333 подписчика
Крупные платежи теперь на контроле у банков.
С 29.08.2023 года по 28.08.2025 года банкиры обязаны проверять переводы на сумму от 5 млн. руб. со счетов компаний и ИП (приказ Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52).
По требованию Росфинмониторинга банкиры проверят операцию, если одновременно будет соблюдено два условия:
Условие 1. Компания или ИП в течение года до проведения контролируемой операции получали денежные средства с единого казначейского счета № 40102. Такой счет открывают, например, тем, кто выиграл государственный тендер.
Условие 2. Деньги со счета компании или ИП ушли лицу, которое относится к группе высокой или средней степени риска. Кто попадает в эти группы, рассказываем дальше.
В Росфинмониторинге считают, что новые меры позволят снизить риски нецелевого использования и хищения бюджетных денег. Также они помогут бороться с легализацией преступных доходов.
Банк сообщит компании или ИП, что платеж на сумму от 5 млн. руб. поступил на счет получателя с высоким или средним уровнем риска. Получить такое сообщение может даже тот, кто переводил деньги в рамках обычной деятельности. От компании могут потребовать пояснения и подтверждающие документы. Не стоит пренебрегать предоставлением информации банку, иначе банкиры могут расценить ваше бездействие как уклонение от обязательного контроля.
Шаблона ответа, который устроил бы банкиров, не существует. Отвечайте честно и по существу, на те вопросы, которые перечислены в запросе. Подкрепляйте свои доводы документами.
Банки по специальным критериям относят компании и предпринимателей к различным группам риска.
При выборе группы они оценивают саму организацию или ИП, их финрезультаты, операции по банковским счетам, учредителей и руководителей, аффилированность. Информацию можно запросить в своем банке.
К высокой группе риска банки обычно относят организации, которые не ведут реальную деятельность. Они, как правило, зарегистрированы специально для проведения сомнительных операций с целью легализации преступных доходов. К средней группе риска относят тех, кто деятельность ведет, но иногда совершает сомнительные операции.
Если уверены, что ваша компания не относится к среднему или высокому риску, то отвечать за степень риска контрагентов вы не можете.
Чтобы избежать проблем с банком и Росфинмониторингом, проверяйте контрагентов перед тем, как заключите договор.
Своевременно сообщайте банку и другим контролерам об изменениях в вашей компании. Например, касающихся ОКВЭД, состава учредителей, юридического адреса и пр. Регулярно проверяйте сведения в ЕГРЮЛ о вашей компании на актуальность.
Не игнорируйте запросы банка и будьте готовы подтвердить операции документами. Откажитесь от транзитных операций, к ним банкиры относятся с особым подозрением. По возможности сократите снятие наличных со счетов компании.
Компания ООО «С-Лига» готова оказать содействие при подготовке ответа для банка/налоговой
#PRO_налоги
2 минуты
1 ноября 2023