В Приморье за девять месяцев 2025 года были выявлены 8 нелегальных кредиторов, которые занимали гражданам деньги, не имея на эту деятельность законных разрешений. Это второй показатель на Дальнем Востоке, после соседнего Хабаровска, где таких случаев было 10. Всего в регионах ДФО было обнаружено 30 нелегальных кредиторов.
«Жертвами, в основном, становятся две категории людей: те, кто в достаточной степени не владеет финансовой грамотностью, и те, кто давно уже находится в «чёрных списках» у банков или же не имеет достаточных ликвидных активов для договоров поручительства в банке. Вторая категория отлично понимает, кто такие «чёрные кредиторы», но они всё равно «играют» в эту «рулетку», в надежде, что в случае наступления срока отдачи долга, они пойдут с жалобой на кредитора на Центробанк, «финразведку» или в полицию, — мол, меня злые люди грабят, спасите», - говорит председатель НП «Лига финансовых институтов» Александр Огневский.
Как сообщает ОПС-медиа со ссылкой на Банк России, черные кредиторы стали активнее рассказывать о своих «услугах» в социальных сетях.
Помимо ростовщиков, к нелегальным кредиторам относятся фирмы, предлагающие выгодные виды инвестиций.
«Нужно запомнить, что право публично привлекать инвестиции граждан имеют поднадзорные Банку России организации», - напоминает консультант Отдела противодействия нелегальной деятельности Дальневосточного ГУ Банка России Екатерина Брызгалова.
В крайнем случае, компаний по привлечению финансов от физических лиц должны сотрудничать с перечисленными выше организациями. Но это происходит на всегда.
Банк России напоминает, что перед тем, как сотрудничать с любой финансовой организацией, нужно проверить, нет ли её в предупредительном списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.