‼️ЦБ вводит новые правила. Это касается карт и счетов, открытых физлицами. Нарушение хотя бы двух критериев грозит блокировкой. Под удар Помпадур фрилансеры и самозанятые.
1. Более 30 операций в день с физлицами.
2. Списание и зачисление более 100 тыс в день и 1 млн в месяц между физлицами.
3. Менее минуты между зачислением и списанием средств.
4. Зачисление и списание в течение 12 часов одних суток.
5. Если от суммы проведённых транзакций каждый день в течение недели на счету остаётся менее 10%.
6. Большое количество контрагентов - более 10 в день и более 50 в месяц.
7. Если со счетов нет оплаты за коммунальные услуги, услуги связи, покупок и пр.
8. Совпадают данные об устройстве, используемом разными физлицами для доступов к услугам банков.
Конечно, можно оспорить, подать документы, чтобы обелить свою репутацию. Но не для кого не секрет, насколько неохотно банки занимаются разблокировке счетов.
#Trade
Около минуты
15 июня 2022