Банки начали блокировать счета россиян за переводы самим себе

Эксперт предлагает подтверждать законность крупных и повторяющихся переводов, чтобы избежать блокировки

Блокировка банковских переводов между собственными счетами клиентов может быть связана с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля операций, сообщила аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк.
— Эряния Бочкина, аналитик финансового маркетплейса Банки.ру

По словам аналитика, приостановка возможна, если суммы переводов крупные или операции проводятся слишком часто. Также внимание банка могут привлечь нетипичные для клиента действия: поступления на новые реквизиты, дробление крупных сумм, переводы от третьих лиц или внезапный вывод средств после длительного накопления. В подобных ситуациях банк обязан проверить источник средств и временно заморозить операцию.

Если перевод всё же оказался заблокирован, клиенту следует как можно быстрее предоставить запрошенные документы, чтобы подтвердить законное происхождение денег, подчеркнула Бочкина.

Читайте ещё материалы:

• Из-под топора: российские военные оснастили 152-мм самоходную гаубицу «Акация» динамической защитой «Буратино»
• ВВС Венесуэлы показали кадры, где два истребителя Су-30МК2 летят с подвешенными ракетами Х-31 российского производства
• И башня крутится, и от дронов спасает: российские военные показали модернизированный Т-72Б3 с защитой типа «Ёж»