Многие руководители промышленных предприятий оказываются в тупике: старое оборудование «съедает» миллионы на счетах за электричество, но денег на его замену прямо сейчас нет. Как факторинг превратился из способа закрытия кассовых разрывов в реальный драйвер энергоэффективности? Разбираем механику на примере кейсов «БМ-ЭЛЕКТРО».
Замкнутый круг: почему заводы теряют деньги на освещении
Рынок энергоэффективных решений переживает бум. Причина проста: тарифы на электроэнергию растут, а конкуренция требует снижения себестоимости продукции. Один из самых быстрых и очевидных способов сократить расходы — модернизация освещения.
Но проблема глубже, чем просто высокие счета. Устаревшее освещение наносит бизнесу скрытый, но ощутимый ущерб:
- До 70% лишнего энергопотребления, устаревшей системы освещения. Вы буквально «отапливаете улицу»: старые светильники преобразуют в свет лишь малую часть энергии, остальное уходит в теплопотери.
- Скрытые эксплуатационные расходы. Лампы ДРЛ/ДНаТ требуют замены каждые 6–12 месяцев. Умножьте стоимость лампы на их количество и добавьте оплату высотных работ и аренду подъемников — получается колоссальная сумма в графе OPEX (операционные затраты).
- Аварийность и простои. Плохой свет — частая причина травматизма и брака на производстве. А несоответствие нормам СанПиН грозит штрафами при проверках.
Однако здесь предприятия сталкиваются с классической проблемой. Чтобы начать экономить, нужно инвестировать в новое оборудование. Чтобы найти деньги на инвестиции, нужно сократить текущие издержки. По сути это замкнутый круг.
Часто проекты откладываются годами из-за отсутствия свободных средств в CAPEX (капитальных бюджетах). Финансовые директора «режут» бюджеты, энергетики латают старинные светильники и проводку, а предприятие продолжает переплачивать за киловатты.
Решение есть. Оно лежит не в плоскости техники, а в плоскости финансов. Это факторинг.
Что такое факторинг простыми словами?
Если отбросить сложные банковские формулировки, факторинг — это обмен будущей выручки на живые деньги сегодня.
В этой схеме три участника:
- Поставщик (в нашем случае — «БМ-ЭЛЕКТРО»).
- Дебитор/Заказчик (промышленное предприятие).
- Фактор (финансовый институт, например, ВТБ Факторинг).
Этот инструмент сегодня стал мощным рычагом для реализации сложных инженерных проектов.
Структура финансовой модели «БМ-ЭЛЕКТРО»: оплата из будущей экономии
Компания «БМ-ЭЛЕКТРО» адаптировала факторинг для рынка светотехники, создав модель, при которой заказчику не нужно доставать деньги из своего кармана ни на старте, ни в процессе монтажа.
Как это работает пошагово:
- Аудит и проект. Мы проводим аудит, рассчитываем окупаемость и подписываем договор.
- Реализация. «БМ-ЭЛЕКТРО» за свой счет закупает оборудование, выполняет монтаж и пусконаладку.
- Приемка. Заказчик подписывает акты выполненных работ (КС-2/КС-3).
- Финансирование. Вместо того чтобы выставлять счет заказчику с требованием немедленной оплаты, мы уступаем задолженность Фактору. При этой модели «БМ-ЭЛЕКТРО» получает деньги от Фактора (банка) сразу.
- Оплата из экономии. Заказчик расплачивается с Фактором (банком) постепенно, в течение срока окупаемости затар на реализацию проекта (в среднем 1,5–3 года, иногда до 5 лет).
Пример распределения денежного потока:
Допустим, до модернизации вы платили за свет 1 млн рублей в год (это будет - 12 месяцев). После установки эффективной LED-системы освещения счет за энергию упал до 300 тысяч рублей в год. Ваша годовая экономия составила — 700 тысяч.
По условиям факторинга, вы перечисляете Фактору денежные средства в течении всего срока окупаемости проекта (например 12 месяцев).
Возьмем за пример, что это 600 тысяч рублей (это стоимость светильников, монтаж работ + комиссия Фактора), срок окупаемости примем - 12 месяцев, тогда получается - 600/12 = 50 тысяч рублей ежемесячно вы будете платить, в течении 12 месяцев в счет погашения долга.
При этом оставшиеся 100 тысяч - это ваша чистая прибыль "здесь и сейчас", а уже через 12 месяцев вы окупите стоимость всего проекта, и далее вы экономите ежегодно 700 тысяч рублей. За 10 лет (а это срок эксплуатации новых светодиодных светильников) ваша чистая прибыль совокупно составит 7 миллионов рублей. Напомню, вы в плюсе, не вложив ни рубля собственных средств.
Почему это идеально работает именно с освещением?
Факторинг — отличный инструмент, но он подходит не для всех отраслей. Почему он «выстрелил» именно в светотехнике?
- Освещение на промышленных объектах — одна из самых энергоемких статей, особенно если производство работает 24/7.
- Высокая маржинальность экономии. После модернизации потребление электроэнергии снижается на 60–80%. Замена одной лампы ДРЛ-400 на светодиодный аналог (120–150 Вт) экономит до 250–280 Вт с каждой световой точки ежечасно. Этот разрыв (дельта) настолько велик, что он с лихвой покрывает и тело долга, и комиссию факторинговой компании.
- Сравнение стоимости владения (TCO). LED-светильник работает 7-10 лет, что составляет 70 000–100 000 часов. Исключение затрат на закупку ламп и их замену дает дополнительно 15–20% к общей экономии бюджета.
Кейс: Лебединский ГОК — экономия 159 млн рублей в год
Один из самых показательных примеров в портфеле «БМ-ЭЛЕКТРО» — проект модернизации освещения на Лебединском горно-обогатительном комбинате (входит в холдинг «Металлоинвест»).
Дано:
Огромные производственные площади, устаревшее освещение, колоссальные затраты на электричество и обслуживание устаревших светильников.
Решение:
В рамках данного контракта с использованием факторинга было заменено 18508 шт. светильников.
Результат в цифрах:
На объекте был достигнут рекордный уровень энергоэффективности — потребление снизилось на 85%.
- Потребление до реконструкции: 47 000 кВт
- Потребление после реконструкции: 7 000 кВт
- Высвобожденная мощность: 40 000 кВт
Финансовый эффект:
- Годовая экономия на электроэнергии: 159 млн рублей.
- Экономия за срок гарантии (5 лет): ~797 млн рублей.
- Суммарный потенциал экономии за 10 лет: более 1 млрд рублей
Как сработала финансовая модель:
Комбинат не отвлекал средства из оборота. Новая система освещения начала работать и генерировать экономию сразу после монтажа. Часть этой экономии направлялась на погашение обязательств перед факторинговой компанией, а часть — сразу оставалась в бюджете предприятия.
После завершения выплат (периода окупаемости) 100% экономии — а это сотни миллионов рублей — остается у заказчика. Плюс к этому: отсутствие затрат на закупку и замену перегоревших светильников и ламп в ближайшие 7–10 лет.
Вопросы финансового директора
Любой опытный CFO задаст вопрос: «Где подвох? Это же кредит, просто под другим названием?»
Отвечаем — это принципиально другой инструмент:
- Не кредит. Факторинг — это уступка дебиторской задолженности. В большинстве случаев он не отражается в балансе как кредитная нагрузка (зависит от стандартов учета, но часто проходит как кредиторская задолженность поставщику). Это не портит ковенанты перед банками.
- Без залога. Вам не нужно закладывать оборудование, недвижимость или товары в обороте. Обеспечением служит само денежное требование по контракту.
- Положительный Cash Flow. При кредите вы сначала платите проценты, а потом получаете эффект. Здесь вы сначала получаете экономию (живые деньги), и только из нее гасите обязательства.
Зачем это нужно «БМ-ЭЛЕКТРО»?
Мы не скрываем своей выгоды, ведь факторинг — это стратегия win-win.
- Отсутствие кассовых разрывов. Получая деньги от Фактора сразу после подписания актов, мы можем не ждать оплаты месяцами. Это позволяет нам закупать комплектующие для следующих объектов и платить зарплаты вовремя.
- Масштабирование. Быстрый оборот средств позволяет нам вести параллельно несколько крупных проектов федерального масштаба, работая с такими гигантами, как «Металлоинвест» или международными брендами вроде Philips (Signify).
Как выбрать партнера и не ошибиться?
Факторинг — инструмент надежный, но требующий прозрачности, поэтому при выборе подрядчика для такого типа контракта важно обращать внимание на несколько деталей. Прежде всего, оцените опыт работы компании с финансовыми институтами: например, сотрудничество «БМ-ЭЛЕКТРО» с лидерами рынка, такими как ВТБ Факторинг, служит гарантией безопасности сделки.
Важна прозрачность расчетов — добросовестный партнер всегда предоставит понятную финансовую модель, объясняющую график платежей и источники экономии. И, конечно, запрашивайте реальные кейсы: опыт реализации подобных схем на действующих промышленных объектах скажет о компетенциях подрядчика лучше любых слов.
Благодаря модели «оплата из экономии», которую реализует «БМ-ЭЛЕКТРО», предприятия могут обновлять фонды, не дожидаясь лучших времен. Вы получаете современный энергоэффективный завод без нагрузки на бюджет, а мы — возможность реализовывать амбициозные проекты.
Хотите узнать, сколько ваше предприятие может сэкономить без вложений?
Закажите бесплатный аудит освещения на нашем сайте.