Право как на Ладони

1. Обналичивание денежных средств путем закупки товаров у населения Способ не считается самым простым и оставляет немало следов, но им все еще пользуются многие предприниматели, которым нужно снизить налоговую нагрузку. Деньги снимают через банк, объясняя такую необходимость тем, что нужно рассчитаться за товары, которые были закуплены у населения. На самом деле закупка существует только на бумаге. При этом в банк передаются фиктивные договоры и чеки. Такие документы особо никто не проверяет, а они подтверждают якобы произведенные расчеты с гражданами...

Находите дружественную компанию и платите за нее налог. Если вы что-то должны этой организации, то таким образом закрываете долг, если нет — она перечисляет эти деньги на другой счет. Нужно только правильно заполнить платежку. Есть особые правила оформления при уплате налога за третьих лиц, они прописаны в приказе Минфина от 5 апреля 2017 года № 58н. Как известно, налоги за компанию может оплатить дружественная компания, ИП или даже обычный физик. Основание — статья 45 Налогового Кодекса РФ. Согласно...

Способ 1. Выдача сотруднику денег под отчет За такие средства надо отчитываться. Сотрудник получает деньги и в дальнейшем представляет компании документы, которые подтверждают расходы, либо возвращает сумму обратно в кассу. Подотчетные средства можно тратить только на то, что связано с предпринимательской деятельностью и бизнесом компании: командировки, хозяйственные нужды. За эти деньги не нужно удерживать и платить НДФЛ, поскольку они выдаются в интересах компании (статья 209 Налогового Кодекса РФ)...

Это слишком повышенные комиссии на совершение обычных банковских операций, которые квалифицированы банком в качестве сомнительных или подозрительных. Например, разнообразные виды комиссионных вознаграждений банка, размер и условия взимания которых каждое финансовое учреждение формулирует индивидуально. Каждый банк самостоятельно разрабатывает сетку ловушек, и сотрудники учреждения не предупреждают клиентов о таких капканах на стадии открытия счета. Впервые понятие "заградительный тариф" появилось...

1. Деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимально. Размер налогов и других платежей в бюджет меньше 1 % от дебетового оборота (в некоторых банках порог 1,5-2 % от дебетового оборота). В данном случае необходимо объяснить банку, почему по счету проходит такой объем налогов. Возможно, вы оплачиваете их по расчетному счету в другом учреждении. Если это так — соберите подтверждающие документы...

Чаще всего счета блокируют на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". И часто это происходит без веских оснований, потому что банкам проще перестраховаться, чем недосмотреть, чтобы не нарваться на санкции от Центробанка, а то и вовсе лишиться лицензии. Если какая-то операция показалась подозрительной, финансовое учреждение приостанавливает дистанционное банковское обслуживание и запрашивает документы по операции...

Судебные приставы могут накладывать арест на банковские счета. Такое право им дает Федеральный закон от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве". Подобное может произойти, например, если у вас есть непогашенная задолженность перед кредиторами или бюджетом. Когда пристав выносит постановление о возбуждении исполнительного производства и направляет его должнику, у вас есть пять дней на то, чтобы добровольно погасить задолженность. Не успели? Пристав начнет принимать меры принудительного взыскания...

Налоговая инспекция имеет право приостановить операции по счетам налогоплательщика согласно статье 76 Налогового Кодекса РФ. Но заморозить счета налоговики могут только в строго определенных случаях: 1. У вас есть долг по налогам, ИФНС отправила вам требование об уплате, но вы в указанный в нем срок не погасили долг. В этом случае замораживают не все деньги, а только сумму долга. 2. Вы задержали отчет по налогам или страховым взносам больше чем на 10 дней от установленного срока. 3. Вы относитесь...

У всех есть банковская карта, и многие сталкивались с ее блокировкой. Естественно, это происходит всегда не вовремя, даже не сразу удается понять, в чем причины и что делать дальше. Далее приведем список основных причин блокировки и последующих действий. Самые простые причины блокировки: Трехкратный ввод неправильного ПИН-кода. Истечение срока действия карты. Оплаты за границей. Для решения данных проблем обратитесь в банк: восстановите ПИН-код, продлите срок карты, предусмотрите возможность оплаты за границей...

"Можно ли мне потратить средства, которые находятся на моем расчетном счете, предназначенном для предпринимательской деятельности, на свои личные нужды?" — этот вопрос звучит в последнее время довольно часто и тревожит многих индивидуальных предпринимателей. Потратить средства с расчетного счета, предназначенного для предпринимательской деятельности, на личные нужды вполне можно. Но есть несколько нюансов и подводных камней, которые при этом важно знать предпринимателю. Прежде всего, если вы находитесь...

Крайне неприятная ситуация, если банкиры занесли вас в свой черный список. Попасть в подобный список ЦБ РФ и в стоп-лист банка можно, когда коммерсанта или предприятие заподозрят в обналичке, участии в серых налоговых схемах, фиктивных сделках или вообще в финансировании терроризма. Внимание: если вы очутились в таком черном списке, это еще не приговор. Попасть в него легко даже случайно, а чтобы выйти, придется приложить усилия. Как это сделать, в специальной методичке пояснил ЦБ РФ. Речь идет об Указаниях от 30 марта 2018 года № 4760-У...

Банки наделены правом отказывать клиенту в открытии расчетного счета или проведении операции на основании подозрений в сомнительной деятельности. Банк может отказать в открытии счета, если: - одно и то же физическое лицо считается учредителем и директором организации; - адрес юридического лица, указанный в ЕГРЮЛ, является адресом значительного количества иных юридических лиц, либо директор/учредитель является таковым еще в нескольких организациях; - уставный капитал организации составляет 10 000 рублей и т...