4 февраля 2026 года к нам за консультацией обратился клиент с типичной, но крайне болезненной для малого бизнеса проблемой — оплаченная поставка товара из Китая так и не была получена, а поставщик затягивает исполнение обязательств, ссылаясь на внешние обстоятельства.
Мы рассказываем эту историю обобщённо, без указания персональных данных, поскольку с аналогичными ситуациями к нам всё чаще обращаются граждане, торгующие товарами через Avito, маркетплейсы и социальные сети.
Суть ситуации
Наш клиент (назовём его Алексей) занимается продажей датчиков мониторинга уровня глюкозы. Товар реализуется через площадку Avito, покупателями выступают обычные граждане.
Для закупки товара Алексей сотрудничал с предпринимателем — поставщиком, с которым был заключён договор поставки. По условиям сотрудничества:
· товар производился в Китае;
· поставщик организовывал ввоз и передачу товара в России;
· Алексей оплачивал поставки партиями.
Одна стандартная партия выглядела следующим образом:
· сумма заказа — около 1,5 млн рублей;
· количество товара — 1500 датчиков;
· после реализации всей партии валовая прибыль составляла примерно 1,5 млн рублей (без учёта сопутствующих расходов).
Как осуществлялись расчёты
Оплата за товар производилась не напрямую на расчётный счёт поставщика, а путём переводов денежных средств на банковские карты третьих лиц (дроперов), по указанию поставщика.
Подобная схема, к сожалению, широко распространена на практике и часто воспринимается сторонами как «технический момент». Однако именно она в дальнейшем серьёзно осложняет защиту прав покупателя.
Справка.
«Сын актера Вадима Демчога приговорен к двум годам лишения свободы за дропперство.
"Согласно отведенной ему преступной роли, в феврале 2024 года Демчог получил от подельников информацию о зачислении денежных средств пенсионера в размере 490 тыс. рублей на банковскую карту, переданную ему сообщниками, после чего обналичил деньги и осуществил транзакции по зачислению всей суммы на указанные ему банковские счета, подконтрольные участникам преступной группы", - сказали в прокуратуре.
В общей сложности мошенники завладели более чем 1,8 млн рублей».
https://tass.ru/proisshestviya/24391891
В чём возникла проблема
Последняя оплата была произведена в сентябре 2025 года. Денежные средства были перечислены в полном объёме.
С этого момента:
· товар клиенту не передан;
· сроки поставки неоднократно переносились;
· поставщик объясняет задержку изменениями в таможенном регулировании и проблемами с ввозом товара из Китая.
На февраль 2026 года товар так и не поступил, а деньги фактически «зависли» у поставщика.
Почему такие дела особенно сложны
На первый взгляд ситуация кажется безвыходной, но на практике правовые механизмы защиты есть. При этом важно понимать риски:
- Предпринимательская деятельность без регистрации
Сам факт отсутствия статуса ИП или самозанятого не лишает гражданина права требовать возврата денег, но требует более аккуратной правовой позиции.
- Оплата через третьих лиц
Поставщики нередко утверждают, что деньги «получены не ими». В таких делах ключевое значение имеют переписка, договор, назначение платежей и фактические обстоятельства исполнения.
- Затягивание исполнения под предлогом внешних факторов
Таможенные сложности не освобождают поставщика от ответственности автоматически. В большинстве случаев речь идёт либо о нарушении сроков поставки, либо о неосновательном удержании денежных средств.
Какие варианты защиты возможны
В подобных ситуациях мы, как правило, рассматриваем несколько направлений работы:
· взыскание денежных средств по договору поставки;
· взыскание неосновательного обогащения;
· взыскание процентов за пользование денежными средствами;
· анализ аффилированных лиц и фактических получателей денег;
· подготовка доказательственной базы для суда.
Каждое дело требует индивидуальной стратегии, особенно если поставщик пытается уйти от ответственности.
Почему важно обращаться за помощью как можно раньше
Чем больше времени проходит с момента оплаты:
· тем сложнее отследить движение денег;
· тем выше риск утраты доказательств;
· тем активнее недобросовестные поставщики «переписывают» активы.
Ранняя правовая работа позволяет существенно повысить шансы на реальное взыскание денег, а не формальное судебное решение.
Как мы рекомендуем поступить
Исходя из анализа подобных споров и конкретных обстоятельств этого дела, мы рекомендуем действовать последовательно и комплексно, сочетая гражданско-правовые и публично-правовые механизмы защиты.
1. Направить письменную претензию поставщику
Первый шаг — официально зафиксировать нарушение обязательств и предъявить требование о возврате денежных средств либо о передаче оплаченного товара в конкретный срок.
Это важно для формирования доказательственной базы и последующего обращения в суд.
Нормы права: - ст. 309 ГК РФ — обязательства должны исполняться надлежащим образом; - ст. 310 ГК РФ — недопустимость одностороннего отказа от исполнения обязательств; - ст. 314 ГК РФ — исполнение обязательства в разумный срок; - ст. 450, 452 ГК РФ — расторжение договора в связи с существенным нарушением.
2. Подать исковое заявление в суд о взыскании денежных средств
При отсутствии добровольного исполнения оптимальным способом защиты является обращение в суд с требованиями о:
· взыскании суммы предоплаты;
· взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами;
· взыскании убытков (при наличии доказательств).
Отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя не лишает его права на судебную защиту.
Нормы права: - ст. 11 ГК РФ — судебная защита гражданских прав; - ст. 487 ГК РФ — последствия непоставки товара при предоплате; - ст. 393 ГК РФ — ответственность за нарушение обязательств; - ст. 395 ГК РФ — проценты за пользование чужими денежными средствами; - ст. 131–132 ГПК РФ — форма и содержание искового заявления.
3. Использовать механизм неосновательного обогащения
Если поставщик заявляет, что денежные средства ему не поступали (в связи с переводами на карты третьих лиц), возможен альтернативный или дополнительный способ защиты — взыскание неосновательного обогащения.
Этот инструмент особенно эффективен при расчётах через дропперов.
Нормы права: - ст. 1102 ГК РФ — обязанность возврата неосновательного обогащения; - ст. 1107 ГК РФ — проценты за пользование неосновательно полученными денежными средствами.
4. Обратиться с заявлением в органы МВД
При длительной непоставке товара, использовании карт третьих лиц и уклонении от возврата денежных средств мы рекомендуем подавать заявление о преступлении для проведения процессуальной проверки.
Это позволяет: - истребовать банковские документы; - установить фактических получателей денег; - создать дополнительное давление на недобросовестного контрагента.
Нормы права: - ст. 159 УК РФ — мошенничество; - ст. 165 УК РФ — причинение имущественного ущерба без хищения; - ст. 144–145 УПК РФ — порядок проверки сообщения о преступлении.
5. Обратиться в прокуратуру
В случае бездействия правоохранительных органов либо при наличии признаков систематических нарушений прав граждан возможно обращение в прокуратуру для осуществления надзорных полномочий.
Нормы права: - ст. 10 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации»; - ст. 21 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации».
Если вы узнали себя в этой истории
К нам регулярно обращаются граждане, которые:
· закупают товар для перепродажи;
· работают без формального статуса ИП;
· оплачивают поставки по просьбе контрагента на карты третьих лиц;
· сталкиваются с непоставкой товара и обещаниями «подождать ещё немного».
Если вы оказались в схожей ситуации — деньги можно и нужно возвращать, но делать это следует грамотно.
Мы готовы проанализировать вашу ситуацию, оценить перспективы и предложить правовую стратегию взыскания денежных средств.
Свяжитесь с нами для консультации.