193 подписчика
Банки заблокируют ваши переводы: какие операции считаются подозрительными?
ЦентроБанк взялся за отмывальщиков доходов и прочих деятелей, зарабатывающих преступным путем. В связи с этим Банк России выпустил методические рекомендации для кредитных организаций (банков), предписывающие им повысить внимание к таким операциям, проводить их ежедневный анализ и обращать особое внимание на определенные признаки.
Вот, какие операции могут привлечь внимание:
• Значительный объем внесения наличных: совокупно не менее 5 млн рублей в течение 30 дней.
• Внесение наличных и их последующее расходование (более 70% от внесенной суммы) в течение 10 дней.
• Высокая доля (более 70%) внесенных наличных уходит за рубеж.
• Не менее 10 операций на сумму от 100 тыс. рублей каждая в течение 30 дней, с последующим быстрым расходованием и переводами за рубеж.
Что делать клиентам? Нужно быть готовыми предоставить подтверждающие документы в банк, если ваши операции вызывают сомнения.
Кому не стоит переживать: Такие меры не коснутся клиентов – физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества. Грубо говоря, вы предоставили в банк информацию о месте работы и доходах, и он точно знает, что вы можете позволить себе определенную сумму.
Остальные новости читайте в моём аккаунте и в соцсетях Народного фронта в Челябинской области.
1 минута
2 дня назад