Все мы на Дзене немного инвест-эксгибиционисты и инвест-вуайеристы: многим хочется показать, че творится в их портфелях, а другим - поглазеть; потом они обычно меняются местами😏
🏁Ну что, господа! Мой ИИС, открытый в конце апреля 2023, наконец достиг своего 3-хлетия, а значит, я имею полное право его закрывать без потери всех полученных вычетов. Настала пора подсчитать доход за этот срок!
▶️ Я открыл свой первый ИИС-А в далеком 2019 году, через год после того, как стал инвестировать на российском фондовом рынке. Поскольку я активно спекулировал там волатильными иностранными акциями, он пережил ТАКОЕ, что молодым инвесторам даже и не снилось.
Я покупал на тот ИИС американскую биофарму, израильские стартапы, акции авиакомпании Люфтганза и б-г знает что ещё. Я даже целый год катался на "Гале" (Virgin Galactic) вверх и вниз именно на ИИС. Вот же были времена.
💥В феврале 2022, правда, мне полностью размотало этот счет и заблокировало иностранные активы, которых на тот момент было примерно на 10-12 тысяч долларов.
В апреле 2023 года я закрыл первый ИИС, перевел все замороженные активы на отдельный субсчёт в ВТБ (чтобы не мозолили мне глаза) и открыл новый ИИС, тоже первого типа. Уже гораздо более консервативный, состоящий исключительно из долговых рублевых активов.
📊Итак, сегодня демонстрирую "ОТ" и "ДО" свой Индивидуальный Инвестиционный Счёт по состоянию на май 2026. Про его историю и структуру (и почему он такой корявый!) подробно рассказал здесь.
А спонсор нашего сегодняшнего выпуска - приложение с лаконичным названием "Мои Инвестиции" (в прошлом - "ВТБ Мои Инвестиции"), которое предоставит нам всю подноготную Сид-ИИСа.
🤷♂️Шучу, разумеется. Никаких спонсоров у меня нет, и статьи выходят только потому, что у меня есть время и желание делиться с вами своими шагами на фондовом рынке, и совместно познавать изнанку мира инвестиций вообще. Но обязательно подпишитесь на мой телеграм или канал в Макс - это очень поможет в развитии блога😉
📌Предыдущий срез моего ИИС по состоянию на зиму 2026 можно увидеть тут.
👉А вообще у меня на данный момент 8 зафондированных (не-пустых) счетов у 6 разных брокеров, из них 5 счетов у 4 брокеров я активно использую. Почему так много – я рассказывал в этом посте.
В приложении ВТБ можно увидеть общую сумму пополнений, а также график стоимости ИИС с момента его открытия (открывал я его в апреле 2023, т.е. 37 месяцев назад).
😎И теперь, дамы и господа, я рад представить вам свой ИИС по состоянию на май 2026.
📈По текущим открытым позициям, как можно заметить, у меня нарисовался приличный ПЛЮС в 7,9% от счета (+97 143 ₽) в связи с "бумажной" переоценкой активов. А по сравнению с суммой внесенных средств доход уже +127 488 ₽.
💸Как видите, свободно лежащего кэша у меня фактически нет. Только заначка в 155 ₽, которая осталась после очередной покупки бумаг.
Не воспринимайте мой ИИС как полноценную часть долгосрочного портфеля - это уже "хромая на обе ноги утка". Я готовлюсь к его окончательному закрытию и, возможно, выводу средств за пределы биржи. Поэтому при погашении выпусков облигаций на ИИС я не перекладывался в новые, а покупал на освободившиеся деньги фонд денежного рынка.
📊Текущий состав ИИС
Всего сейчас на ИИСе, кроме фонда LQDT, хранится 1 выпуск ОФЗ и 9 выпусков корпоративных бондов. Почти все бумаги в плюсе, кроме флоатеров от Биннофарма и Самолета. Десятка облигаций по весу в портфеле выглядит так:
● RU000A106888 ЛСР 1Р8 - 4,66%
● SU26226RMFS9 ОФЗ 26226 - 3,65%
● RU000A106EZ0 ВИС Финанс 04 - 3,07%
● RU000A103G00 Синара ТМ 1Р2 - 3,04%
● RU000A1067T9 Эконом Лизинг 1Р4 - 3,01%
● RU000A107W06 Новотранс 1Р5 - 2,46%
● RU000A107E81 Биннофарм 1Р3 - 2,42%
● RU000A106R95 Селектел 1Р3R - 2,32%
● RU000A108UJ6 NSKATD-01 - 2,31%
● RU000A1095L7 Самолет 1Р14 - 1,9%
❗Скрины делал 11 мая. Пока пост оформлялся и готовился к выходу, успели погаситься ещё 2 выпуска облигаций.
Продолжение списка активов:
Как видите, все выпуски довольно древние и с близким сроком погашения, потому что я заранее нацеливался на закрытие ИИС в этом году и покупать новые выпуски не было смысла. В свежих размещениях я участвую на других брокерских счетах.
👉Порядка 71% объема ИИС сейчас занимает фонд Ликвидность. Как я уже объяснял, я использую его как удобный аналог биржевого накопительного счета и стараюсь весь нераспределённый пока кэш хранить в LQDT.
Это особенно удобно и выгодно делать на ИИС и на втором брокерском счёте в ВТБ, поскольку "синий" банк не берёт торговую комиссию при покупке-продаже паёв фонда. Красота.
💰Так что там с прибылью?
Ладно, в структуре и в составе мы уже достаточно покопались, я бы сказал препарировали мой несчастный ИИС вдоль и поперёк. Давайте теперь взглянем на самое интересное - статистику дохода.
📈В разделе "Оценка портфеля" можно увидеть график стоимости ИИС с момента его открытия. Я пополнял счёт 12 раз по 100 тыс. ₽. Кстати, ещё на графике явно заметно снижение стоимости портфеля в период с сентября по декабрь 2024 года - результат негативной переоценки цены облигаций из-за повышения ключевой ставки.
💸Как многие уже наверное знают, я люблю получать купоны. А ещё больше я люблю получать купоны и иметь возможность распоряжаться ими по своему желанию. Эта моя любовь удивительным образом совпала с возможностью выводить выплаты с ИИС-1 прямиком на банковскую карту. За что, кстати, ВТБ низкий поклон и отдельное спасибо. В отличие от некоторых (*свирепо кошусь на Т-Банк).
👇Вот столько купонов я вывел с ИИС с момента его открытия:
А ниже - суммы комиссий и налогов, которые я заплатил. Кстати, оцените удобство и прозрачность статистики в приложении. По-моему, 10/10. Всё четко и по полочкам, можно отследить все свои траты буквально до копейки.
Ну блин, серьёзно, это же просто песня!🥰🤗 Тинькофф, Сбер, ну неужели нельзя сделать так же или хотя бы почти так же??? (*снова свирепо кошусь, но уже обоими глазами).
💰При желании, можно легко и просто прикинуть реальную прибыль и доходность своих инвестиций, пользуясь детальной статистикой прямо в приложении, не скачивая никаких многостраничных брокерских отчетов.
В моём случае, за 36 месяцев инвестиций на этом ИИС я завёл на него 1,2 млн ₽, получил купонами 201 267 ₽, заплатил комиссий на 616 ₽ и сейчас имею 1 327 488 ₽ на счёте. Ещё нужно учесть, что с купонов я уплатил НДФЛ в размере 13%.
Тогда моя реальная чистая прибыль на текущий момент составляет
1 327 488 + 201 267 * 0.87 - 616 - 1 200 000 = 301 974 ₽.
🤔По-моему, вполне достойный результат за 3 года с таким корявым простеньким портфелем, которому я почти не уделял внимания. Кроме того, поскольку я одновременно пахал инженером 5/2 на родную страну и постоянно платил налоги, я уже получил суммарный налоговый вычет 156 000 ₽ за 3 года!
📊Ну а вот так выглядит общее резюме (summary) моего ИИС по информации из приложения:
Уф, что-то я умаялся разглядывать цифры и анализировать статистику. Надеюсь, было интересно. Потому что если вам не будет интересно, мне будет обидно - для кого тогда я такую простыню в виде комикса ваял?😄
👉Торжественное 3-хлетие моего уже второго ИИС-1 состоялось. В этом году планирую впервые осуществить открытие ИИС-3. Когда окончательно решу, как поступить с деньгами и полностью закрою ИИС-1, расскажу об этом в блоге и выложу пост с обновлениями.
🔥Шедевр от Кота в комментариях в моем телеграм-канале:🤣
👇Peклaмa, но полезная. А чтобы пристроить свои деньги с отличной доходностью и БЕЗ рисков просадки, обратите внимание на банковские вклады со ставкой 15-25% годовых! (бонус на первый вклад +5.5% к ставке).
Откройте вклад в любом банке через Финyслyги, не выходя из дома (промокод для бонуса: BONUS55).
Бонус действует при регистрации по ссылке - https://agents.finuslugi.ru/go?erid=2W5zFK7ctjz (ВАЖНО: мобильное приложение скачивать НЕ нужно!)
ПАО "Московская Биржа", ИНН 7702077840.
👉Присоединяйтесь к моему телеграм-каналу или каналу в Максе про облигации, акции и финансы в целом (если ссылка не работает, то набирайте в поиске телеграма @sid_inves).
❓А что у вас творится на ИИС? Дайте знать в комментариях!😉
Ваши лайки и подписка - лучшая поддержка канала! 👍
☑️Меня можно читать: Телеграм | MAX | Т-Пульс | БКС Профит | Смартлаб
#ИИС