167 подписчиков
❓ Как обеспечивается криптобезопасность со стороны институционалов?
Термин AML (anti-money laundering) обозначает принципы противодействия отмыванию денежных средств, полученных или используемых в преступной деятельности.
Базовыми инструментами AML политики являются KYC и KYT.
KYC (know your customer – «знай своего клиента») – идентификация владельца аккаунта. В данном случае сервис, например, криптобиржа, просит клиента загрузить документы, подтверждающие его личность.
KYT (know your transaction – «знай свою транзакцию») – проверка источника виртуальных средств по присвоенной им в сети разметке и выявление риска для транзакции или кошелька с помощью ПО.
🔎 Для принятия решений в сфере криптовалют используется блокчейн-аналитика. Ею занимаются аналитические компании, которые проводят блокчейн-проверку и готовят отчеты.
В блокчейн-аналитике есть несколько направлений:
➖анализ рынка;
➖проверка смарт-контрактов;
➖просмотр кошельков, вовлеченных в транзакции;
Анализ связи транзакции и кошелька с помощью AML-систем позволяет установить, откуда поступила криптовалюта и куда ушла, выявить риски и внести полученную информацию в базы данных.
Следите за нами в Telegram
Около минуты
12 августа 2024