стриженым». Уже много лет в России работает схема, по которой для вывода денежных средств из банков и иных организаций бенефициары используют граждан, готовых реально отбыть срок за совершённое преступление. Если этого не делать, то следы всё равно приведут к самим бенефициарам. В итоге получается, что и бенефициары при деньгах, и «терпила» по выходу тоже будет обеспечен средствами к существованию на многие годы вперёд. Естественно, для всех участников схематоза присутствуют определённые риски, но игра в таких случаях стоит свеч. Что касается основного эпизода, связанного с выводом денег из проекта по корректировке красноярского метро, то вряд ли О.Митволь действовал самостоятельно. С большой степенью вероятности, его могли использовать. Да, одной из самых больших бед в России является воровство. Как писал в одном из своих материалов канал Царьград в 2019 году, средняя скорость утечки денег из бюджетов различных уровней составила 12,75 миллиарда рублей в месяц, это примерно 425 миллионов рублей в день или 17,7 миллиона рублей в час. #конфликт #имущество #деньги #преступление #митволь Фото с сайта: msk1.ru