Экономическая статистика

Монетарная Политика Федеральной Резервной Системы Мы уже рассмотрели монетарную политику Банка России и его принципы, а сейчас расскажем о политике Федеральной Резервной Системы. ФРС — центральный банк Соединенных Штатов Америки, созданный в 1913 году для обслуживания общественных интересов. Основным направлением его работы является эффективное функционирование экономики США. ФРС имеет ряд особенностей перед другими ЦБ: ⏺ имеет центральный руководящий совет и ⏺ децентрализованную операционную структуру из 12 резервных банков, ⏺ сочетает в себе государственные и частные характеристики. В ФРС есть 3 ключевых субъекта: ▶️ Совет управляющих ФРС — руководящий орган, состоит из 7 человек, назначенных президентом и утвержденных Сенатом на 14 лет. Председатель совета и его заместитель назначаются также, но на срок 4 года. В настоящее время председатель совета управляющих ФРС — Джером Пауэлл. Также он является председателем FOMC, главного органа системы по разработке денежно-кредитной политики. ▶️ 12 Федеральных резервных банков (ФРБ) работают в своем конкретном географическом регионе, собирают данные о бизнесе и потребностях местных сообществ, а затем передают эту информацию в FOMC и Совет управляющих. ▶️ Федеральный комитет по открытому рынку (FOMC) состоит из 12 членов с правом голоса — 7 членов Совета управляющих, президент ФРБ Нью-Йорка и 4 президента от других ФРБ. FOMC проводит 8 плановых заседаний в год, где рассматривает текущие экономические и финансовые условия, определяет соответствующую позицию ДКП и оценивает риски для долгосрочных целей — стабильности цен и устойчивого экономического роста. Проще говоря, комиссия принимает решение по ставке и дает прогноз по инфляции, безработице и ВВП. Про уровни процентных ставок и их воздействие на финансовые рынки мы рассказывали здесь.

Монетарная Политика Центрального Банка России Денежно-кредитная политика (ДКП) — синоним монетарной политики. Приоритетное направление ДКП Банка России — поддержание стабильно низкой годовой инфляции. И для осуществления своей основной задачи Центральный Банк следует следующим принципам: 1. Определяет текущее целевое значение по инфляции — вблизи 4%. При отклонении от него принимает решения для возврата инфляции к необходимому уровню. 2. Придерживается плавающего валютного курса, который возникает на валютном рынке при взаимодействии спроса и предложения. Также ЦБ оставляет за собой возможность предпринимать меры для стабилизации валютного курса, если возникнет опасность для финансовой устойчивости. 3. Основной механизм ДКП — ключевая ставка. Совет директоров проводит заседание по поводу ключевой ставки планово 8 раз в год. На сайте ЦБ уже размещено расписание заседаний до декабря 2024 года. 4. При принятии решений Центробанк основывается на прогнозе с учетом макроэкономических составляющих, поскольку влияние ДКП заметно не сразу, а спустя время. Значит, Банк России также оценивает и экономическую политику зарубежных стран, и другие факторы и риски. 5. ЦБ оперативно и доступно для понимания широкого круга читателей публикует на своем официальном сайте все решения по ДКП. Например, сегодняшнее решение о повышении ключевой ставки до 13,00% уже выложено на официальном сайте. Кто смотрел мультфильм, ссылку на который мы давали под прошлым постом? Может, расскажете, как пункты 1 и 2 связаны с ДКП? 🖤 И полезные ссылки к статье: ➡️ Здесь можно почитать доклады о денежно-кредитной политике и среднесрочные прогнозы Банка России; ➡️ Здесь можно скачать основные направления единой государственной денежно-кредитной политики ЦБ РФ; ➡️ Ролик — чем занимается Центральный Банк России. С заботой о вас, команда Profit Residence 🖤

Монетарная Политика Центральных Банков: Уровень Процентных Ставок В мире финансов и экономики роль ЦБ неоценима. Монетарная политика ЦБ напрямую влияет на уровень процентных ставок, доступность кредитования и, следовательно, на экономическую активность и финансовые рынки. Уровень Процентных Ставок (Interest Rate) — один из ключевых индикаторов, используемых ЦБ для регулирования экономики. Этот индикатор определяет, какую ставку банки будут платить за заемные средства, а также какую прибыль они могут ожидать от размещения средств. ✅ Повышение уровня процентных ставок, называемое «ужесточением монетарной политики», может быть предпринято для сдерживания инфляции, когда цены растут слишком быстро. Ставка повышается —> деньги становятся дороже —> повышаются ставки по кредитам и депозитам. Из-за высоких ставок по кредитам падает спрос на товары и услуги, продавцы начинают снижать цены —> инфляция замедляется. ✅ Снижение ставок, или «смягчение монетарной политики», может применяться для стимулирования экономической активности в условиях рецессии. Ставка уменьшается —> деньги становятся дешевле —> снижаются ставки по кредитам и депозитам. Мотивация сберегать падает, все стремятся больше тратить и брать дешевые кредиты. Это со временем приводит к увеличению спроса на товары и услуги —> росту цен —> увеличению инфляции. Таким образом, изменения уровня процентных ставок, официально устанавливаемых Центральным Банком, оказывают сильное воздействие на финансовые рынки. Высокие ставки могут сделать облигации и депозиты более привлекательными для инвесторов, что может повлиять на рынок акций и валютный обмен. Интересно разбираться в нюансах финансовой грамотности? P.S. Смотрели мультфильм Как действует экономическая машина от Рэя Далио? В нем очень доступно объясняются основные принципы работы мировой экономики 🖤

Экономическая Статистика в Трейдинге Экономическая статистика — это совокупность методов, процедур и инструментов, используемых для сбора, анализа и интерпретации данных, связанных с экономической деятельностью страны или региона. Она охватывает различные аспекты экономики, включая производство, занятость, инфляцию, торговлю, финансовые операции и многие другие. Экономическая статистика позволяет оценивать и мониторить экономическое состояние, выявлять тенденции и изменения, а также принимать информированные решения в сфере экономики, финансов и инвестиций. 🤓 Основные показатели экономической статистики включают ВВП, безработицу, инфляцию, производственный индекс, внешнеторговый баланс, индекс потребительских цен, процентные ставки и инвестиции. В трейдинге экономические показатели играют неоднозначную роль. Для некоторых трейдеров она важна в принятии торговых решений, а для других не имеет никакого значения. ✅ Подход Веры: Технический Анализ Вера — сторонник технического анализа. Она полагается на анализ исторических ценовых графиков и объемов торгов, а также успешно применяет различные методы анализа, такие как метод Вайкоффа, уровни поддержки и сопротивления, трендовые линии и каналы. Экономическая статистика, такая как отчеты о ВВП или уровень безработицы, не играют значительной роли в ее стратегии. Вера считает, что технические индикаторы предоставляют объективные данные, которые можно анализировать на основе четких правил. Она убеждена, что в цене актива уже содержится вся необходимая информация о прошлом, настоящем и будущем. ✅ Подход Марины: Фундаментальный Анализ + Технический Анализ Марина, напротив, уделяет большое внимание экономической статистике и фундаментальным аспектам рынка. Она строит свои предположения, комбинируя технический анализ с анализом экономических данных. Марина использует волатильность, которая возникает во время выхода экономических данных, таких как ВВП, изменения ставок центральных банков и другие ключевые события, для принятия торговых решений. Она считает, что знание экономических данных помогает ей лучше понимать движения цен. Итак, роль экономической статистики в трейдинге остается предметом дебатов среди трейдеров. Важно отметить, что нет единого правильного подхода, и успешные трейдеры могут достигать целей, используя как один, так и оба из этих методов. Выбор подхода зависит от индивидуальных предпочтений, стиля торговли и целей каждого трейдера. Экономическая статистика остается одним из инструментов, который может быть использован для принятия информированных решений на финансовых рынках. А вы следите за экономической статистикой?