Вам когда-нибудь дарили деньги за помощь? Мне понятны такие вознаграждения только в случае, если они были оговорены заранее. В противном случает меня нет осознания, что я могу тратить эти суммы на свои хотелки.
Так случилось и в этот раз. У меня появились незапланированные средства, и я их перенаправила на формирование пенсии родителям. Как раз пришёл кэшбэк, и я собиралась заняться пополнением.
Таким образом, пополнение десятилетнего портфеля родителей в этот раз составило 15000 рублей.
Мои покупки
У меня уже давно стала проседать доля "валютных" облигаций. Я в августе купила долларовые ОФЗ с амортизацией. Портфель растёт, и их доля уменьшилась до 4% (целевая доля замещаек 10%). Я планировала подкопить на юаневую облигацию на фонде, но раз пополнение вышло больше обычного, почему бы и не поискать подходящий выпуск сейчас:
Полюс Б1Р2 - куплена 1 шт.
Золотодобытчик с кредитным рейтингом ААА, сама облигация с постоянным юаневым купоном без оферт и амортизаций, торгуется в рублях и юанях. Я взяла в рублях, чтобы не было необходимости конвертации. На эту покупку потратила чуть больше 10,5 тысяч рублей. Остаток пустила на покупку акций.
Я решила, что неплохо взять ещё один эмитент. Фактический монополист; на мой взгляд, по хорошей цене. И что важно, в хорошем секторе экономики:
Московская Биржа - куплено 20 акций компании.
И чуть-чуть увеличила лоты уже имеющихся эмитентов:
Татнефть прев. - куплена 1 акция;
Сбербанк прев. - куплена 1 акция.
Остаток отправился в фонд ликвидности, пусть будет.
Состав портфеля
Теперь портфель для родителей выглядит так:
1. Акции
- Лукойл - 1 шт.
- Сбербанк прев. - 16 шт.
- Транснефть прев. - 3 шт.
- ИКС 5 - 2 шт.
- Мать и дитя - 3 шт.
- Московская Биржа - 20 шт.
- Татнефть прев. - 8 шт.
2. Облигации
- ОФЗ 26238 - 7 шт.
- ОФЗ 26246 - 2 шт.
- ОФЗ 26247 - 2 шт.
- ОФЗ 26248 - 4 шт.
- ОФЗ 26250 - 2 шт.
- ОФЗ 26251 - 3 шт.
- РФ ЗО 30 Д - 1000 шт. (номинал в долларах)
- ВТБЛИЗ 1Р1 - 4 шт.
- Инарктика 002Р-02 - 1 шт.
- РостелP15R - 3 шт.
- Селигдар 7Р - 3 шт.
- Сибур Х1Р07 - 3 шт.
- Яндекс 001Р-02 - 3 шт.
- Полюс Б1Р2 - 1 шт. (номинал в юанях)
3. Фонды
- LQDT - 587 шт.
Облигации с номиналом в валюте теперь занимают много места (около 18%), думаю, доля уменьшится до целевой не позднее лета.
Акции занимают 40% портфеля с хорошей точностью. Для меня это говорит о том, что всё идёт как надо, я не слишком увлекаюсь их покупками.
Пассивный доход
Облигации с номиналом в юанях и долларах дают совсем небольшую процентную доходность. Поэтому в приложении по учёту инвестиций видно, что прогнозируемый пассивный доход увеличился не очень сильно по сравнению с суммой пополнений:
Но если курс валют пойдёт вверх, картина будет существенно интереснее.
Напомню, что я коплю среднюю сумму в месяц, эквивалентную трём квартплатам родителей или 615 литрам АИ-95. 784 рубля в месяц эквивалентно:
- 12,06 литров бензина / 1,96% цели;
- 5,6% квартплаты / 1,87% цели.
По бензину мне считать проще. Оплата коммунальных услуг слишком сильно варьируется в зависимости от показаний счетчиков. По квитанции, оплаченной в ноябре, получилось бы 2,01% от цели. Поэтому в следующих статьях планирую оставить подсчёт только по бензину.
Желаю всем успешных инвестиций и до встречи!)
