5,3K подписчиков
Поддельные судебные приказы - бич для реального бизнеса!
Иногда в банк может поступить судебный приказ, выданный арбитражным судом, но на самом деле нет - он попросту поддельный. Злоумышленник выбирает небедную организацию с оборотами и собственностью, формирует фальшивый документ для взыскания и направляет в банк. Деньги, списанные по такому документу, вернуть как правило невозможно - средства обналичены, ООО "взыскатель" - брошена.
Летом 2021 Верховный суд РФ опубликовал обзор судебной практики по спорам связанным с принудительным исполнением.
Практикой арбитражных судов установлено, если банк списал денежные средства клиента по судебному приказу, не проверив подлинность документа - убытки клиенту обязан возместить банк. Это, разумеется решает проблему потерянных денег.
Как банк может проверить подлинность судебного приказа? Юристы банка звонят в суд, его выдавший, и уточняют наличие дела в суде, дату выдачи приказа и исходные данные документа. Чаще всего на этом этапе выявляется фальсификация и судебный приказ не исполняется.
По результатам проверки можно возбудить уголовное дело в отношении мнимого взыскателя и его контролирующих лиц.