44 подписчика

Я тут полазила на банки.ру.

Дофига сообщений про 161-фз.

Причем блочат по самым разным причинам - от «банку показалось, что картой завладели мошенники» до гуляющей на просторах интернета истории о p2p-продаже крипты и «на вас пожаловалась вторая сторона».

Немного про p2p:

Ситуация — вам нужно продать свою криптовалюту через p2p

• Злоумышленник притворяется покупателем криптовалюты

• Вы переводите на крипто-счёт мошеннику свою крипту, а в замен получаете деньги на свою банковскую карту

• Мошенник докладывает в банк, что его, якобы, заставили перевести вам деньги обманным путём. Ни о какой полученной криптовалюте речи не идёт, так как эта операция, естественно, не может быть проверена банком

Последствия таковы — вас вносят в чёрный список ЦБ, а также блокируют абсолютно все счета в банках и запрещают снимать наличные деньги. В таком случае у мошенника появляется возможность и вовсе вернуть переведённые деньги себе обратно на счёт

Говорят, что есть способ выйти из черного списка.

Получалось ли у кого-то или нет, сказать сложно. Но на всякий случай инструкцию прилагаем — инструкция тут.

По аналогии со 115-фз наверно выйти из бана будет непросто.

(с) Сосбух @sosisochnayagazeta

Около минуты

6 августа 2024