С начала 2022 года на рынке криптовалют наблюдается неоднозначная ситуация. Еще в марте биткоин подошел к рекордным 60 000$, после чего начался спад к 20 000$, что спровоцировало сильную волатильность и альткоинов. В таких условиях стоит особенно внимательно подойти к составлению криптопортфеля. Какие монеты имеют наибольший потенциал роста и что следует учесть при инвестировании сегодня? Подробно отвечаем на эти вопросы в статье.
Содержание:
- Как выбрать монеты для инвестирования?
- ТОП-6 перспективных криптовалют 2022 года
- Риски и как их избежать
- На какой период инвестировать?
Как выбрать монеты для инвестирования?
В мире, по данным портала CoinMarketCap, сегодня существует более 15 000 цифровых валют. По большей части это молодые, активно развивающиеся стартапы. Несмотря на высокий соблазн профессиональные аналитики советуют приобретать только те токены, которые уже попали в рейтинги ТОП-100 или ТОП-50 лучших на криптовалютном рынке. Это – первое и основное правило криптоинвестора.
Вложения в недорогие и малоизвестные монеты могут привести к полной потере средств. Это случится, если стартап прогорит или окажется частью мошеннической схемы.
Итак, у вас есть определенная сумма, выделенная под инвестиции в криптовалюту. Еще в самом начале важно понимать, что риски высоки, и для этой цели лучше выделять те деньги, потеря которых незначительно скажется на вашем бюджете. Нужно определить и сроки, по истечении которых потребуется ребалансировка (пересмотр) криптопортеля. Это поможет выявить проекты с низким коэффициентом окупаемости цифровой валюты или ROI (Return on Investment).
Цель и сроки определят стратегию инвестирования. После можно приступить к выбору активов и составлению криптопортфеля. На что обратить внимание, чтобы определить потенциал монеты? Аналитики выделяют несколько факторов перспективности:
💧Ликвидность, или возможность реализации актива обычными пользователями. Она определяет, насколько быстро валюту можно обменять или перепродать, есть ли возможность использовать ее для оплаты в реальном мире. Признанные токены имеют высокую ликвидность, их можно обналичить в специальных банкоматах, о них слышали многие.
Криптовалюты с высокой ликвидностью быстро становятся популярными, они обладают стабильным курсом и подходят для инвестирования в долгосрочных стратегиях. На ликвидность может влиять и масштабируемость сети (скорость проведения транзакций).
💰 Объем торгов, который помогает определить ликвидность. Он демонстрирует, сколько сделок было совершено с помощью данного актива в фиксированный промежуток времени. Увеличение объема торгов и превалирование спроса над предложением провоцирует рост котировок.
📈 Капитализация, то есть суммарная стоимость всех монет, находящихся в обращении. Она влияет на стабильность виртуальной валюты. Чем выше капитализация, тем более равномерным будет изменение цены. Показатель может зависеть от числа всех монет и значений эмиссии (ввода в обращение новых криптовалютных единиц).
Например, чтобы изменить стоимость Ethereum, китам, то есть крупным игрокам на рынке, нужно будет провести многомиллиардные сделки. Затраты, необходимые для влияния на менее популярные криптовалюты, будут существенно ниже. Поэтому лучше выбирать ликвидные активы с высокими значениями капитализации.
Считается, что, когда вы инвестируете собственные средства, вы вкладываете их не в виртуальную валюту, а в проект и команду, которая её создает. Поэтому всегда узнавайте общую концепцию и технологические аспекты разработки монеты. Оценка перспективности и конкурентоспособности позволит выбрать токены с наибольшей окупаемостью в будущем.
ТОП-6 перспективных криптовалют 2022 года
🏏 Bitcoin (BTC)
Биткоин – первая из электронных валют и, несомненно, лидер рынка. Он разрабатывался по аналогии с золотом, самым популярным средством обмена.
В основу легла технология блокчейн, обеспечивающая прозрачность всех транзакций. Другие ключевые особенности – открытый исходный код и полная децентрализация. Рост или падение стоимости токена зависят только от спроса.
Инвестировать в биткоин однозначно стоит. Сегодня он сохраняет свои лидерские позиции на рынке и занимает первое место по капитализации. Несмотря на низкую скорость переводов, большая история и популярность обеспечивают ему высокую ликвидность. Устойчивый бычий тренд до 60 000$ в начале 2022 года остановился в фазе коррекции, и сейчас биткоин торгуется на уровне 20-30 тысяч долларов.
Братья Уинклвоссы, основатели биржи Gemini, прогнозируют, что после прохождения фазы коррекции монета начнет движение вверх до возможных $500 тыс. Тогда биткоин догонит по капитализации золото. Другой контрольной точкой станет 2140 год, когда майнеры добудут последний биткоин.
Единственное, о чем предостерегают аналитики – биткоин из-за своей известности может подвергнуться попыткам регулирования правительствами некоторых стран. Такие заявления в 2021 году уже были, в частности, в Китае.
💠 Ethereum (ETH)
Ethereum – одновременно и криптовалютный актив, и целая онлайн-платформа для создания блокчейн-приложений. Монета изначально была представлена как часть масштабного проекта. Разработчики предложили механизм, позволяющий создавать онлайн-сервисы на базе смарт-контрактов. Крупные платежные системы, банки и авиакомпании сразу оценили систему умных платежей. Транзакции здесь осуществляются после выполнения сторонами прописанных в контракте условий.
Полномасштабное внедрение платформы обеспечило высокую ликвидность криптовалютного токена. Уже сейчас он используется повсеместно, что позволяет прогнозировать и дальнейший рост популярности.
Ethereum сегодня находится на втором месте по уровню капитализации. Инвесторов привлекает уникальная концепция проекта и активная команда, постоянно улучшающая платформу.
В сентябре 2022 произошло большое событие – the Merge или “Слияние”. Скорость работы сети повысилась, а также разработчики улучшили защиту от хакерских атак. Это, вероятнее всего, в скором времени повлияет на изменение котировок валюты и привлечет еще больше инвестиций в проект. Сейчас у Ethereum около 20% рынка, и многим он видится токеном, способным обойти Биткоин по капитализации и ликвидности.
✔️ Everscale (EVER)
Everscale – блокчейн с уникальной архитектурой и историей создания. Первая его версия – проект Free TON. Блокчейн-платформа первоначально была представлена братьями Дуровыми как часть сети Telegram. После проект перекупила группа разработчиков, и в ходе голосования сменилось название. Теперь это Everscale – полностью децентрализованная платформа. Решения по проекту принимаются посредством общего голосования держателей EVER.
Everscale по праву может считаться одним из самых перспективных проектов современной криптоиндустрии. Сегодня он является полномасштабной экосистемой, активно привлекающей лучших разработчиков.
Everscale предлагает пользователям огромный инструментарий. В том числе – полностью децентрализованную биржу, позволяющую обменивать валюту сразу на сайте. Там же есть и кроссчейн-мост с возможностью проведения транзакций между замкнутыми блокчейн-сетями. Был реализован и NFT-маркетплейс с рекордными продажами.
Отличие системы Everscale от других проектов – многопоточная система выполнения транзакций. Скорость перевода – около 4-секунд, что делает ее самой быстрой блокейн-платформой.
Сегодня EVER только входит в фазу роста и имеет небольшую стоимость в районе 0,1$. По капитализации монета входит в ТОП-200, а инновационная технология и рост популярности обеспечивают ей высокие показатели ликвидности. Уникальность блокчейн-платформы и активная работа команды проекта позволяют прогнозировать рост актива в ближайшем будущем.
🎱 Polygon (MATIC)
Polygon – это сайдчейн, то есть платформа, являющаяся дополнением основной сети. Он был создан, чтобы решить главные проблемы блокчейна Ethereum. В 2017 году основатели компании Matic Network увидели, что при всех преимуществах Ethereum система имеет ряд недостатков – в том числе скорость проведения транзакций и высокая плата за газ.
Разработчики создали Polygon, открывший новые возможности использования платформы Ethereum. Скорость переводов увеличилась с 15 до 65 000 переводов в секунду, а комиссия существенно снизилась. Проект заинтересовал инвесторов, в том числе и держателей Ethereum, сразу увидевших выгодные перспективы в его развитии.
Важное качество Polygon – интеграция с существующими DeFi-проектами Ethereum. Аудитория быстро расширяется за счет внедрения децентрализованных приложений. Часть из них касается гейминга – например, NFT-игра Aavegotchi.
Самый известный проект Polygon – децентрализованная биржа Quickswap. Экосистема платформы поддерживается токеном MATIC, который уже торгуется на Binance Launchpad. Быстрое развитие и распространение способствует росту его популярности. Уже сегодня монета входит в ТОП-20 по рыночной капитализации, а по ликвидности становится конкурентом старейшим криптовалютам.
💵 Tether (USDT-ERC20, -TRC20, - TIP-3)
Tether – один из наиболее популярных и необычных проектов. Основная его особенность заключается в том, что он предлагает инвесторам цифровые активы, обеспеченные фиатными деньгами и золотом.
По сути, сегодня Tether является криптовалютным аналогом доллару США. Этим он удобен для обмена на биржах. Наиболее известная валюта Tether - USDT. Помимо нее существуют также аналоги других международных валют – евро (EURT), юань (CNYT).
Монеты USDT можно отправлять в разные криптовалютные сети. Отличающиеся протоколы обеспечивают транзакции в ту или иную сеть. Например, чтобы отправить USDT в сети Ethereum, нужно выбрать стандарт ERC20. Таким же образом осуществляются переводы в сети TRON (стандарт TRC20) и в сети Free TON (стандарт TIP-3).
Валюта USDT отличается уникальными характеристиками ликвидности – возможность ее обмена предусмотрена почти на всех биржах и обменниках. Токен входит в тройку самых сильных криптовалют по рыночной капитализации.
Существует мнение, что в дальнейшем Tether USDT может заменить американский доллар. Инвестировать в него можно как в целях хранения средств, так и с расчетом на долгосрочный рост актива.
💎 TRON (TRX)
Tron – относительно молодой проект, создателем которого стал всемирно известный предприниматель Джастин Сан. Уже сегодня это полностью самостоятельная блокчейн-платформа, создающая экосистему с dApps-приложениями для гейминга.
Разработчики TRON заявляют, что их глобальной целью является полная децентрализация интернета. Другой целью стало предоставить всем желающим возможность развиваться в виртуальной среде и получать прибыль без корпоративных посредников.
Уже сегодня в экосистему TRON входят сервис децентрализованных приложений, JustLend платформа кредитования, а также собственный криптокошелек TronLink. Платформа вышла на высокие показатели масштабируемости, ее скорость уже достигает 2000 транзакций в секунду. Стоимость комиссии предельно низка и начинается от 0$ за перевод в зависимости от нагрузки на систему.
TRX – собственный коин сети TRON, обеспечивающий обмен цифровой валютой между пользователями. Монета напрямую связана с ростом популярности блокчейн платформы. Заработок посредством стекинга, участие в разработке и влияние на принятие решений по проекту – все эти возможности уже были предусмотрены и реализованы.
Кроме того, идеи основателей и инновационные сервисы привлекают внимание влиятельных игроков криптовалютного рынка. Например, активной популяризацией проекта занимается биржа Binance. На рынке токен TRX уже входит в ТОП-20 по показателю капитализации и может стать одним из лучших криптовалютных активов для долгосрочного вложения.
Риски и как их избежать
Инвестирование в криптовалюты, как и любое другое инвестирование, связано с определенными рисками. В данном случае их характер связан с особенностями цифровых активов. Выделим самые главные из них:
⚙️ Децентрализованность криптовалютного рынка. Криптовалюты не привязаны к социальным институтам. Чаще всего на площадках нет единого управляющего органа, несущего ответственность. Если вы случайно отправите монеты не на тот криптокошелек, службы поддержки может также не оказаться.
🌊 Высокая волатильность. Этот пункт тоже создает как плюсы, так и минусы. С одной стороны, при резком повышении курса вы можете получить более 100% прибыли. С другой – возможно резкое падение стоимости до очень низких значений. Это отличает криптовалюты от акций, которые при меньшей прибыльности дают более стабильный доход.
🔑 Необеспеченность государственными активами. В отличии от фиатных денег, криптовалюта не имеет обеспечения золотом или другими материальными ресурсами. В этом заключается причина привлекательности для инвесторов токенов USDT, по которым от компании Tether Limited есть гарантии обеспечения золотом, фиатной валютой, акциями.
💾 Вероятность хакерских атак. Только в сентябре 2021 года хакеры украли активы 6000 пользователей биржи Coinbase. Биржи, кошельки и кроссчейн-мосты имеют свой уровень уязвимости. Сегодня криптопорталы делают все, чтобы обезопасить себя, но случаи краж все еще есть.
👾 Мошеннические схемы. Особую опасность представляют новые, только появившиеся криптовалюты. Мошенники могут создавать искусственный ажиотаж вокруг монет, которые позже просто исчезают.
Известная мошенническая схема – “Памп и дамп”. Чаще всего она проводится китами, то есть крупными игроками на рынке. Они покупают большие объёмы определённой криптовалюты, что приводит к искусственному завышению цены. Слабые игроки, наблюдая рост, делают покупку, после чего киты сбрасывают активы со ставкой на понижение и получают прибыль.
Часто к числу рисков относят и недавнее появление криптовалютного рынка. Он еще не до конца изучен, но именно этим он и привлекают большинство трейдеров. Чаще всего курс зависит от одного показателя – спроса на конкретный токен у заинтересованных в проекте инвесторов.
Тем не менее, на сегодняшний день криптовалюты представляют один из самых модных и прибыльных способов вложения средств. Они – один из немногих способов получить прибыль в несколько раз кратную изначальному вложению за короткий промежуток времени.
Как минимизировать риски? В отношении цифровых активов действует золотое правило инвестирования, выражающееся во французской пословице «Не кладите все яйца в одну корзину».
🔸 Следует с самого начала рассматривать к покупке несколько криптовалют.
🔸 Инвестиционный портфель должен включать как популярные новые монеты, такие как, например, TRON, так и уже зарекомендовавшие себя на рынке – Ethereum, Bitcoin.
🔸 Только часть активов можно хранить на бирже. Кошелек, в особенности отключенный от интернета, считается более безопасным.
🔸 Seed-фраза, адрес кошелька и пароли входов бирж и обменников – это та информация, которую лучше записывать, чем запоминать.
🔸 Следует выбрать собственную инвестиционную стратегию, знать и понимать актуальную ситуацию на рынке. Тогда своевременная покупка или продажа монет принесет наибольшую прибыль.
На какой период инвестировать?
Период, на который вы планируете покупать криптовалюту, определяет стратегия инвестирования. Она избирается исходя из целей и опыта инвестора.
Существует две главные трейдинг-стратегии:
✊ Холд – покупка на длительный период. Именно её выбрали первые обладатели биткоина, когда приобретали еще неизвестную виртуальную валюту в 2009 году. Лонгом называется сделка в такой стратегии, предполагающая долгосрочное вложение.
🔪 Скальпинг – подразумевает ставки с открытием коротких позиций, шортов. Доход от таких вложений идет за счет кратковременных изменений котировок.
Обе эти стратегии можно применять в зависимости от того, какую цифровую валюту вы выберете. Для заработка на разнице цен идеально подходят популярные токены с высокими значениями объемов ежедневных торгов. Для заработка на естественном росте «в долгую», лучше приобретать молодые альткоины с хорошими прогнозами. Короткие позиции позволяют получить доход быстрее, но и риски потерять на них часть капитала существенно выше.
Главный совет сооснователя Ethereum Виталия Бутерина, который был озвучен в интервью журналу Forbes и на открытой встрече в Сколково: для получения прибыли следует вкладываться в криптовалюты на длительные сроки и рисковать только свободными деньгами.
Тех, кто играет на коротких позициях, часто называют трейдерами. Для такой торговли важно иметь хорошую выдержку и нужно уметь определять для себя стоп-лосс, после которого активы будут проданы.
Существенный минус трейдинга – необходимость тратить много времени на анализ курса валюты, ситуации на рынке, на торговые операции с криптовалютой. Преимущество – меньшая зависимость от роста или падения цен. Если есть волатильность, трейдер может зарабатывать и на медвежьем тренде.
Холдеры же, то есть те, кто покупает на долгий срок, могут оставить активы на бирже или в кошельке до повышения курса. Особенно прибыльным для них является покупка на стадии ICO – первичного предложения и распродажи только появившейся криптовалюты.
Влияние на изменение котировок оказывают обновления проекта, к которому привязан токен. Альткоины, младшие после биткоина монеты, часто зависят от старших криптовалют, находящихся в рейтинге ТОП-5 по уровню капитализации. Поэтому, чтобы своевременно реагировать на изменение трендов криптовалютного рынка, нужно следить за новостями.
Данный материал не является инвестиционной рекомендацией. Финансовые операции, упомянутые в статье, не являются руководством к действию. Itez не несет ответственности за возможные риски. Пользователю следует самостоятельно провести анализ, на основе которого можно будет делать выводы и принимать решения о проведении любых операций с криптовалютой.