Продолжение статьи от читателя канала. Публикуется без редактирования, как есть.
Итак, моими первыми брокерами были Сбербанк (еще задолго до того, как он стал просто Сбером) и ВТБ.
Так как основная часть портфеля у меня находилась в Сбере, то было решено с него и начать. Идем в офис ВТБ (у меня Привилегия, поэтому общение немного упрощается) и говорим менеджеру, что нужна выписка по счету депо.
ОК, заказывается выписка, которую могут отправить либо почтой в офис банка в бумажном виде, либо на e-mail (сейчас этот процесс сильно упростили - и выписку бесплатно можно заказать в личном кабинете). Приходит эта выписка где-то дней через пять, еду забирать и бегом мчу в Сбер, т.к. (на тот момент) срок ее действия равен одной неделе (сейчас его увеличили до двух недель), по истечении которой она превращается в тыкву... В смысле в обычную никому не интересную бумажку.
В Сбербанке оформляю заявление, менеджер заказывает выписку по счету депо Сбербанка (доступно для клиентов Сбербанк-Премьер / Сбербанк-Первый или Сбербанк-Private; остальным необходимо обращаться в депозитарий для получения заверенной бумажной выписки), прикладываю полученную выписку из ВТБ, и через неделю получаю сообщение на e-mail и SMS о присвоении первого в моей жизни статуса квалифицированного инвестора.
Эх, если бы я знал тогда, что в один прекрасный день это станет некой обыденностью... Но на тот момент такое уведомление было чем-то новым и непривычным, и меня распирала гордость от осознания того, что я это сделал (напомню: дело происходило где-то в конце 2010-ых - инвестиции еще не стали массовым явлением, поэтому никаких подробно-расписанных мануалов в этих ваших интернетах не существовало в принципе, соответственно, приходилось все делать, что называется, "по наитию" и заполнять заявление, изучая инструкцию по заполнению вместе с принимающим его сотрудником) :-)
Так-с, теперь я уже "опытный", знаю весь процесс от и до, поэтому настала пора оформлять статус и во втором брокере. Но напрягает тот факт, что выписку по счету депо готовят в Москве, и когда именно ее сделают вообще неизвестно (а я напомню, что все прикладываемые документы должны быть на одну дату или за один и тот же период). Поэтому принято решение заказать выписку в ВТБ, дождаться ее, после чего посмотреть дату выписки, заказать выписку на тот же день в Сбербанке и подать заявление в ВТБ.
Скоро сказка сказывается, да не скоро дело делается...
Но выписка все таки пришла, я ее получил, поехал в депозитарий Сбербанка и попросил выписку на ту же дату. Забрал ее и сразу же поехал с полным комплектом документов в ВТБ. Подал заявление там и стал уже привычно ждать письмо о присвоении статуса. Не дождался: вместо письма раздался звонок и мне сообщили, что моя сберовская выписка устарела: им нужна исключительно не старше трех дней.
Тут я вообще офигел (если выражаться цензурными словами): то есть ВТБ сам для других делает выписку в течение пяти дней, а когда речь заходит о нем самом - ему подавай не старше трехдневной... Я очень расстроился... Точнее расстроился бы, если бы менеджер не предложила вариант решения проблемы: она заказывает выписку на свой e-mail (это явно будет быстрее), когда она приходит - звонит мне, говорит дату документа, я в депозитарии Сбера забираю выписку на тот же день, приезжаю к ней, она самостоятельно заверяет выписку от ВТБ - и мы подаем заявление на квалификацию. Не буду сильно долго расписывать - просто скажу, что на этот раз все прошло успешно, и я получил заветное письмо и от ВТБ :-)
Дальше я разобрался, что из себя представляет СПб-биржа, а также какой бизнес-модели придерживается, понял, что мне неинтересно иметь с ней дело, и решил, что проводить экспансию на зарубежные биржи :-) И первым брокером, который дал моим финансам дорогу за пределы нашей необъятной, стал БКС.
Открыл брокерский счет, пообщался с менеджером, рассказал ему о своих приключениях в ходе оформления статуса "квала" в ВТБ, посчитали, что лучше не терять время (рассказала, что в Открытии, например, вообще выписку депозитарий отправляет исключительно почтой - никаких электронных форматов с моментальной доставкой; возможно, сейчас уже что-то поменялось - к сожалению, не в курсе деталей). В общем, было принято решение обойтись выписками только по Сберу.
К сожалению, там на тот момент еще не было необходимых 6 млн.руб., поэтому недостающая сумма была заброшена на текущий счет в банке, взята выписка по счету на ту же дату, что и выписка по счету депо - и весь этот комплект отправился в БКС. В общем-то, там тоже не было никаких особых проволочек и проблем: уведомление о присвоении статуса квалифицированного инвестора пришло достаточно быстро.
Но счастье ведь не может длиться вечно, правда? :-) Поэтому весной 2021-го американский брокер Interactive Brokers объявил, что сворачивает сотрудничество со старейшим брокером для "толстосумов" Атон, предложив клиентам последнего открывать счета напрямую у американского брокера. Справедливо рассудив, что это может стать началом новой не особо приятной тенденции (БКС предоставлял доступ на зарубежные биржи через нескольких брокеров, но основной площадкой также был именно IB), было решено диверсифицировать доступ на зарубежные площадки и найти еще одного брокера с доступом на иностранные торговые площадки (они же ИТП), который бы не зависел от утреннего зуда в задней левой пятке IB.
Таким брокером стал Открытие. На тот момент им еще владел ЦБ, поэтому, как меня заверила менеджер, у них все максимально по букве закона, потому что "если уж у нас были бы какие-то нарушения, то что можно говорить о других?". Пока сидел и оформлял документы на открытие брокерского счета, краем уха слышал, как в соседней переговорке сотрудники обсуждали разрыв между IB и Атоном и нужно подготовиться к притоку хороших клиентов оттуда :-)
Эх, Открытие-Открытие... Все таки классным брокером был (реально, наверное, одним из лучших из всех, чьими услугами мне пришлось попользоваться). И проблем с оформлением статуса квал.инвестора тоже не было: принес выписку по счету депо из Сбера (на тот момент его уже стало хватать для оформления) - и уже спустя где-то 1,5 недели пришло уведомление, что отныне я могу пользоваться всеми плюшками, доступными для "квалов".
Параллельно обнаружил, что Финам предоставляет прямой доступ на Гонконгскую биржу и подумал, что было бы неплохо разнообразить свой портфель не только западными акциями (до этого был доступ к NYSE, NASDAQ, Arca и Xetra через БКС, а также к LSE и Euronext через Открытие), но и обратить свой взор в сторону востока. Съездил в офис Финама, открыл брокерский счет, договорился с менеджером, что в ближайшее время привезу выписку по счету депо для оформления статуса и получения доступа к HKEX и довольный поехал домой, не зная ЧТО ИМЕННО ждет меня впереди... Собственно, полностью согласен с Еленой, чья статья и побудила меня к написанию сего опуса, что это реально был квест...
Итак, поездка в депозитарий Сбера стала уже привычной рутиной (там меня уже узнавали в лицо и просто спрашивали, в каком брокере я открыл счет на этот раз :-)), получил ее и поехал в Финам. Приезжаю, там меня уже ждет менеджер, берет мою выписку по счету депо, смотрит и говорит, что она не подойдет, так как непонятно, кто является владельцем этого счета.
Тут я очень сильно удивился: до этого оформлял статус "квала" уже у четырех брокеров - ни разу подобных проблем не было. Показываю на шапку таблицы, где указаны мои ФИО и говорю, что, мол, вот же оно... На что менеджер мне не моргнув глазом заявляет, что она согласна, что мои комбинация ФИО распространена чуть меньше, чем у Иванова Ивана Ивановича, но все равно им нужна выписка, где значились бы мои паспортные данные, чтобы наверняка быть уверенными, что я эту самую выписку не в переходе купил (и да: это, вроде как, не их блажь, а требование закона - так что тут просит сильно не обижаться) :-) Это я сейчас тут смайлики ставлю, а тогда мне было вообще не до смеха... :-)
Звоню в депозитарий Сбера, спрашиваю, мол, может, у них есть какая-нибудь другая форма выписки, получаю вполне ожидаемый ответ, что она у них в программе стандартная, прошла аудит от ЦБ на соответствие закону и ничем другим помочь мне, увы, не могут... :-(
Как в своей статье писала Елена, "благо я клиент СберПремьер", я тоже решил воспользоваться своим клиентским положением (благо на тот момент я был уже клиентом Сбер-Первый - в общем, вы понял, да? Всякие премиумы рулят, поэтому лучше быть богатым и здоровым :-))...
В общем, звоню своему менеджеру, описываю ситуацию - он пообещал выяснить в депозитарии по своим внутренним каналам. Спрашиваю у менеджера Финама, мол, наверняка я не первый их клиент, кто оформляет "квала" по документам Сбера? "Нет", - говорит, - "у нас до Вас другие клиенты приносили документы с паспортными данными, и все оформлялось без проблем". Хм, - подумал я, - тогда уточню у менеджера в Сбере, какие они еще документы могут предоставить.
Проходит несколько дней (сам я параллельно гуглю, какие еще документы могут быть у брокера или депозитария, чтобы там были паспортные данные клиента - найдено ровно ноль наименований), связывается со мной менеджер Сбера и заявляет, что других документов у них в программе не предусмотрено и просит уточнить, что же именно приносили те самые "другие клиенты из Сбера". Звоню Финам, задаю тот же вопрос. Тамошний сотрудник мнется и просит телефон моего сберовского менеджера, чтобы самостоятельно с ним пообщаться...
Проходит еще несколько дней, звонит менеджер Сбера, говорит, что договорился с Финамом по поводу формата документов и приглашает в офис за выпиской. У меня глаза по пятаку - мол, как же так: сначала говорили, что ничего такого нет, а теперь вдруг появилось? Ну, мне и открыли секрет, что буквально на коленке в Word'е составили бАмажку, назвали ее анкетой инвестора, где присутствуют мои паспортные данные, ФИО, номер брокерского счета и номера счетов депо, заверили печатями и отправился я с этим в Финам.
Приезжаю, там менеджер смотрит на эту справку и заявляет "Вот, Имярек Имярекович: именно такой документ нам и нужен был в качестве подтверждения, что та выписка по счету депо именно по Вашему счету. Вы первый (!!!), кто смог принести эту справку из Сбербанка, и теперь мы всем нашим клиентам из Сбера сможем сказать, какой именно подтверждающий документ нужно взять"... Ух, как я внутренне возмущался... >:-x Но зато, как говорится, нет худа без добра: возможно, с подачи моего менеджера Сбер добавил эту самую анкету инвестора в свой репозитарий и благодаря этому факту Елена смогла без проблем ее получить :-)
Так, что там дальше было?
А дальше наступает 2022 год, накладываются санкции на все государственные (поначалу) банки (а вместе с ними и на одноименных брокеров) - так все мои зарубежные акции были переведены из Открытия к небольшому воронежскому брокеру под названием "Инвестиционная Палата". Но так как по законодательству депозитарий не имеет права принять бумаги, требующий статуса "квала", на счет клиента без этого статуса, а этого статуса в Инвест.палате у меня, понятное дело, не было, то Открытие-брокер передал вместе с европейскими акциями и статус квалифицированного инвестора.
Новый брокер открыл брокерский счет, счета депо, присвоил статус, зачислил бумаги в свой депозитарий. И все. Правда все. Честно :-) Это реально самый простой случай получения статуса "квала" вообще за всю историю моей инвестиционной жизни :-)
Честно говоря, я предполагаю, как именно проходило оформление всей этой эпопеи, но в условиях санкций и отсутствия каких бы то ни было комментариев от официальных лиц, как говорится "вы ничего не докажете", поэтому все мысли продолжаем держать при себе :-)
А мы постепенно добрались до сентября 2022 года. Тинькофф-инвестиции наконец-то разрешил оформление статуса квал.инвестора на любом тарифе (раньше такое можно было реализовать только на тарифе "Премиум"). Что ж, брокерский счет в Тинькофф с тарифом имеется, поэтому вызов по оформлению еще одного статуса принят :-) Пишу в поддержку, мол, хочу оформить "квала", какие ваши требования?
Отвечают, что нужны выписка по счету депо, выписка по банковскому счету или брокерский отчет.............
Продолжение следует, что в переводе на английский to be continued
Нууу.. как всегда, на самом интересном месте !!!
Завтра опубликую окончание эпопеи моего читателя с получением статуса квалифицированного инвестора у Тинькофф, Райфайзен, Цифра и других брокеров.. практически всех!
Всем мира!