⚠️ С 1 января 2026 года: что может заблокировать ваш банковский перевод

⚠️ С 1 января 2026 года: что может заблокировать ваш банковский перевод

Банки получили обновлённый перечень «красных флагов» — признаков, при наличии которых перевод может быть приостановлен для дополнительной проверки. Разбираем ключевые триггеры, о которых важно знать заранее.

🔄 Аномальная активность в переписке и звонках

Операция может быть признана подозрительной, если за 6 часов до перевода клиент:

— вел необычно длительные или частые телефонные разговоры;

— получил всплеск SMS-сообщений (включая сообщения от банков или неизвестных номеров).

💻 Подозрения на взлом или сокрытие данных

Банк обратит внимание, если выявит:

— вредоносное ПО на устройстве;

— использование нестандартного провайдера, ОС или приложения;

— попытки скрыть сессионные данные (VPN, прокси и аналоги).

📱 Смена телефонного номера

Перевод могут заблокировать, если менее чем за 48 часов до операции:

— был изменён номер телефона в интернет-банке;

— номер обновлялся через портал «Госуслуги».

📲 Изменения в параметрах устройства

Подозрение вызовут:

— замена SIM-карты;

— смена идентификационного модуля устройства;

— иные изменения до подтверждения принадлежности номера клиенту.

💵 Комбинация трансграничного перевода и наличных

Операция будет приостановлена, если:

— физлицу отправлено за границу более 100 000 ₽;

— в течение 24 часов после этого осуществляется попытка внесения наличных через банкомат по цифровой карте.

♾ Цепочка переводов через СБП

Рискованный сценарий:

— получено более 200 000 ₽ по СБП со своего же счёта;

— в течение 24 часов деньги переводятся третьему лицу, которому вы не отправляли средства как минимум 6 месяцев.

В таком случае перевод может быть заблокирован как подозрительный.

❗ Важно

— Критерии работают в совокупности: один признак не всегда означает блокировку.

— Банк вправе запросить дополнительные подтверждения легитимности операции.

— Меры направлены на борьбу с мошенничеством, но могут затронуть и обычные транзакции.

💡 Рекомендация Ant Attorneys:

планируйте крупные и нестандартные переводы заранее и учитывайте возможные триггеры — это снизит риск приостановки операций и лишних проверок.