Личный Капитал

11 октября мы проведем очередную встречу Клуба инвесторов в Москве. Это очное мероприятие, которое мы проводим уже в течение семнадцати лет. Это актуальные инвестиционные идеи и экспертный анализ мировых рынков от Владимира Савенка и приглашенных спикеров. Количество вопросов не уменьшается. А сами вопросы становятся все более острыми. Денежная масса и инфляция растут. Несмотря на значительный рост ставки ЦБ; Рынки акций и облигаций стабильно падают; Рынок недвижимости остается одним из немногих...

Пришел период массовых прогнозов по действиям ЦБ в конце июля – все аналитики высказывают свое мнение. В основном большинство (в том числе и аналитики ЦБ) считают, что ставка будет повышена. Я тоже согласен с таким прогнозом. И рынок облигаций тоже с этим согласен - Индекс Мосбиржи государственных облигаций (RGBI) упал с начала года почти на 12%. Со 121 до 107. И продолжает падать. Видимо, рынок считает, что ставка будет повышена сразу на 2%, до 18%. Может быть и Минфин так считает? Поэтому размещает долгосрочные облигации (до 2040 года) с доходностью 15,5%! Это очень дорогое заимствование...

1. Инверсия кривой доходности. С 1976 года каждый раз после инверсии кривой наступала рецессия. Без сбоев. Как по часам. Во всех случаях – через 2 года после начала инверсии. В последний раз инверсия кривой произошла в июне 2022 года. Сейчас – апрель 2024 года. Ждем лета. Сработает сигнал в этот раз или нет? 2. Индекс опережающих индикаторов (Leading Economic Index LEI). За последние 60 лет не было ни одного случая, когда LEI падал на 4% или более, и США не погружались в рецессию. По состоянию на январь 2024 года код LEI снизился на 7% по сравнению с периодом предыдущего года...

Два года назад, в январе 2022 года, я писал о том, что покупаю акции компании Petrobras. Причина покупки – компания объявила, что собирается выплатить 65 млрд. долларов в виде дивидендов в следующие пять лет. По цене акций на тот момент дивидендная доходность должна была составить от 17 до 19% годовых. Круто! Но что было еще круче – это то, что компания выплатила в 2022 году дивиденды $6,45, а в 2023 – $2,94. При моей средней цене покупки я получил дивидендный доход 65% (в 2022) и 29% (в 2023)...

В сети можно встретить различные идеи для получения пассивного дохода, например: - купить бизнес – кофейню, автомойку, - акции ИТ компаний, - криптовалюты, - недвижимость и т.д. Но нужно четко понимать, чем отличаются инструменты для создания и роста капитала от инструментов для получения пассивного дохода. Яркий пример настоящего пассивного дохода – пенсия. Человек живет, ни о чем не думает и при этом каждый месяц получает на свой счет определенную сумму. При этом он может уехать на пару лет на Бали и ни о чем не заботиться...

Больше не нужно разбираться в тонкостях инвестирования, принимать сложные решения и следить за рынком. Если вы не хотите вникать в тему, самостоятельно искать ценные бумаги, анализировать свой портфель и делать регулярную ребалансировку, вам подойдет стратегия автоследования. Автоследование – это удобный сервис, который автоматически копирует сделки в портфеле без вашего участия, что позволит даже новичку тратить на процесс не более 5 минут в год, инвестируя при этом как профессионал. Портфель Владимира...

«Инвестиционная палата» объявила параметры сделки по выкупу иностранных ценных бумаг (ИЦБ) у российских частных инвесторов за счет денежных средств в рублях, в том числе со счетов типа С. Участие в выкупе добровольное. Вы самостоятельно определяете, хотите ли вы предъявить к выкупу иностранные ценные бумаги и в каком количестве. Инвесторы смогут предъявить к выкупу 3834 биржевые ценные бумаги, полный перечень которых опубликован на сайте Инвестпалаты здесь. Сделка по выкупу будет состоять из четырех этапов...

ИНВЕСТИРОВАНИЕ В НЕДВИЖИМОСТЬ ФИЗИЧЕСКАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ ИЛИ ЕТФ Недвижимость любят все. Ну, или почти все. Это самый простой и понятный для инвесторов способ инвестирования (кроме депозитов, конечно). Ведь недвижимость растет в цене (хотя и не так сильно, как многие думают). И недвижимость можно сдать в аренду и получать пассивный доход. Но есть люди, которые хотят инвестировать в недвижимость, но не могут этого сделать по следующим причинам: 1. У них просто нет средств на покупку. 2. Они не хотят заниматься обслуживанием недвижимости – ремонт, сдача в аренду и т...

На торговой сессии 9 февраля 2024 года индекс S&P500 показал исторический максимум и закрылся на отметке в 5026 пунктов! Любые максимумы на рынках акций - не просто важные психологические отметки, это один из поводов вспомнить о ребалансировке своего инвестиционного портфеля. Тем более, что после того, как ФРС, судя по всему, закончил повышение ставок, корреляция между рынками акций и облигаций стала нормализовываться. То есть при росте рынка акций облигации снижаются, а при снижении рынка акций, облигации, наоборот, растут...

В 2022 и 2023 году во многих американских СМИ стали появляться статьи с кричащими заголовками «Портфель 60/40 мертв!», «60/40 Больше не работает», «Чем заменить 60/40?». Давайте попробуем вспомнить, что такое 60/40 и почему, на мой взгляд, СМИ были неправы. Портфель 60/40 представляет собой классический и самый простой способ аллокации активов на американском рынке. Где 60% портфеля составляют вложения в индекс акций S&P 500, а 40% в широкий индекс американских облигаций инвестиционного рейтинга – как государственных, так и корпоративных...

В этом году у инвесторов было меньше потрясений, чем в 2022, но он не прошел гладко. Вспоминаем, какие события произошли в текущем году и как они повлияли на частных инвесторов 1. Введение санкций в отношении Санкт-Петербургской биржи, которая оставалась единственным каналом доступа на международные рынки для российских инвесторов, у которых нет счетов у зарубежных посредников. Теперь нет торгов не только по бумагам, замороженным европейскими депозитариями в 2022 году, но и по остальным инструментам с американских и гонконгской бирж...