История с московским «Банком развития и модернизации промышленности» получила вполне ожидаемое продолжение. После апрельского отзыва лицензии Банк России решил не затягивать процесс и направил в Арбитражный суд Москвы заявление о принудительной ликвидации кредитной организации. Информация об этом появилась в судебных материалах, с которыми ознакомилось РИА Новости.
На данный момент заявление только поступило в суд — произошло это 4 мая. К рассмотрению документ пока не принят, но сама процедура выглядит скорее формальностью: по закону ЦБ обязан обратиться в суд в течение 15 рабочих дней после отзыва лицензии у банка.
Почему у банка отозвали лицензию
Лицензии «Банк РМП» лишился еще 10 апреля. По данным Центробанка, организация систематически нарушала требования банковского законодательства и нормативных актов регулятора. Причем замечания к работе банка у ЦБ возникали не один раз — меры воздействия применялись на протяжении последнего года.
Особое внимание регулятор уделил нарушениям в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Для банков такие претензии — практически красная карточка без права на апелляцию.
Подозрительные операции и вывод средств
В ЦБ также заявили, что банк активно участвовал в сомнительных транзитных операциях. Речь идет о схемах по выводу денег за границу, обналичиванию средств и операциях с неучтенной наличной выручкой в торгово-розничной сфере.
Кроме того, регулятор ранее фиксировал сделки с признаками вывода активов. При этом сам банк, как отмечается, не играл заметной роли в кредитовании реального сектора экономики. Основная деятельность, по версии ЦБ, велась в интересах акционеров и связанных с ними структур.
Лицензии лишили полностью
Помимо банковской лицензии, у «Банка РМП» аннулировали и разрешение на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.
По размеру активов организация занимала 292-е место в российской банковской системе. Не самый крупный игрок, но история получилась достаточно громкая. Хотя, если честно, подобные новости в финансовой сфере уже начинают восприниматься как сериал с повторяющимся сюжетом: сначала проверки, потом нарушения, затем отзыв лицензии и финальные титры в арбитражном суде.
Вывод
На мой взгляд, Центробанк в последние годы действует максимально жестко и последовательно в отношении сомнительных банковских схем. И это, скорее, плюс для всей финансовой системы. Да, периодически появляются разговоры о чрезмерном давлении на банки, но когда речь идет о выводе денег, подозрительных транзитах и обналичивании средств, у регулятора просто не остается пространства для мягкости.
Другой вопрос — почему подобные проблемы часто вскрываются уже тогда, когда ситуация фактически дошла до критической точки. Многие клиенты узнают о проблемах банка буквально в день отзыва лицензии. Хотелось бы видеть более прозрачную систему предупреждений и оценки рисков для обычных вкладчиков и бизнеса.
При этом нельзя не признать: рынок постепенно очищается, и случайных игроков в банковской сфере становится все меньше. А это в перспективе должно повысить доверие людей к финансовой системе страны.
А как вы считаете — Центробанк действительно эффективно очищает банковский сектор или иногда действует слишком жестко? Поделитесь своим мнением в комментариях.
Также подписывайтесь на мой канал, это мотивирует меня чаще писать для вас статьи на разные популярные темы.
Популярное на канале: