Регулярно проверять историю операций по карте рекомендуют в Роскачестве
Если перевод с карты не дошёл до получателя, нужно проверить корректен ли платёж. В случае ошибки необходимо написать заявление в банк. Средства вернут только, если получатель согласится. В противном случае нужно обратиться в полицию. Не надо переводить деньги и оставлять личную информацию на подозрительных сайтах...